eToro est une plateforme de trading multi-actifs pas comme les autres. Son ADN repose sur le trading social avec le Copy Trading comme fonctionnalité phare. Si vous êtes un jeune investisseur et que vous souhaitez en savoir plus à ce sujet, découvrez sans plus attendre notre avis détaillé sur le Copy Trading chez eToro.
Quelques mots sur eToro
eToro a été créé en 2007 et s’est rapidement illustré comme la plateforme de trading de référence avec plus de 20 millions d’utilisateurs en 2022. eToro permet de réaliser des investissements diversifiés dans de nombreuses classes d’actifs : actions, crypto-monnaies, ETF, matières premières et indices. Mais ce qui fait la renommée d’eToro ce sont ses fonctionnalités novatrices de trading social, notamment avec le Copy Trading. Ce concept unique dans le monde a vu le jour en 2010. eToro a d’ailleurs été récompensé l’année suivante en remportant le prix Finovate.
En 2022, les investisseurs ont des profils variés. De plus en plus de personnes débutantes souhaitent également faire fructifier leur argent. Le Copy Trading tombe donc à pic puisqu’il ouvre les portes du trading à tous.
Plateforme régulée (CySEC)
Interfaces intuitives et simples
Idéal débutant (compte démo)
Actifs : cryptos, actions, etc.
9.6 /10
L'investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs.
Qu’est-ce que le Copy Trading ?
Le Copy Trading est une fonctionnalité gratuite qui permet aux utilisateurs de copier les actions d’autres traders (les Top Traders) de manière automatisée. En reproduisant à la lettre et en temps réel ce que font les autres traders, vous n’avez pas à vous soucier de la stratégie d’investissement. C’est une véritable chance car vous pouvez tomber sur des experts de grandes banques d’investissement qui partagent leur expertise et des conseils sur eToro. C’est tout bonnement impossible depuis votre banque traditionnelle.
En proposant des profils ouverts avec un fil d’actualités inspiré de Facebook, eToro rassure de nombreux utilisateurs. Vous avez même la possibilité d’entrer en contact très simplement avec les Top Traders pour échanger et leur poser des questions en posant un commentaire sur leur profil. Comme sur les réseaux sociaux, vous serez alerté d’une notification lorsqu’un trader que vous suivez publie quelque chose ou répond à votre message.
Le Copy Trading offre donc la possibilité d’investir dans des marchés même si la finance n’est pas votre domaine d’expertise.
Comment fonctionne le Copy Trading ?
Le Copy Trading est particulièrement intuitif et ouvert à tous les utilisateurs. Vous devez simplement vous rendre dans l’onglet « Recherche » sur votre espace personnel puis chercher la rubrique « CopyTrader ». Vous aurez alors accès aux profils des meilleurs investisseurs. En cliquant dessus, vous pourrez consulter leur portefeuille de façon détaillée, leurs performances à l’année et au mois ainsi que l’indicateur de risque moyen de leurs investissements. L’échelle de risque est comprise entre 1 et 10. On trouve aussi d’autres données très intéressantes comme le nombre de personnes qui copient le Copy Traders. Cela peut être un bon indicateur de réussite.
Il est possible d’affiner la recherche des investisseurs en ajoutant des filtres tels que le pays de résidence du trader, les marchés dans lesquels il a investi, les rendements obtenus, le niveau de risque de ses investissements ou encore le nombre de copieurs.
En copiant un trader, vous verrez immédiatement les gains ou les pertes réalisés. À noter que tous les frais (spread rollover), sont déjà déduits. Le profit que vous voyez correspond donc au montant net gagné.
Tutoriel : comment copier un investisseur ?
Afin de formuler un avis objectif, nous avons testé le Copy Trading chez eToro. Bien que le processus soit très simple, nous allons vous expliquer pas-à-pas comment faire pour copier un Top Trader sur eToro.
Trouver un trader à copier
La première étape consiste à vous créer un compte sur la plateforme puis faire vérifier votre profil. Si vous voulez plus de détail sur la marche à suivre, vous pouvez consulter notre avis détaillé sur eToro.
L'investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs.
Ensuite, vous pourrez chercher un trader dont la stratégie et les résultats vous semble bons. Même si vous n’êtes pas expérimenté dans le domaine, les profils d’utilisateurs sur eToro sont faits de façon à ce qu’on puisse voir en un coup d’œil les informations clés. En l’occurrence, nous vous recommandons de consulter :
- la biographie des traders (ils expliquent leur stratégie et donnent généralement des conseils pour copier)
- les performances, la répartition de son portefeuille et les statistiques supplémentaires (onglet Statistiques)
- l’indicateur de risque moyen annuel
- les marchés dans lesquels il a investi (les trades actifs se trouvent dans l’onglet Portefeuille)
- le nombre de copieurs
Investir un montant pour la copie
Avec ces éléments, vous avez déjà un bon aperçu du profil du trader et de sa stratégie (long ou court terme notamment). Lorsque vous avez trouvé un profil qui vous convient et qui correspond à vos attentes, cliquez sur « Copier ». Vous devrez alors définir le montant que vous souhaitez allouer à la copie. Bien entendu, il faudra en amont déposer des fonds sur votre compte. À titre informatif, le virement bancaire est à privilégier car il n’entraîne aucun frais pour les transferts en USD et des frais de conversion très faibles pour les virements dans une autre devise.
