Choisir la meilleure plateforme de trading peut être un défi, surtout avec la multitude d’options disponibles sur le marché. Dans ce comparatif, nous nous penchons sur deux courtiers en ligne populaires : XTB et Trading 212.
Que vous soyez investisseur débutant ou trader expérimenté, il est crucial de comprendre les différences entre ces deux plateformes pour déterminer laquelle répond le mieux à vos besoins. Sans plus attendre, lançons ce duel Trading 212 vs XTB.
Actifs disponibles (actions, ETF, etc.)
Premier élément de notre analyse comparative : les actifs disponibles. Qui de XTB ou Trading 212 remportera cette bataille ? On vous dit tout dans les lignes qui suivent.
XTB
Le compte CFD chez XTB est au cœur de l’offre du courtier. Il vous donne accès à plus de 6 000 CFD, couvrant une large gamme d’instruments financiers :
- Actions : Plus de 2 000 CFD sur actions de marchés internationaux, y compris les États-Unis, l’Europe et l’Asie.
- ETF: Plus de 160 ETF couvrant diverses régions et secteurs.
- Indices : Accès aux principaux indices boursiers comme le CAC 40 et le DAX allemand.
- Matières premières : Une variété de matières premières, de l’or et du pétrole au café.
- Devises : 48 paires de devises, y compris des paires majeures comme l’EUR/USD et l’EUR/GBP.
- Crypto-monnaies : Des cryptos populaires, notamment le Bitcoin et l’Ethereum.
Ce compte CFD est particulièrement attractif, offrant l’une des sélections les plus diversifiées du marché. Sachez d’ailleurs qu’après une analyse approfondie, nous avons sacré XTB meilleur courtier pour trader des CFD.
Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) chez XTB est idéal pour les investisseurs à long terme. Il permet d’accéder à près de 3 600 actions et 300 ETF sur les principales bourses mondiales. Vous n’aurez par exemple pas le moindre mal à investir dans des entreprises US.
Bien que la diversité des actifs du CTO soit satisfaisante, elle reste plus limitée comparée à celle de certains concurrents. Chez XTB, le compte CFD propose une gamme plus large d’actifs par rapport au CTO.
Cependant, il est important de noter que XTB ne propose pas certains produits dérivés comme les certificats, futures, options, turbos et warrants. Ces derniers sont généralement destinés aux traders plus expérimentés.
Trading 212
Trading 212 offre également une vaste sélection d’actifs, y compris des actions, des ETF, des indices, des matières premières et des cryptomonnaies. Le broker sépare sa gamme en deux catégories : un CTO (Invest) et un compte CFD pour spéculer sur les titres sans les détenir.
Si vous investissez avec une vision long terme, ce sont plus de 3000 actions qui sont disponibles en titres vifs.
La plateforme est particulièrement appréciée pour sa large gamme de CFD, qui permet de spéculer sur la plupart des marchés financiers avec un effet de levier. On retrouve plus de 7000 CFD différents dont 1700 actions, 28 CFD sur ETF ou plus de 180 sur le FOREX.
Vous pouvez retrouver de plus amples détails dans notre avis sur Trading 212.
La diversité des actifs disponibles sur Trading 212 en fait une option attrayante pour les traders à la recherche de différentes stratégies d’investissement.
Frais : qui est le moins cher entre XTB ou Trading 212 ?
Les frais sont un élément à ne surtout pas négliger. Des frais trop élevés peuvent grignoter de manière significative vos rendements.
XTB
XTB est connu pour ses frais de courtage compétitifs, notamment sur les CFD et les paires de devises. Les spreads sont relativement bas et XTB ne facture pas de commission sur les actions et les ETF jusqu’à un certain volume de transactions. Les spreads sur les CFD actions sont de seulement 0,15% et de 0,0035% sur les devises.
Les frais de swap (overnight), s’appliquant aux positions maintenues d’un jour à l’autre, sont également raisonnables.
En outre, XTB offre une transparence totale sur ses frais, vous permettant de connaître à l’avance les coûts associés à leurs transactions.
Pour les traders actifs, XTB propose également des réductions de frais basées sur le volume de trading mensuel.
Trading 212
Trading 212 offre une structure tarifaire très attractive, avec zéro commission sur les actions et les ETF. Seuls des frais de conversion de 0,15% sur les devises peuvent s’appliquer.
Les spreads sont également compétitifs, et il n’y a pas de frais cachés, ce qui en fait une option économique pour les investisseurs particuliers. Cependant, comme XTB, des frais de swap s’appliquent aux positions CFD maintenues d’un jour à l’autre.
Trading 212 se distingue également par l’absence de frais pour les dépôts et les retraits, ce qui est un avantage pour les traders qui effectuent fréquemment des mouvements de fonds.
Sécurité
La sécurité de votre capital est au cœur de nos préoccupations. Alors quelles mesures sont prises par ces deux brokers pour garantir la protection de vos fonds ?
