Investir en bourse peut être une démarche enrichissante, tant sur le plan financier que personnel. Cependant, pour les néophytes, le marché des actions peut sembler complexe et intimidant.
L’objectif de cet article est de démystifier le processus d’investissement en bourse et de fournir des conseils pratiques pour vous aider à vous lancer.
Pour réussir en bourse, il est crucial de comprendre ses principes de base, de définir une stratégie et de rester informé des tendances économiques et des performances des entreprises dans lesquelles vous envisagez d’investir.
Comprendre les bases de l’investissement en bourse
L’investissement en bourse consiste à acheter des actions (ou des ETF) dans le but de bénéficier de la croissance de ces entreprises et/ou de recevoir des dividendes.
Avant de vous lancer, il est essentiel de comprendre certains concepts fondamentaux.
Les actions et le capital social
Une action représente une part du capital social d’une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous devenez actionnaire et, à ce titre, vous avez droit à une part des profits de l’entreprise sous forme de dividendes et à un droit de vote lors des assemblées générales.
Les actions sont généralement classées en deux catégories : les actions ordinaires et les actions préférentielles, chacune offrant des droits et des avantages différents.
Pour retrouver plus d’informations, vous pouvez lire notre dossier complet qui présente le fonctionnement de la bourse.
Les indices boursiers
Les indices boursiers, tels que le CAC 40 en France ou le S&P 500 aux États-Unis, sont des indicateurs clés de la performance du marché.
Ils regroupent un ensemble d’entreprises représentatives d’une économie ou d’un secteur d’activité et permettent d’évaluer la santé économique globale et les tendances du marché.
Ces indices sont scrutés par les observateurs du marché et il est possible d’investir dans ces derniers notamment via les ETF.
Des courtiers comme Trade Republic vous permettent d’investir en quelques clics dans ces instruments financiers. Nous avons d’ailleurs pu le prouver dans notre article expliquant comment acheter des ETF.
La diversification
La diversification est une stratégie cruciale en investissement.
Elle implique de répartir vos investissements entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, crypto-monnaies etc.) et secteurs économiques afin de réduire le risque.
En diversifiant, vous n’êtes pas dépendant des performances d’une seule entreprise ou secteur, ce qui peut aider à stabiliser votre portefeuille en cas de fluctuations du marché.
Analyse fondamentale et analyse technique
L’analyse fondamentale vise à évaluer la valeur intrinsèque d’une entreprise. Pour cela, il faut examiner ses données financières, ses perspectives de croissance, son environnement économique et d’autres facteurs qualitatifs et quantitatifs.
L’analyse technique, quant à elle, se concentre sur les graphiques de prix et les volumes de transactions pour identifier les tendances et prévoir les mouvements futurs des prix.
Combiner ces deux analyses peut fournir une approche plus complète pour sélectionner des actions.
Les courtiers
Pour acheter et vendre des actions, vous devez passer par des plateformes proposées par des courtiers spécialisés en bourse.
Ces plateformes vous permettent d’accéder aux marchés financiers et de gérer votre portefeuille d’investissement.
Il est important de choisir un courtier régulé et de comprendre les frais associés à leurs services.
Des options comme Trade Republic, XTB ou encore DEGIRO sont parmi les meilleures du marché.
La psychologie du trading
L’investissement en bourse n’est pas seulement une question de chiffres et d’analyses. La psychologie joue également un rôle clé.
La peur et la cupidité sont des émotions communes qui peuvent influencer les décisions et conduire à des erreurs coûteuses.
Apprendre à gérer ses émotions et à adopter une approche disciplinée est essentiel pour réussir à long terme.
Déterminer son profil d’investisseur
Avant de commencer à investir en bourse, il est crucial de définir votre profil.
Cette étape vous aidera à comprendre votre propre tolérance au risque, vos objectifs financiers, et la stratégie d’investissement qui vous convient le mieux.
Voici comment vous pouvez déterminer votre profil d’investisseur.
Évaluation de votre tolérance au risque
La tolérance au risque est la mesure de votre capacité à accepter les fluctuations du marché et les pertes potentielles de vos investissements. Elle est souvent influencée par votre situation financière, votre âge, vos connaissances en investissement, et votre expérience antérieure.
Un test de tolérance au risque peut inclure des questions sur vos réactions hypothétiques aux baisses de marché et votre horizon de placement.
Par exemple, un investisseur proche de la retraite pourrait adopter une approche plus conservatrice par rapport à un jeune professionnel qui peut se permettre de prendre plus de risques pour des gains potentiellement plus élevés.
Définition de vos objectifs financiers
Vos objectifs financiers doivent guider vos décisions d’investissement.
Demandez-vous pourquoi vous souhaitez investir : est-ce pour préparer votre retraite, accumuler un capital pour acheter une maison, ou générer un revenu complémentaire ?