Sachez que vous ne pouvez copier que 100 traders à la fois et que le montant minimum à investir pour copier quelqu’un est de 200$ (soit environ 183€). Vous devrez aussi définir un Stop Loss qui aura pour but d’arrêter la copie si la valeur chute en-dessous d’un certain montant. Par exemple, en copiant pour 1000$ et en fixant un Stop Loss de 50%, cela veut dire que la copie s’arrêtera quand la valeur aura atteint 500$. C’est un bon moyen de sécuriser ses trades. Vous pourrez aussi choisir de copier les trades déjà ouverts ou non. En général, les traders indiquent dans leur présentation s’il est recommandé de copier les trades, la valeur du Stop Loss à fixer et la durée minimale de copie.
Observer les résultats
Une fois validé, le trader copié apparaîtra dans votre portefeuille, ainsi que les gains ou pertes enregistrées. À ce stade, vous n’avez plus rien à faire, si ce n’est consulter de temps en temps l’état de votre capital. Si le trader que vous copiez a investi dans des actions ou dans le trading de crypto-monnaies en privilégiant le long terme, soyez patient et ne paniquez pas au moindre changement. N’oubliez pas que le Stop Loss est là pour assurer vos arrières.
En cliquant sur la roue crantée à droite, vous pouvez régler quelques paramètres. Il est possible d’arrêter la copie à tout moment ou de la mettre en pause, d’ajouter des fonds ou en retirer ou encore configurer un nouveau Stop Loss.
Si vous n’êtes pas sûr de vous, vous pouvez dans un premier temps vous pouvez utiliser votre portefeuille virtuel. En effet, eToro alloue à tous ses utilisateurs 100 000$ de capital virtuel que vous pouvez utiliser comme bon vous semble. C’est une excellente façon de comprendre comment fonctionne le Copy Trading eToro. Vous pourrez ensuite reproduire vos actions avec de l’argent réel par la suite.
Notre retour d’expérience sur le Copy Trading de eToro est plus que positif. Le fonctionnement est particulièrement intuitif. Tout a été pensé pour les plus novices en investissement et c’est un réel atout à notre avis. Les traders copiés guident les copieurs ce qui facilite grandement le processus.
Devenir un Top Trader sur eToro avec le programme Popular Investor
Vous savez désormais en quoi consiste le Copy Trading et comment faire pour copier un trader sur eToro. À présent, vous vous demandez peut-être ce qui incite certains membres à partager leur expertise et dévoiler leur stratégie au grand jour.
Si le système de Copy Trading d’eToro fonctionne si bien, c’est parce qu’il a mis en place le programme Popular Investor qui récompense les traders en fonction de leurs actifs sous gestion et équités. Il y a une rémunération mensuelle, mais également d’autres avantages tels que le retrait sans frais (normalement fixé à 5$), des billets pour des événements sportifs, des abonnements gratuits à certains journaux comme le Times, etc.
Sur chaque profil de Copy Traders, on trouve une étoile à côté de la photo de profil. La couleur de l’étoile correspond à différents niveaux d’expertise :
- Bleu pour le statut Cadet
- Rouge pour Champion
- Vert pour Élite
- Noir pour Élite Pro
Bien entendu, plus le niveau est élevé, plus les avantages seront importants. Pour prétendre au titre de Top Traders et percevoir des revenus grâce à cette activité, il y a quelques conditions à respecter comme par exemple maintenir un score de risque quotidien de 6 maximum et respecter les restrictions d’effet de levier pour tous les statuts. Le niveau Cadet s’obtient également en comptabilisant un copieur pendant 2 mois minimum et le statut Champion 5 copieurs pendant 4 mois. Enfin, les statuts Elite et Elite Pro doivent rassembler certaines qualifications de formation en gestion et s’engager à tenir leurs copieurs informés en postant des messages sur leur fil d’actualités au moins de fois par mois.
L'investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs.
À noter que tous les utilisateurs ayant un profil public peuvent être copiés. C’est uniquement l’accès au programme Popular Investor (et à la rémunération) qui est soumis aux exigences évoquées ci-dessus. Notre avis sur ce programme est très positif puisque c’est grâce à ce dernier que ce service fonctionne aussi bien.
Les Smart Portfolios, une autre particularité proposée par eToro
eToro est une plateforme innovante et elle nous le prouve une fois de plus en proposant des Smart Portfolios. Ces portefeuilles intelligents regroupent différents actifs (souvent axé sur des segments de marchés) destinés à des investissements sur le long terme. Les Smart Portfolios sont conçus par les équipes d’investissement eToro après des recherches poussées.
En investissant dans un Smart Portfolios, vous copierez automatiquement les placements du portefeuille. Ici, le montant minimal à investir est de 500$. Il n’y a aucun frais de gestion.
Grâce à cette approche, les utilisateurs peuvent diversifier leurs investissements très facilement, en un clic.
Conclusion : le CopyTrading, la fonctionnalité à tester absolument chez eToro
Avec sa proposition de collaboration sociale et de Copy Trading, eToro bouscule les codes du trading, auparavant réservé à des experts en finance. Le Copy Trading permet de dupliquer en temps réel les positions ouvertes des traders de son choix.
Le Copy Trading est une fonctionnalité gratuite qui présente donc des avantages non négligeables, notamment la simplicité de mise en œuvre et le fait que vous n’avez pas à vous soucier de vos positions ouvertes. En contrepartie, il faut accorder une confiance totale au trader que vous copiez car vous lui confiez votre argent. C’est pourquoi il est important de bien étudier le profil des traders en amont.
L'investissement dans les crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Pas de protection des consommateurs.
À notre avis, il s’agit d’une avancée majeure dans le monde des investissements puisque tout le monde peut désormais avoir y avoir accès, sans forcément avoir de connaissances avancées en la matière.