XTB
Tel que nous avons pu le relever au cours de notre test de XTB, c’est un courtier réglementé par plusieurs autorités financières de renom, dont la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni et la CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).
Les fonds des clients sont sécurisés et séparés des actifs de l’entreprise, offrant une protection supplémentaire en cas d’insolvabilité.
De plus, XTB utilise des protocoles de sécurité avancés pour protéger les données des utilisateurs, incluant le cryptage SSL et l’authentification à deux facteurs (2FA).
La conformité avec les réglementations de l’UE assure que XTB maintient des normes élevées de sécurité et de transparence.
Trading 212
Trading 212 est également réglementé par la FCA et la CYSEC, assurant une haute sécurité des fonds des clients.
La plateforme utilise des protocoles de sécurité avancés pour protéger les données des utilisateurs et garantit que les fonds des clients sont séparés des actifs de l’entreprise.
Trading 212 adhère également à des pratiques strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, assurant un environnement de trading sûr et fiable.
XTB possède une filiale en France et remporte ainsi ce duel en matière de sécurité.
Interface : quelle est la plateforme la plus agréable à utiliser ?
Pour vous accompagner dans votre choix, nous avons comparé la qualité de l’interface de XTB vs Trading 212.
XTB
XTB offre une plateforme de trading ultra performante avec xStation 5. Cette dernière est accessible sur PC, mobile et tablette. La plateforme est réputée pour son interface intuitive, ses graphiques avancés et ses outils d’analyse technique complets.
Ainsi, vous pouvez personnaliser votre tableau de bord pour suivre les actifs de votre choix et accéder rapidement aux informations cruciales pour trader de manière optimale.
En outre, xStation 5 propose des fonctionnalités telles que le trading en un clic, la gestion avancée des ordres et des alertes de prix.
Vous accédez également à des informations détaillées sur les marchés, des analyses en temps réel et des actualités financières. La plateforme mobile de XTB est tout aussi performante, et vous permet de gérer votre portefeuille depuis n’importe quel endroit.
Trading 212
Trading 212 se distingue par son application mobile intuitive et facile à utiliser.
Assez pour figurer parmi les meilleures applications d’investissement en bourse ? Pas tout à fait. Cela dit, elle vous permet de naviguer facilement entre les différentes fonctionnalités, de passer des ordres rapidement et de suivre les performances de son portefeuille en temps réel.
La plateforme propose également des graphiques interactifs et des outils de base pour l’analyse technique.
Cependant, elle manque de certaines fonctionnalités avancées présentes sur d’autres plateformes, un inconvénient si vous êtes habitués à un niveau de détail plus poussé.
Trading 212 propose également un mode “Invest” et un mode “CFD”, permettant aux utilisateurs de basculer facilement entre les deux types de trading.
Dans ce duel, c’est un léger avantage à XTB qui vous propose plus d’outils avancés et une personnalisation plus poussée que Trading 212.
Fonctionnalités : XTB vs Trading 212
Les fonctionnalités sont un élément déterminant pour savoir qui est le meilleur courtier en bourse. XTB et Trading 212 ne manquent pas d’atouts, comme vous allez le voir.
XTB
Xstation 5 est la solution de trading développée par XTB, offrant tous les outils nécessaires pour gérer vos investissements. Accessible depuis votre compte client, Xstation permet de suivre les marchés en direct, de passer des ordres et de gérer vos positions.
Un grand avantage de Xstation est sa flexibilité. Vous pouvez personnaliser l’affichage, afficher plusieurs graphiques simultanément, et ajuster les éléments de l’interface selon vos préférences.
Cette personnalisation est idéale pour les investisseurs qui ont des habitudes spécifiques en matière d’affichage et de paramétrage.
En utilisant Xstation, vous bénéficiez de :
- Outils d’analyse technique avancés avec affichage des ordres sur les graphiques.
- Une recherche par filtres efficace, permettant de trouver rapidement l’actif souhaité.
- Une rubrique “news” réactive et mise à jour en temps réel.
- Un espace adaptable et une solution réactive et rapide.
Aujourd’hui, l’interface permet de jongler facilement entre les différents modules, et le système de passage d’ordres est clair et fiable. L’espace client pourrait cependant bénéficier d’une modernisation supplémentaire.
L’application mobile permet de suivre vos investissements avec une interface simplifiée mais complète, suffisante pour la gestion courante et les achats ponctuels.
Conscient que ses solutions attirent aussi des investisseurs novices, XTB met à disposition la XTB Academy, une plateforme éducative complète sur la bourse.
Elle contient de nombreux articles, tutoriels et vidéos explicatives pour vous assurer un socle de connaissances solide avant de commencer à investir.
La XTB Academy propose également des formations axées sur des points précis comme certains indicateurs ou configurations graphiques. Les conseils sur la chaîne YouTube de XTB, avec des sessions live sur des sujets spécifiques, sont extrêmement qualitatifs.
