Investir dans l’or a toujours été une stratégie prisée pour diversifier les portefeuilles et se protéger contre l’inflation et les incertitudes économiques. Les ETF sur l’or offrent une méthode pratique et accessible pour accéder à ce marché précieux sans les contraintes de la possession physique du métal.
Cette page vous guidera à travers les étapes pour choisir et acheter les meilleurs ETF sur l’or, ainsi que les avantages et les risques associés. Nous examinerons également les courtiers de premier plan pour vous aider à faire un choix éclairé et optimiser vos investissements.
Qu’est-ce qu’un ETF or ?
Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui visent à reproduire la performance d’un indice de référence, d’un secteur ou d’un actif particulier. Ils permettent aux investisseurs d’acheter une part d’un portefeuille diversifié sans avoir à acheter chaque actif individuellement.
Ces actifs se négocient comme des actions sur les marchés boursiers, offrant ainsi une grande liquidité et une facilité d’accès.
Les ETF pour l’or sont des fonds qui cherchent à reproduire la performance du cours de l’or. Ils sont souvent structurés de manière à détenir des lingots d’or physique en réserve pour garantir leur valeur, bien que certains actifs puissent utiliser des contrats à terme ou d’autres dérivés.
Ces produits permettent de vous exposer au marché de l’or sans avoir à stocker physiquement le métal précieux.
Leur rôle sur le marché financier est crucial, car ils offrent une méthode simple et efficace d’investir dans l’or, souvent perçu comme une valeur refuge en période de turbulences économiques.
Pourquoi investir dans l’or ?
Depuis des siècles, l’or est un des actifs favoris de nombreux investisseurs. Découvrons ensemble les raisons d’investir dans cet actif.
Notez que ce qui suit n’est pas un conseil en investissement. Nous vous recommandons de faire vos propres recherches avant d’investir le moindre centime d’euro.
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Valeur refuge
L’or est historiquement considéré comme un actif de protection contre l’inflation et l’incertitude économique.
En période de crise, les investisseurs se tournent souvent vers l’or pour préserver leur richesse, car il tend à maintenir sa valeur mieux que d’autres actifs financiers. Cette caractéristique fait de l’or une valeur refuge par excellence.
Diversification du portefeuille
Investir dans l’or permet de diversifier son portefeuille, ce qui est essentiel pour réduire les risques globaux.
L’or, étant un actif tangible, offre une alternative aux actions et obligations, souvent corrélées aux mêmes facteurs économiques. La diversification avec des actifs comme l’or peut aider à stabiliser les rendements de votre portefeuille.
Performance historique
Historiquement, l’or a montré une performance stable et positive sur le long terme. Bien que ses prix puissent fluctuer à court terme, il a souvent surperformé d’autres classes d’actifs pendant les périodes de crise économique et d’inflation élevée.
Cette performance historique en fait un choix attrayant si vous désirez investir à long terme.
Avantages de l’achat d’un ETF or
Voici quelques-uns des avantages offerts, notamment par rapport à l’achat physique d’or.
Liquidité
Les ETF Or offrent une grande liquidité, permettant aux investisseurs d’acheter et de vendre des parts facilement sur les marchés boursiers. Cette liquidité rend l’investissement en or plus pratique et flexible comparé à l’achat d’or physique.
Accessibilité
Investir dans les ETF Or simplifie l’accès au marché de l’or. Les investisseurs n’ont pas besoin de se soucier de la sécurité et du stockage physique de l’or, ce qui rend l’investissement plus accessible et moins contraignant.
Frais réduits
Ils présentent généralement des frais de gestion inférieurs à ceux des fonds d’investissement traditionnels. Cette structure de frais réduits permet aux investisseurs de maximiser leurs rendements nets, rendant l’investissement en or plus attractif.
Diversification
En investissant dans ces produits, vous pouvez également diversifier votre portefeuille avec un panier de différents titres liés à l’or, y compris des actions de sociétés minières et des dérivés de l’or. Cette diversification offre une exposition plus large au marché de l’or.
Investir dans des ETF Or combine les avantages traditionnels de l’or avec la commodité et l’efficacité des fonds négociés en bourse.
Si vous souhaitez vous diversifier au maximum, nous vous recommandons de lire notre guide sur la manière d’acheter un ETF S&P 500.
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Comment choisir le meilleur ETF Or ?
Pour choisir le bon produit, il faut veiller à différents critères. Voici un tour d’horizon des plus importants.
Critères de sélection
Lors de la sélection d’un ETF Or, plusieurs critères doivent être pris en compte :
- Frais de gestion : Évaluez les frais de gestion annuels, car ils peuvent impacter significativement le rendement net de l’investissement.
- Liquidité : Vérifiez le volume de transactions de l’ETF. Une liquidité élevée facilite l’achat et la vente des parts.
- Réplication : Décidez entre une réplication physique, où l’ETF détient réellement de l’or, et une réplication synthétique, basée sur des contrats dérivés.
- Performance historique : Analysez les performances passées pour évaluer sa capacité à suivre le prix de l’or.