La clarté de vos objectifs vous aidera à choisir les types d’investissements appropriés et la durée pendant laquelle vous êtes prêt à investir en bourse.
Choix de la stratégie d’investissement
Votre profil influencera directement votre stratégie d’investissement.
Les investisseurs conservateurs pourraient préférer des investissements à faible risque tels que les obligations ou les fonds indiciels, tandis que les investisseurs plus agressifs pourraient se tourner vers des actions de croissance ou des marchés émergents.
Il est également important de considérer si vous souhaitez être un investisseur actif, qui achète et vend fréquemment pour saisir les opportunités de marché, ou un investisseur passif, qui adopte une approche de “buy and hold” (acheter et conserver).
Révision régulière de votre profil
Votre profil d’investisseur n’est pas statique et peut évoluer avec le temps en fonction de changements dans votre vie personnelle, professionnelle ou dans vos connaissances financières.
Il est sage de réévaluer régulièrement votre profil d’investisseur, surtout après des événements marquants comme un changement de carrière, un mariage, la naissance d’un enfant. D’autres facteurs pourraient également influencer votre tolérance au risque ou vos objectifs financiers.
Où investir en bourse ? Les courtiers que nous recommandons
Le choix d’un courtier en ligne est une étape décisive pour tout investisseur.
Un bon courtier en bourse peut non seulement affecter vos rendements par ses frais et sa structure de coûts, mais également par la qualité de ses services.
12 000+ actifs parmi actions, ETF, ...
Application simple d'utilisation
Parmi les frais les plus bas du marché
Plan d'épargne automatisé
9.3 /10
Excellente plateforme pour les traders
Pas de frais sur les actions et les ETF
De nombreuses fonctionnalités avancées
Rémunération des liquidités non-investies
9.1 /10
Tarifs clairs et attractifs
Très grand nombre d'actions et d'ETF
Courtier fiable
9 /10
1. Trade Republic
Trade Republic est reconnu pour sa simplicité et son efficacité, ce qui en fait un choix idéal pour les investisseurs débutants.
Ce courtier offre une application mobile intuitive qui permet d’acheter des actions, des ETF et des crypto-monnaies avec des frais très bas. À ce propos, nous sommes d’avis que Trade Republic propose l’application d’investissement en bourse la mieux pensée.
Trade Republic ne prélève pas de commission sur les achats d’actions via les plans d’investissement programmés.
C’est une excellente option pour ceux qui souhaitent investir avec des coûts minimaux et une grande facilité d’utilisation.
En prime, l’entreprise rémunère les liquidités non-investies et propose une carte de paiement (qui permet d’obtenir du cashback sur ses achats).
Ouvrir un compte chez Trade Republic
2. XTB
XTB est bien adapté aux investisseurs qui recherchent une expérience de trading plus approfondie avec un accès à une large gamme de marchés financiers, y compris les devises (Forex), les actions, les ETF, et même les matières premières.
Ce broker se distingue par sa plateforme xStation 5, réputée pour sa rapidité et son ensemble complet d’outils d’analyse technique et graphique. D’après nos différentes expériences, c’est actuellement la meilleure plateforme pour trader en bourse.
Le courtier est également apprécié pour son service client de qualité et ses ressources éducatives, ce qui en fait un bon choix pour ceux qui souhaitent élargir leurs connaissances et améliorer leurs compétences de trading.
Avant d’investir en bourse via ce courtier, n’hésitez pas à consulter notre retour d’expérience sur XTB.
3. DEGIRO
DEGIRO est un des meilleurs courtiers du marché. Ce dernier propose plus de 16 000 actifs dont 10 000 actions et 6000 ETF.
Le broker propose également des obligations, des fonds d’investissements et différents produits dérivés. Ses frais sont parmi les plus compétitifs du marché.
La plateforme se veut accessible et complète. En effet, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin pour investir via un CTO. DEGIRO propose également de nombreuses ressources pour vous former et monter en compétences.
DEGIRO est idéal pour ceux qui cherchent une expérience de trading complète et accessible.
Comment investir en bourse : tutoriel étape par étape
Investir en bourse peut sembler intimidant, mais avec les bonnes ressources, cela peut être une expérience enrichissante et gratifiante.
Dans ce tutoriel étape par étape, nous allons vous guider à travers le processus d’investissement en utilisant Trade Republic comme exemple.
Cela dit, sachez que la démarche ne sera pas bien différente si vous décidez d’opter pour XTB, DEGIRO, ou un autre courtier en ligne.
Étape 1 : Télécharger l’application Trade Republic
La première étape consiste à télécharger l’application Trade Republic sur votre appareil mobile.
