Les ETF World, ou fonds négociés en bourse mondiaux, suivent l’indice MSCI World, un benchmark global qui reflète la performance des marchés actions des pays développés. L’investissement dans ces ETF offre une diversification géographique, sectorielle et monétaire, essentielle pour réduire les risques et optimiser les rendements.
Découvrez ici le fonctionnement de ces actifs, leurs avantages, leurs inconvénients, ainsi que quelques-uns des meilleurs ETF World actuellement disponibles.
C’est quoi un ETF World ?
Les ETF, ou Exchange Traded Funds, sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui cherchent à reproduire la performance d’un indice spécifique.
Contrairement aux fonds traditionnels, ils se négocient en bourse comme des actions, offrant ainsi une grande flexibilité et liquidité aux investisseurs.
Ils permettent d’accéder à un portefeuille diversifié de titres avec un seul achat. Ils sont le support idéal si vous cherchez une solution simple et efficace pour diversifier vos investissements.
Les ETF World répliquent des indices globaux, tels que le MSCI World. Ces indices incluent des actions de grandes et moyennes capitalisations des marchés développés à travers le monde.
Ils vous offrent donc une exposition globale en investissant dans un large éventail de secteurs et de régions géographiques.
Cela vous permet de bénéficier de la croissance économique mondiale, tout en réduisant le risque spécifique à un pays ou à un secteur.
Qu’est-ce que l’indice MSCI World ?
L’indice MSCI World a été créé par la société Morgan Stanley Capital International (MSCI) en 1969. Il sert de référence pour mesurer la performance des marchés boursiers des pays développés.
Cet indice regroupe plus de 1 600 entreprises de grande et moyenne capitalisation réparties dans 23 pays développés, couvrant ainsi une large gamme de secteurs et d’industries.
La sélection des entreprises dans l’indice MSCI World repose sur plusieurs critères, notamment la taille de la capitalisation boursière, la liquidité des actions et la représentativité sectorielle.
L’indice est pondéré par capitalisation boursière, ce qui signifie que les entreprises ayant une capitalisation plus élevée ont un poids plus important dans l’indice.
Cette méthodologie permet de refléter fidèlement les dynamiques des marchés boursiers mondiaux et d’offrir une diversification optimale.
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Avantages des ETF MSCI World
Investir dans un ETF monde présente de nombreux avantages. Nous vous proposons un aperçu dans les lignes qui suivent.
Une diversification internationale
Ces actifs permettent d’obtenir une diversification géographique étendue, en incluant des actions de nombreuses économies développées.
Cette diversification réduit le risque lié à la concentration dans un seul marché national. Elle vous permet de profiter des opportunités de croissance à l’échelle mondiale.
En investissant dans l’ETF MSCI World, vous pouvez répartir votre risque sur des milliers d’actions provenant de divers pays et secteurs.
Des frais réduits
Ces produits sont généralement associés à des frais de gestion plus bas que les fonds mutuels traditionnels.
Cela s’explique par leur gestion passive, qui consiste simplement à reproduire un indice existant plutôt qu’à sélectionner activement des titres.
Les frais réduits vous permettent de conserver une plus grande part de vos rendements. Ainsi vous améliorez la performance nette de vos investissements sur le long terme.
Facilité de trading
Comme ces actifs se négocient en bourse, ils offrent une grande facilité de trading. Vous achetez et vendez des parts d’ETF à tout moment pendant les heures de marché, tout comme avec des actions individuelles.
Cette flexibilité permet de réagir rapidement aux fluctuations du marché et de gérer plus efficacement son portefeuille. De plus, l’achat et la vente sont simples et rapides, ce qui les rend accessibles même si vous débutez.
Performance
Historiquement, ces actifs ont montré des performances solides, souvent supérieures à celles des indices nationaux.
Cette performance est attribuable à la diversification mondiale, qui permet de bénéficier de la croissance économique dans différentes régions du monde, tout en atténuant les risques associés à des marchés individuels.
Ce sont des instruments d’investissement puissants pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille à l’échelle mondiale tout en bénéficiant de frais réduits.
Ils offrent une exposition complète aux marchés développés mondiaux, et permettent de participer à la croissance globale avec un produit simple et efficace.
Inconvénients et risques
Bien que les ETF World présentent de nombreux avantages, ils ne sont pas sans risques.