Analyse des émetteurs
La confiance et la réputation des institutions financières émettrices d’ETF sont cruciales. Choisissez des émetteurs bien établis et respectés dans le secteur financier, connus pour leur transparence et leur gestion efficace des fonds.
Comparaison des options
Utilisez des outils et des ressources en ligne afin de comparer les différents ETF Or disponibles et trouver le meilleur.
Des sites web financiers spécialisés comme JustETF ou Morning Star offrent des comparateurs. Ces derniers vous permettent d’évaluer les caractéristiques clés telles que les frais, la liquidité, la méthode de réplication et les performances historiques.
Stratégies d’investissement
Plusieurs stratégies, plus ou moins avancées, s’offrent à vous, si vous décidez d’investir dans un ETF Or.
Investissement à long terme
Les ETF Or peuvent être utilisés comme une couverture contre l’inflation et la dévaluation monétaire sur le long terme. En période de forte inflation ou d’incertitude économique, l’or tend à préserver sa valeur, offrant ainsi une protection aux investisseurs.
Trading à court terme
Pour les traders à court terme, les fluctuations du prix de l’or offrent des opportunités de gains rapides. Ces produits, grâce à leur liquidité, permettent de capitaliser sur les mouvements de prix à court terme avec une grande flexibilité. Attention, car c’est une stratégie bien plus risquée et réservée aux investisseurs aguerris.
Allocation d’actifs
Intégrer l’or dans une stratégie de portefeuille diversifié est une méthode efficace pour réduire le risque global. L’or, en tant qu’actif tangible, n’est généralement pas corrélé aux marchés boursiers et obligataires, ce qui aide à stabiliser les rendements du portefeuille en périodes de volatilité.
Investir dans un ETF Or en 2025 : les étapes à suivre
Voici les différentes étapes à suivre pour investir dans ces produits en quelques minutes.
1. Choisir un courtier
Sélectionnez un courtier en ligne fiable et compétitif. Comparez les frais de transaction, la réputation, les outils de recherche, et le service client pour trouver la meilleure option. Des courtiers comme Trade Republic, XTB ou encore DEGIRO sont d’excellentes options.
Notre favori en 2025 est Trade Republic, car il allie simplicité d’utilisation, grande variété de produits et frais réduits. Nous y reviendrons un peu plus bas dans cet article.
2. Ouvrir un compte
Le processus d’ouverture d’un compte de courtage implique de fournir des informations personnelles et financières. Suivez les étapes de vérification, souvent comprenant l’envoi de pièces d’identité et de justificatifs de domicile.
3. Déposer des fonds
Déposez de l’argent sur votre compte. Les méthodes de dépôt incluent généralement les virements bancaires, les cartes de crédit/débit, et parfois les portefeuilles électroniques.
4. Rechercher le meilleur ETF Or
Utilisez la plateforme de votre courtier pour rechercher et analyser les différents actifs. Examinez les critères de sélection tels que les frais, la liquidité, la méthode de réplication et les performances historiques.
5. Passer un ordre d’achat
Passez un ordre d’achat en choisissant le type d’ordre approprié. Les ordres au marché achètent immédiatement au prix courant, tandis que les ordres à cours limité permettent d’acheter à un prix spécifique ou meilleur.
4. Suivre et gérer son investissement
Suivez régulièrement les performances de votre ETF Or et ajustez votre stratégie d’investissement en fonction des évolutions du marché et de vos objectifs financiers.
Les risques
Comme tout actif, les ETF or ne sont pas sans risques. Voici les principaux risques associés à cet investissement.
Volatilité des prix de l’or
Les prix de l’or peuvent être extrêmement volatils, influencés par divers facteurs tels que les taux d’intérêt, les politiques monétaires, les crises économiques, et les fluctuations de devises.
Ces dernières années, le cours de l’or s’est fortement apprécié mais cela pourrait changer. Cette volatilité peut entraîner des variations significatives dans la valeur des ETF Or.
Risque de contrepartie
Les produits synthétiques, qui utilisent des dérivés pour reproduire la performance de l’or, sont exposés au risque de contrepartie. Cela signifie que si la partie contractante fait défaut, l’investisseur pourrait subir des pertes.
Les ETF à effet de levier augmentent également ce risque en amplifiant les mouvements de prix.
Risque de liquidité
En période de forte volatilité, il peut être difficile d’acheter ou de vendre des parts d’ETF Or à des prix favorables. Le manque de liquidité peut entraîner des spreads plus larges et une exécution d’ordre moins efficace.
Frais cachés
En plus des frais de gestion, les investisseurs doivent être conscients des frais de transaction, des coûts liés aux spreads et d’autres frais cachés. Ces coûts supplémentaires peuvent réduire les rendements nets de l’investissement.
Ces risques soulignent l’importance d’une analyse approfondie et d’une gestion prudente.
Top 3 des courtiers via qui acheter un ETF or en 2025
Tous les courtiers ne se valent pas. Voici notre sélection des meilleurs courtiers pour investir dans un ETF Or.
12 000+ actifs parmi actions, ETF, ...
