Dans le monde de l’investissement, choisir le meilleur courtier en bourse est crucial pour atteindre vos objectifs financiers. Parmi les nombreuses plateformes disponibles, XTB et eToro se démarquent par leurs offres uniques.
XTB, reconnu pour sa plateforme robuste et ses outils de trading avancés, s’adresse principalement aux traders expérimentés. De l’autre côté, eToro se distingue par son concept innovant de trading social, attirant une large communauté d’investisseurs, novices comme confirmés.
Dans ce comparatif eToro vs XTB, nous analyserons les points forts et les faiblesses de chaque courtier afin de vous aider à déterminer lequel correspond le mieux à votre style d’investissement.
XTB vs eToro : les actifs disponibles
Premier critère de notre comparaison : la gamme d’actifs disponibles. Observons ensemble les produits disponibles chez XTB et eToro.
XTB
Le compte CFD chez XTB se place au centre de son offre. Ce compte vous permet d’accéder à plus de 6 000 CFD, comprenant une large gamme d’instruments financiers, parmi lesquels :
- Plus de 2 000 CFD sur actions issues de marchés internationaux, incluant les États-Unis, l’Europe et l’Asie.
- Plus de 160 ETF qui se déploient à travers diverses régions et secteurs.
- Des indices boursiers de premier plan comme le CAC 40 et le DAX allemand.
- Des matières premières variées, allant de l’or et du pétrole au café.
- 48 paires de devises, incluant des couples majeurs comme l’EUR/USD et l’EUR/GBP.
- Des crypto-monnaies de renom. Vous n’aurez par exemple aucun mal à acheter du Bitcoin, de l’Ether ou du Solana.
Ce compte CFD est parmi les plus attractifs disponibles sur le marché. Il figure au sommet de notre classement des meilleurs brokers CFD.
Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) chez XTB est idéal si vous optez pour une approche à long terme. Offrant près de 3 000 actions et 300 ETF, il permet d’investir sur les principales bourses mondiales.
Cependant, la diversité des actifs du CTO est relativement restreinte comparée à celle de certains rivaux.
Chez XTB, le compte CFD offre une sélection plus riche en actifs par rapport au CTO. Il est cependant crucial de souligner que XTB ne propose pas de produits dérivés tels que les certificats, futures, options, turbos et warrants. Des actifs réservés à un public expérimenté.
Pour le CTO, l’offre se concentre sur les essentiels recherchés par la majorité des investisseurs. Ainsi, vous disposez de l’essentiel et plus encore.
eToro
Tout comme XTB, eToro offre la possibilité d’ouvrir un compte-titres ainsi qu’un compte de Contrats pour Différence (CFD).
Le CTO chez eToro vous donne accès à un portefeuille d’investissement comprenant plus de 3000 actions et plus de 400 ETF.
Le compte CFD, quant à lui, regroupe la majorité des produits financiers disponibles. Cette sélection riche et diversifiée inclut :
- Plus de 3000 actions,
- Plus de 250 ETF,
- Plus de 50 paires de devises,
- Un éventail de matières premières telles que le pétrole, le gaz et le blé,
- Près de 80 crypto-monnaies, incluant Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, et Shiba Inu,
- Une large offre de produits dérivés, y compris les turbos, les certificats et les options.
Cet assortiment d’actifs positionne eToro comme un courtier de référence. Si vous êtes intéressés par les actions, les matières premières, les devises, et même les crypto-monnaies; vous y trouverez votre bonheur. Dans ce duel concernant la gamme d’actifs, c’est un match nul entre les deux courtiers.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Analyse des frais
Les frais sont un élément majeur du comparatif XTB vs eToro. Alors lequel de ces deux courtiers est le moins cher ?
XTB
Pour un courtier spécialisé dans les CFD, les spreads sont un indicateur clé. XTB se distingue par ses spreads compétitifs.
Les frais de spread pour les CFD sur actions sont d’environ 0,15%, et seulement 0,015% pour les indices. Cependant, les spreads sont plus élevés pour les crypto-monnaies, atteignant 0,78%. Pour ces actifs, il peut être préférable de se tourner vers des exchanges spécialisés comme OKX, Binance ou Bitget.
Les frais overnight sont également à considérer. Chez XTB, ces frais sont de 0,005% pour les actions, 0,0068% pour les indices, 0,046% pour les devises et 0,07% pour les crypto-monnaies. Sauf pour les crypto-monnaies, ces tarifs sont très compétitifs.
XTB se positionne comme l’un des courtiers les plus avantageux en termes de frais de courtage et de commissions sur les CFD.
XTB propose plus de 3000 actions et environ 300 ETF sans frais de courtage. Pour des volumes de transactions mensuels inférieurs à 100 000 euros, vous pouvez investir gratuitement dans les actions et ETF. Au-delà de cette limite, des frais de 0,2% s’appliquent.