Exposition aux marchés développés uniquement
Ils se concentrent principalement sur les marchés développés, ce qui signifie qu’ils n’offrent pas d’exposition aux marchés émergents. Cette limitation peut priver les investisseurs des opportunités de croissance potentielles offertes par les économies en développement.
Risques de marché
Comme tout investissement en actions, investir dans le MSCI World est soumis aux risques de marché.
Les crises financières mondiales, les récessions économiques et d’autres événements macroéconomiques peuvent avoir un impact négatif significatif sur la performance de ces actifs.
Risque de change
Acheter des parts d’un ETF MSCI World expose également les investisseurs aux fluctuations des devises. Les variations des taux de change entre la devise de l’investisseur et celles des pays inclus dans l’ETF peuvent influencer les rendements.
Une dépréciation de la devise locale par rapport aux devises étrangères peut réduire les gains, tandis qu’une appréciation peut les augmenter.
Comparaison entre l’ETF MSCI World et d’autres types d’investissements
Histoire de vous aider à prendre une décision éclairée, nous allons comparer ce type d’ETF à d’autres produits financiers.
ETF MSCI World vs. Fonds mutuels internationaux
Les ETF World se distinguent des fonds mutuels internationaux principalement par leurs frais généralement plus bas, grâce à une gestion passive. Contrairement aux fonds mutuels, souvent activement gérés, les ETF monde suivent des indices comme le MSCI World, ce qui réduit les coûts de gestion.
De plus, les ETF sont cotés en bourse et offrent une liquidité supérieure, permettant des transactions en temps réel à des prix de marché. De leur côté, les fonds mutuels se négocient à la valeur liquidative de fin de journée.
ETF World vs. Actions individuelles
Le fait d’acheter un ETF MSCI World offre une diversification immédiate, répartissant le risque sur des centaines d’entreprises à travers différents secteurs et pays développés.
En revanche, l’achat d’actions individuelles implique un risque plus élevé, car la performance dépend de quelques entreprises.
Les coûts sont également plus élevés pour les actions individuelles en raison des frais de transaction répétés.
Les ETF MSCI World, avec leurs frais de gestion réduits et leur simplicité, sont donc une solution plus efficace si vous recherchez une diversification globale avec un moindre coût.
Comment investir ?
Pour investir dans cet actif, rien de plus simple. Il suffit de suivre ces quelques étapes.
Étapes pour acheter un ETF monde
Pour investir dans un ETF World, voici les étapes à suivre :
Choisir un courtier en ligne :
- Trade Republic : Simple et intuitif, avec des frais réduits, c’est un choix idéal pour les débutants. Cette fintech souhaite démocratiser l’accès à l’investissement. Elle vous permet d’investir dans des milliers d’actions et d’ETF à travers une application bourse très bien pensée. A noter qu’il est possible d’investir sans frais des ETF MSCI World via les plans d’investissement programmés du courtier. Une manière d’automatiser votre DCA et de réduire l’impact des frais sur votre performance.
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- XTB : Propose une large gamme d’actifs et des outils de trading avancés, ce qui est parfait pour les traders expérimentés. En effet, XTB s’adresse principalement à un public plus averti. Sa plateforme native, xStation 5 et ses nombreuses fonctionnalités permettent d’optimiser le trading d’ETF et d’actions. Toutefois, il est également possible d’investir via un CTO dans un ETF MSCI World, le tout pour un coût réduit.
- DEGIRO : Réputé pour ses frais de transaction compétitifs et son large choix d’ETF, adapté à tous les types d’investisseurs. DEGIRO est un des courtiers les plus respectés du marché. Présent depuis des décennies, le broker dispose d’une gamme d’actifs parmi la plus étendue du marché.
Sélectionner un ETF World : Comparer les différents produits disponibles en fonction de leur performance, frais et liquidité.
Processus d’achat et de vente : Une fois le courtier choisi et l’actif sélectionné, il suffit de passer un ordre d’achat en ligne. La vente se fait de la même manière, via la plateforme du courtier.
Facteurs à considérer avant d’investir
- Ratio de frais (TER – Total Expense Ratio) : Ce ratio représente les frais annuels de gestion. Un TER bas signifie moins de frais et donc un rendement potentiel plus élevé.