Disponible sur iOS et Android, l’application peut être téléchargée gratuitement depuis l’App Store ou Google Play Store.
C’est par ici que ça se passe :
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Étape 2 : Créer un compte
Une fois l’application téléchargée, ouvrez-la et suivez les instructions pour créer un compte.
Vous devrez fournir des informations personnelles telles que votre nom, votre adresse e-mail et vos coordonnées. Assurez-vous de fournir des informations précises et vérifiables.
Étape 3 : Vérifier votre identité
Pour des raisons de sécurité et de conformité réglementaire, Trade Republic vous demandera de vérifier votre identité.
Vous devrez fournir une pièce d’identité valide, telle qu’une carte d’identité ou un passeport, ainsi qu’une preuve de domicile, comme une facture de services publics.
Étape 4 : Effectuer un dépôt
Une fois votre compte créé et vérifié, vous pouvez procéder à un dépôt initial pour financer votre compte.
Trade Republic propose plusieurs options de dépôt, y compris les virements bancaires et les paiements par carte de crédit ou de débit.
Étape 5 : Explorer les marchés financiers
Une fois votre compte financé, vous pouvez commencer à explorer les différents marchés financiers disponibles sur Trade Republic dans le but d’investir.
Vous pouvez naviguer à travers une gamme d’actifs tels que les actions, les ETF et les fonds d’investissement, et effectuer des recherches pour trouver des opportunités prometteuses.
Étape 6 : Passer des ordres
Une fois que vous avez identifié une opportunité, vous pouvez passer un ordre d’achat directement depuis l’application Trade Republic.
Entrez le montant que vous souhaitez investir sur l’actif boursier et confirmez votre ordre pour exécuter la transaction.
Trade Republic offre également la possibilité de mettre en place des plans d’investissement programmés. Vous choisissez l’actif de votre choix, le montant et la fréquence de vos investissements. Ainsi, vous pouvez automatiser votre DCA, le tout sans frais sur les actions et les ETF.
Étape 7 : Suivre et gérer vos investissements
Une fois vos ordres exécutés, vous pouvez suivre et gérer vos investissements directement depuis l’application Trade Republic.
En suivant ces étapes simples, vous pouvez commencer à investir en bourse avec Trade Republic et prendre le contrôle de votre avenir financier.
Que vous soyez un débutant absolu ou un investisseur expérimenté, Trade Republic offre une plateforme conviviale et accessible pour démarrer votre parcours d’investissement en toute confiance.
Gérer son portefeuille d’investissement
La gestion d’un portefeuille d’investissement est une tâche continue qui nécessite une attention et des ajustements stratégiques réguliers. Voici quelques conseils pour une gestion efficace de votre portefeuille.
Surveillance régulière
La première étape dans la gestion de votre portefeuille est de le surveiller régulièrement.
Cela ne signifie pas que vous devez vérifier vos investissements tous les jours, mais plutôt d’avoir un rythme régulier de revue, comme une fois par mois ou par trimestre.
Cela vous permet de rester informé des performances de vos investissements et de vous assurer qu’ils sont en ligne avec vos attentes et les conditions du marché.
Rééquilibrage du portefeuille
Le rééquilibrage est le processus d’ajustement des proportions de différents types d’actifs dans votre portefeuille.
À mesure que certains investissements en bourse prennent de la valeur et d’autres en perdent, votre portefeuille peut s’écarter de votre allocation d’actifs cible.
Rééquilibrer votre portefeuille en vendant ou en achetant des actifs pour revenir à votre allocation initiale peut vous aider à maintenir votre niveau de risque souhaité et à améliorer le potentiel de rendement.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Diversification
Une diversification efficace est essentielle pour réduire le risque.
Cela implique d’investir dans une variété d’actifs de différentes classes (actions, obligations, immobilier, etc.), secteurs et géographies.
Une bonne diversification peut vous aider à limiter les pertes en cas de mauvaise performance d’un investissement particulier ou d’un secteur économique.
Utilisation des ordres stop-loss et take-profit
Les ordres stop-loss et take-profit sont des outils que vous pouvez utiliser pour automatiser la vente d’actifs. Un ordre stop-loss vend vos actifs lorsque leur prix tombe en dessous d’un certain niveau, limitant ainsi vos pertes.
Un ordre take-profit fonctionne de manière opposée, en vendant l’actif lorsque son prix atteint un niveau cible, vous permettant de sécuriser vos gains.
Ceci étant dit, si vous souhaitez investir passivement en bourse, nous ne recommandons pas l’utilisation de ces outils.
Attention aux frais
Les frais peuvent grignoter vos rendements au fil du temps.
Il est important de comprendre et de minimiser les frais associés à vos investissements, tels que les frais de gestion, les commissions de transaction, et les frais de performance.
Optez pour des investissements et des plateformes qui offrent une structure de frais transparente et compétitive.