Cette absence de frais pour les actions et ETF est particulièrement bénéfique si vous avez une approche long terme.
XTB n’impose aucun frais pour l’ouverture ou la clôture de compte, ni pour les retraits ou les dépôts, ce qui est un atout notable.
Cependant, certains frais sont à prévoir comme des frais de change de 0,5% par mois pour les investissements dans une autre devise que celle du compte. Des frais de connexion à certaines places boursières allant de 1,5 à 8 euros par mois sont également à prendre en compte.
eToro
eToro est l’un des courtiers les plus économiques du marché. En effet, la plateforme se distingue par ses spreads attractifs et compétitifs : 0,15% pour les actions et 0,016% pour les indices.
Concernant les frais overnight, eToro fixe un taux de 0,0060% sur les indices et de 0,0052% pour les transactions en devises, se positionnant ainsi de manière compétitive face à ses rivaux. Cependant, si vous êtes intéressés par le trading de crypto-monnaies, eToro est assez cher dans ce domaine spécifique.
De plus, eToro permet d’investir dans des actions et des ETF sans frais de courtage ni de gestion. Vous pouvez ainsi investir via votre CTO à moindre coût.
En termes de frais annexes, eToro adopte une politique intéressante : aucun frais pour l’ouverture, la fermeture ou la tenue de compte.
Toutefois, un frais de conversion de 1,5% est appliqué lors du passage en dollars, et un frais d’inactivité de 10 dollars par mois est exigé après une certaine période d’inactivité sur le compte.
En matière de frais, c’est XTB qui l’emporte sur eToro.
Interface et expérience client : notre retour d’expérience
L’ergonomie d’un courtier est essentielle. Cette dernière peut rendre votre expérience d’investissement agréable ou catastrophique. Pour cela, nous avons testé les plateformes de XTB et eToro en profondeur.
XTB
Le courtier propose une excellente plateforme de trading en ligne. Cette dernière est riche en fonctionnalités. Elle est accessible à la fois sur PC et smartphone.
L’application XTB est relativement simple à utiliser, au point de figurer dans notre comparatif des meilleures applications pour la bourse. Un atout si vous souhaitez investir en déplacement.
XTB propose tous les types d’ordres standard attendus, tels que les ordres au marché, les ordres à cours limité, les ordres à seuil de déclenchement (take profit) et les ordres stop loss, permettant aux traders de gérer leurs positions avec précision.
De plus, il est possible de configurer des alertes de prix pour être informé des mouvements importants sur les marchés.
Si vous êtes habitués à la plateforme Metatrader 4, XTB offre également la possibilité de l’intégrer, permettant ainsi de bénéficier de ses fonctionnalités avancées.
eToro
Comme nous avons pu le constater en testant longuement eToro, le courtier propose une plateforme conviviale et accessible, idéale si vous cherchez la simplicité ou si vous débutez dans le monde de l’investissement.
La conception simple de la plateforme évite de se perdre avec trop d’informations tout en offrant toutes les fonctionnalités nécessaires. Rechercher et investir dans un actif est ainsi très facile.
L’onglet portefeuille permet de suivre et d’analyser les performances de son capital de manière claire et intuitive. Passer des ordres et naviguer sur la plateforme se fait aisément, que ce soit sur ordinateur ou via l’application mobile.
L’application mobile est conçue pour être épurée et fonctionnelle, assurant une expérience utilisateur optimale.
Dans ce duel des interfaces, nous donnons un léger avantage à XTB. Simple d’utilisation, la plateforme se révèle plus complète. Elle se veut également personnalisable et s’ajuste au degré d’informations que vous désirez.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
XTB ou eToro : le duel des fonctionnalités
Pour départager XTB et eToro, nous avons analysé les différentes fonctionnalités proposées par les deux plateformes.
XTB
Notre retour d’expérience avec XTB est qu’il cible principalement les traders grâce à sa plateforme intuitive, xStation 5.
Elle vous offre une série de fonctionnalités avancées pour une expérience optimale de trading. On retrouve notamment des graphiques sophistiqués, des outils d’analyse technique, une personnalisation complète de l’interface, un scanner d’actions, une Heatmap, et l’intégration avec MetaTrader 4.
Si vous débutez, l’académie XTB enrichit cette offre avec des tutoriels, des webinaires et des analyses hebdomadaires. Elle vous permet de vous former en toute simplicité aux rouages des marchés financiers.
XTB propose également un compte de démonstration pour tester des stratégies sans risque.
Vous pouvez également profiter de la rémunération des liquidités non investies, offrant des intérêts compétitifs. De plus, l’introduction d’actions fractionnées permet d’investir même si vous disposez d’un petit capital.
eToro
eToro est le leader du trading social. Il s’agit du concept au cœur de son offre et qui a séduit plus de 31 millions d’investisseurs à travers le monde. La plateforme agit comme un réseau social dédié à l’investissement et au trading. Elle vous permet de suivre et de copier les stratégies de milliers de traders grâce au copy trading.