- Performance historique : Examiner les performances passées de l’ETF pour évaluer sa rentabilité potentielle, bien que cela ne garantisse pas les performances futures.
- Liquidité et volume de trading : Un ETF avec un volume de trading élevé est généralement plus facile à acheter et à vendre, ce qui est crucial pour minimiser les coûts et les risques liés à la volatilité du marché.
Analyse de quelques ETF World populaires
Maintenant que vous connaissez absolument tout au sujet de ces produits, nous avons jugé bon de vous présenter les meilleurs ETF monde en 2024.
iShares MSCI World
L’iShares MSCI World ETF est un fonds qui suit l’indice MSCI World. Il offre une exposition à des entreprises de grande et moyenne capitalisation dans 23 pays développés. Ce fonds est apprécié pour sa large diversification géographique et sectorielle.
Sa performance historique est solide, bien qu’elle varie en fonction des conditions du marché. Les frais de gestion (TER) sont compétitifs, permettant aux investisseurs de maximiser leurs rendements nets.
- Frais : 0,20% p.a.
- Réplication : Echantillonage
- Méthode de distribution : Capitalisation
Vanguard FTSE All-World
Le Vanguard FTSE All-World ETF couvre une gamme encore plus large que l’iShares MSCI World ETF, incluant des actions des marchés émergents en plus des marchés développés.
Cet actif est idéal pour les investisseurs recherchant une diversification globale.
La performance historique de ce fonds est également robuste, reflétant la croissance des marchés mondiaux.
Les frais de gestion sont légèrement inférieurs à ceux de nombreux concurrents, ce qui en fait un choix attractif pour les investisseurs soucieux des coûts.
- Frais : 0,22% p.a.
- Réplication : Échantillonnage
- Méthode de distribution : Capitalisation ou Distribution (les deux existent)
Amundi MSCI World UCITS ETF
L’ETF Amundi MSCI World UCITS suit également l’indice MSCI World, offrant une exposition similaire à celle de l’ETF iShares MSCI World.
Ce fonds se distingue par ses faibles coûts de gestion et sa liquidité élevée, ce qui le rend facile à acheter et à vendre.
La performance historique est comparable à celle des autres fonds suivant le même indice, offrant une stabilité et une croissance alignées avec les marchés développés. Les frais de gestion compétitifs en font un choix populaire parmi les investisseurs européens.
- Frais : 0,38% p.a.
- Réplication : Synthétique
- Méthode de distribution : Capitalisation
Investir dans un ETF World via Trade Republic
Conseils pratiques pour investir
Avant de conclure, voici encore quelques conseils que vous pouvez appliquer.
Pour rappel, cet article n’est en rien un conseil en investissement. Prenez le temps de réaliser vos propres recherches.
Stratégies d’investissement
Il est crucial de définir une stratégie claire avant d’investir dans un ou plusieurs ETF World.
Une approche d’investissement à long terme permet de profiter de la croissance économique mondiale sur plusieurs années, tandis que le trading à court terme peut offrir des opportunités de profits rapides mais comporte plus de risques.
Rééquilibrage de portefeuille
Le rééquilibrage régulier de votre portefeuille est essentiel pour maintenir une allocation d’actifs conforme à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.
Cette pratique permet d’ajuster les poids des différentes positions en fonction des performances et des conditions de marché.
Gestion des risques
La gestion des risques est cruciale pour tout investisseur. Utilisez des techniques comme la diversification au sein de votre portefeuille, la surveillance des fluctuations des devises et l’ajustement des allocations en fonction des conditions économiques.
Ces stratégies peuvent aider à minimiser les pertes potentielles et à maximiser les rendements.
Conclusion
Les ETF MSCI World offrent une diversification géographique et sectorielle essentielle pour optimiser vos rendements et réduire les risques de vos placements en bourse.
Ils sont accessibles, simples à gérer et présentent des frais réduits par rapport à d’autres instruments financiers. De plus, ils offrent des performances solides comparées aux indices nationaux.
Pour les investisseurs débutants, il est conseillé de commencer avec une stratégie d’investissement à long terme et de se familiariser avec les concepts de rééquilibrage de portefeuille et de gestion des risques. Des courtiers comme Trade Republic sont idéaux pour débuter en toute sérénité.