XTB permet aussi l’accès à Metatrader 4, une plateforme de trading reconnue, même par les traders professionnels.
Malgré une interface quelque peu “old school”, Metatrader 4 est une solution d’exécution idéale pour les traders actifs, offrant :
- Une plateforme reliée à votre compte pour acheter et vendre en un clic.
- Une grande variété de types d’ordres.
- Des carnets d’ordres en temps réel.
- Des screeners techniques pour lister des actifs en fonction de certains indicateurs ou patterns graphiques.
Enfin, XTB permet également de profiter de l’achat d’actions fractionnées et de la rémunération de vos liquidités non investies. Deux fonctionnalités intéressantes si vous disposez d’un petit budget ou souhaitez faire travailler votre épargne avant de l’investir.
Trading 212
Trading 212 propose des fonctionnalités particulièrement intéressantes. La première est sûrement le fractionnement d’actions, également appelé “splits d’actions”. Cette fonctionnalité permet de diviser une action en parts plus petites, rendant ainsi l’investissement dans de grandes entreprises plus accessible.
En plus du fractionnement d’actions, Trading 212 permet de toucher des intérêts sur les liquidités non investies conservées sur le compte. Cela signifie que même votre argent non investi peut générer des rendements.
Les intérêts sont calculés quotidiennement en fonction du solde en fin de journée et du taux d’intérêt annuel en vigueur. Les paiements sont effectués chaque jour, arrondis au centime inférieur le plus proche, avec un paiement pour les montants cumulés atteignant un centime ou plus.
La fonctionnalité “AutoInvest” de Trading 212 permet de créer un portefeuille automatisé en sélectionnant des actions et des ETF (présentés sous forme de diagramme). C’est idéal afin de mettre en place un DCA.
Vous définissez un plan d’investissement adapté à vos objectifs et à votre budget. Une fois configuré, le portefeuille est géré automatiquement, incluant les dépôts, les investissements et les réinvestissements.
Vous gardez le contrôle pour ajuster les parts et rééquilibrer votre portefeuille via un diagramme personnalisable.
De plus, vous pouvez explorer et copier les diagrammes publics partagés par la plateforme. Cette fonctionnalité simplifie grandement l’investissement, surtout si vous débutez.
Le principal avantage d “AutoInvest” est de simplifier la gestion de portefeuille en automatisant les processus de dépôt, d’investissement et de rééquilibrage.
Trading 212 offre un espace de formation pour vous aider à comprendre les marchés financiers et à maîtriser les bases de l’investissement. Cet espace fournit des informations essentielles sur les concepts clés, la gestion de portefeuille et les stratégies de trading.
En outre, Trading 212 dispose d’une chaîne YouTube avec plus de 1,2 million d’abonnés, proposant une variété de vidéos techniques et pédagogiques.
Dans ce duel, c’est une nouvelle fois XTB qui l’emporte grâce à une gamme de fonctionnalités impressionnantes.
Qui possède le meilleur service client : XTB ou Trading 212 ?
Le service client est un élément incontournable de notre comparatif. Alors qui de XTB ou Trading 212 remporte ce duel ?
XTB
XTB propose un service client de qualité, disponible 24/7 via chat en direct, téléphone et e-mail. L’assistance est réputée pour sa réactivité et son efficacité.
De plus, XTB offre un support en français, ce qui est un atout considérable pour les investisseurs.
Le site web de XTB dispose également d’une section FAQ détaillée et de nombreux tutoriels pour aider les utilisateurs à résoudre les problèmes courants par eux-mêmes.
Les conseillers clientèle de XTB sont bien formés et capables de répondre à une large gamme de questions, allant de l’ouverture de compte aux problèmes techniques plus complexes.
Trading 212
Trading 212 offre un service client accessible via chat en direct et e-mail. Bien que leur support ne soit pas disponible 24/7, les utilisateurs trouvent généralement les réponses à leurs questions dans des délais raisonnables.
Cependant, certains utilisateurs ont noté que le support téléphonique pourrait être amélioré. Trading 212 propose également une section d’aide complète sur son site web, incluant des tutoriels vidéo et des articles explicatifs.
Le chat en direct est souvent le moyen le plus rapide pour obtenir une assistance, mais certains utilisateurs ont signalé des temps de réponse variables.
Grâce à un service client francophone, XTB remporte assez nettement ce dernier duel l’opposant à Trading 212.
XTB vs Trading 212 : en résumé
En conclusion, le choix entre XTB et Trading 212 dépend de vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur.
Pour les traders expérimentés et ceux qui ont besoin d’outils d’analyse technique avancés, XTB est probablement le meilleur choix. Les débutants y trouveront également leur bonheur grâce aux actions fractionnées ou encore la rémunération des liquidités non investies jusqu’à 5%.
Cependant, pour les débutants et les investisseurs à la recherche d’une plateforme économique et facile à utiliser, Trading 212 se distingue également comme une option attrayante, bien qu’inférieure à XTB en 2025.