Application simple d'utilisation
Parmi les frais les plus bas du marché
Plan d'épargne automatisé
Excellente plateforme pour les traders
Pas de frais sur les actions et les ETF
De nombreuses fonctionnalités avancées
Rémunération des liquidités non-investies
Tarifs clairs et attractifs
Très grand nombre d'actions et d'ETF
Courtier fiable
1. Trade Republic
Trade Republic est un courtier en ligne allemand qui a gagné en popularité grâce à sa simplicité d’utilisation et à ses faibles coûts.
Fondé en 2015, il s’adresse aux investisseurs européens, offrant une large gamme de produits financiers, y compris les ETF.
Avantages
Frais réduits : Trade Republic se distingue par ses frais très bas. Les frais de transaction sont fixés à 1€ par ordre, ce qui est particulièrement attractif pour les petits investisseurs.
Interface conviviale : La plateforme de Trade Republic est intuitive et facile à utiliser, idéale pour les investisseurs débutants.
Diversité des produits : Outre les ETF, Trade Republic offre également des actions, des cryptomonnaies et des dérivés, permettant une diversification complète du portefeuille.
Présence d’un PEA : bien qu’aucun ETF sur l’or ne soit éligible pour le PEA, vous serez ravi d’apprendre que Trade Republic en propose un. D’un point de vue fiscal, c’est l’enveloppe idéale pour investir dans un ETF World, acheter l’action de TotalEnergies, ou devenir actionnaire d’Air Liquide.
Inconvénients
Options limitées : Bien que la gamme de produits soit large, le choix spécifique d’ETF or peut être plus limité comparé à d’autres courtiers plus établis.
Support client : Le support client, bien que compétent, est principalement disponible via chat et e-mail, ce qui peut être un inconvénient pour ceux qui préfèrent une assistance téléphonique.
Trade Republic est une excellente option pour les investisseurs européens cherchant à investir dans un ETF or avec des frais minimaux, le tout via une plateforme facile à utiliser.
2. XTB
XTB est un courtier international bien établi, offrant une large gamme de produits financiers incluant les ETF.
Fondé en 2002, XTB est régulé par plusieurs autorités financières de premier plan, ce qui renforce sa crédibilité et sa fiabilité.
Avantages
Large choix d’ETF : XTB offre un accès à une vaste gamme d’ETF, y compris des ETF Or, ce qui permet aux investisseurs de choisir ceux qui correspondent le mieux à leur stratégie.
Plateforme de trading avancée : XTB propose la plateforme xStation 5, reconnue pour ses fonctionnalités avancées et ses outils d’analyse, idéale pour les traders expérimentés.
Formation et ressources : XTB met à disposition une bibliothèque riche en ressources éducatives, incluant des webinaires, des cours en ligne et des analyses de marché, utiles pour tous les niveaux d’investisseurs.
Inconvénients
Frais de retrait : XTB impose des frais de retrait sur certains montants, ce qui peut être un désavantage pour les petits investisseurs.
Structure tarifaire complexe : Les frais peuvent être moins transparents en raison des différentes commissions et spreads appliqués selon les produits et les marchés.
XTB est idéal pour les investisseurs sérieux qui recherchent une plateforme robuste avec un large éventail d’ETF Or et des outils d’analyse avancés.
3. DEGIRO
DEGIRO est un courtier en ligne néerlandais, reconnu pour ses tarifs compétitifs et sa large gamme de produits financiers. Fondé en 2008, DEGIRO s’est rapidement imposé comme l’un des courtiers les plus populaires en Europe.
Avantages
Frais compétitifs : DEGIRO propose des frais de courtage très bas, ce qui en fait une option économique pour acheter des ETF Or.
Large sélection d’ETF : La plateforme offre une vaste gamme d’ETF, permettant aux investisseurs de diversifier efficacement leur portefeuille.
Accès à de nombreux marchés : DEGIRO permet d’investir sur de nombreux marchés internationaux, offrant ainsi une flexibilité accrue pour les investisseurs.
Inconvénients
Complexité de la plateforme : Bien que riche en fonctionnalités, la plateforme de DEGIRO peut être un peu complexe pour les débutants.
Frais additionnels : Certains frais, comme les frais de change ou de connexion à certains marchés, peuvent s’ajouter aux coûts de transaction.
En résumé, DEGIRO est un excellent choix pour les investisseurs cherchant à minimiser leurs coûts tout en ayant accès à une large sélection d’ETF sur l’or et à des marchés internationaux variés. Pour plus d’informations, lisez notre avis sur DEGIRO ou encore notre comparaison DEGIRO vs Trade Republic.
Conclusion
Investir dans un ETF sur l’or est une stratégie efficace pour diversifier votre portefeuille et protéger vos actifs contre l’inflation et les incertitudes économiques. Les ETF offrent une solution pratique et abordable pour accéder au marché de l’or sans les contraintes liées à la possession physique du métal.
En choisissant soigneusement votre courtier en bourse, vous pouvez maximiser les avantages de cet investissement.
Trade Republic, XTB et DEGIRO se distinguent comme des options de premier plan pour l’achat d’ETF sur l’or, chacun offrant des avantages uniques adaptés à différents types d’investisseurs.