À ce niveau, des courtiers comme Trade Republic, XTB ou encore DEGIRO sont particulièrement intéressants.
Planification fiscale
Une stratégie fiscale prudente peut augmenter significativement les rendements de vos investissements.
Familiarisez-vous avec les lois fiscales applicables aux investissements dans votre pays et planifiez vos achats et ventes d’actifs pour optimiser votre situation fiscale.
Maîtriser les risques et les émotions : nos conseils
Maîtriser les risques et les émotions est essentiel pour réussir en bourse.
Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, comprendre comment gérer les risques et contrôler vos émotions peut avoir un impact significatif sur vos résultats financiers.
Comprendre et évaluer les risques
La première étape pour maîtriser les risques est de les comprendre.
Investir en bourse comporte toujours un certain niveau de risque, et il est important de reconnaître que toutes les transactions ne sont pas garanties de réussir.
Avant de prendre une décision d’investissement, prenez le temps d’évaluer soigneusement les risques potentiels et de vous assurer que vous êtes à l’aise avec le niveau de risque associé à chaque transaction.
Une façon de réduire les risques est de diversifier votre portefeuille. En investissant dans une variété d’actifs, de secteurs et de régions géographiques, vous pouvez répartir votre exposition au risque et minimiser l’impact d’une seule transaction infructueuse sur l’ensemble de votre portefeuille.
Établir un plan d’investissement
Un plan d’investissement bien défini peut vous aider à rester discipliné et à éviter de prendre des décisions impulsives basées sur l’émotion. Avant de commencer à investir, déterminez vos objectifs financiers à long terme, votre tolérance au risque et votre horizon temporel d’investissement.
Utilisez ces informations pour établir un plan d’investissement clair et détaillé qui guide vos décisions d’investissement.
Votre plan d’investissement devrait également inclure des stratégies pour gérer les pertes. Il est important d’avoir des limites prédéfinies pour les pertes acceptables et de respecter ces limites même lorsque le marché devient volatil ou imprévisible.
En utilisant des ordres stop-loss et en réévaluant régulièrement votre portefeuille, vous pouvez limiter les pertes potentielles et protéger votre capital investi.
Contrôler vos émotions
L’investissement en bourse peut être émotionnellement éprouvant, surtout lorsque les marchés sont volatils. Il est facile de se laisser emporter par la peur, la cupidité ou l’excitation, mais il est important de garder ses émotions sous contrôle pour prendre des décisions rationnelles et éclairées.
Une façon de contrôler les émotions est de rester informé sur les marchés financiers. Plus vous en saurez sur les facteurs qui influent sur les mouvements du marché, moins vous serez susceptible de réagir de manière excessive aux fluctuations des prix.
Suivez l’actualité financière, lisez des rapports de recherche et restez en contact avec d’autres investisseurs pour obtenir une perspective plus large sur les tendances du marché.
En outre, il est important de garder des attentes réalistes et de ne pas s’attendre à des rendements spectaculaires à court terme. L’investissement en bourse est un processus à long terme, et il est normal de connaître des périodes de gains et de pertes.
En restant patient et en adoptant une approche disciplinée, vous pouvez surmonter les fluctuations du marché et atteindre vos objectifs d’investissement à long terme.
Maîtriser les risques et les émotions est essentiel pour réussir en bourse. En comprenant les risques, en établissant un plan d’investissement solide et en contrôlant vos émotions, vous pouvez maximiser vos chances de succès et atteindre vos objectifs financiers à long terme.
Conclusion
Investir en bourse est une décision financière importante qui peut offrir d’énormes opportunités de croissance et de création de richesse à long terme.
Dans cette page, nous avons exploré en détail les différentes étapes nécessaires pour démarrer votre parcours, depuis l’ouverture d’un compte jusqu’à la sélection des actions et la gestion de votre portefeuille.
L’investissement en bourse comporte de nombreux avantages par rapport à d’autres classes d’actifs. Pour maximiser ses atouts, il est essentiel de choisir le bon courtier et de maîtriser les risques et les émotions.
Au niveau du choix du courtier pour investir en bourse, notre favori est Trade Republic, suivi de près par XTB.
Investir en bourse sur Trade Republic
En suivant les conseils et les étapes décrites dans cette page, vous êtes mieux armé pour débuter dans le monde de l’investissement en bourse et pour prendre des décisions éclairées sur la manière de faire fructifier votre capital.
N’oubliez pas que l’investissement en bourse comporte des risques et qu’il est important de faire preuve de prudence et de diligence dans vos décisions d’investissement.
En gardant un œil attentif sur les marchés financiers, en restant informé et en apprenant continuellement, vous pouvez maximiser vos chances de succès et réaliser vos objectifs financiers à long terme.