Vous pouvez également accéder aux dernières nouvelles et stratégies des traders de premier plan.
Prolongeant cette logique de partage et d’apprentissage, eToro a développé les smart portfolios. Ces portefeuilles, semblables à des ETF créés par la plateforme, facilitent la diversification en se concentrant sur des thématiques, secteurs, ou régions spécifiques, comme par exemple les nouvelles technologies ou l’industrie.
En outre, eToro offre un compte démo, une ressource inestimable si vous désirez vous entraîner au trading sans risquer de perdre de l’argent réel.
Dans ce duel des fonctionnalités, XTB l’emporte assez nettement sur eToro.
XTB vs eToro : qui propose le meilleur service client ?
Le service client est un critère primordial. Alors qui de XTB ou eToro est le meilleur en la matière ? On vous livre notre ressenti à la suite (basé sur nos propres expériences).
XTB
XTB se distingue par la disponibilité et la réactivité de son service client. Il s’agit clairement d’un des meilleurs courtiers en la matière.
Grâce à la présence d’une filiale en France, vous pouvez contacter des conseillers français par téléphone. Peu de courtiers offrent ce service, et les conseillers sont disponibles de 9h à 18h, du lundi au vendredi.
En plus du support téléphonique, le service client de XTB est accessible par e-mail et par courrier. Un service de chat est également disponible via votre espace personnel.
eToro
Le service client d’eToro ne parvient pas à égaler la réactivité et l’accessibilité de certains de ses concurrents. Pour contacter leur support, il est nécessaire de remplir un formulaire en ligne, et les délais de réponse peuvent prendre plusieurs jours.
Cependant, eToro propose à ses utilisateurs disposant d’un portefeuille d’au moins 5 000 euros le privilège d’un conseiller personnel dédié.
Dans ce duel, c’est une nouvelle fois une nette victoire de XTB. La possibilité de joindre des conseillers francophones via téléphone est un atout majeur.
Fiabilité et sécurité
La sécurité de vos fonds est la priorité numéro 1. Dans cette partie, nous analyserons la fiabilité des deux courtiers pour déterminer qui de XTB ou eToro est le plus fiable.
XTB
XTB est un courtier en ligne réputé, opérant sérieusement sur le marché français depuis près de 15 ans. Avec une filiale établie à Paris, XTB démontre sa fiabilité et son engagement envers ses clients français.
L’entreprise est enregistrée au REGAFI de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution de la Banque de France (ACPR) depuis 2012 sous le numéro 52818, garantissant sa conformité aux normes réglementaires françaises.
XTB est également enregistré auprès de la CYSEC à Chypre, lui permettant d’offrir ses services dans toute l’Union Européenne.
La présence de XTB à Chypre signifie que les fonds et actifs de ses clients français sont protégés par le fonds de garantie chypriote, offrant une couverture allant jusqu’à 20 100 € en cas de défaillance du courtier.
De plus, XTB a noué un partenariat avec BNP Paribas en tant que banque dépositaire pour la conservation des avoirs de ses clients, renforçant ainsi la sécurité de la plateforme.
eToro
eToro opère sur le marché français depuis de nombreuses années et jouit d’une réputation bien établie. Régulé par la CySEC, eToro est autorisé à offrir ses services d’investissement dans toute l’Union Européenne.
L’entité est également inscrite auprès de l’ACPR sous le numéro REGAFI 29552 et détient depuis 2022 le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN), permettant de proposer des services d’échange de crypto-monnaies.
Pour la sécurité des capitaux des investisseurs, eToro bénéficie de la protection du Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), assurant les dépôts jusqu’à 100 000 euros.
De plus, eToro a mis en place une assurance avec Lloyds Bank, offrant une couverture additionnelle allant jusqu’à 1 million d’euros pour ses clients en France en cas d’insolvabilité. Ces dispositifs confirment le sérieux et la sécurité d’eToro pour ses utilisateurs.
Concernant la protection de vos fonds, léger avantage à XTB qui dispose d’une filiale directement implanté sur le sol français.
Conclusion : quelle est la meilleure option entre XTB ou eToro ?
Bien que eToro et XTB offrent tous deux des plateformes solides, XTB se démarque par plusieurs aspects qui en font notre courtier en bourse numéro 1.
D’abord, l’expérience utilisateur et la plateforme de trading de XTB, avec xStation 5, se distinguent par leurs fonctionnalités avancées et la possibilité de personnalisation.
Cela répond aux besoins spécifiques des traders expérimentés.
Bien que eToro soit excellent pour le trading social et très accessible aux débutants, la profondeur des outils de XTB offre une expérience de trading supérieure en 2025.
