Avis Trading 212 : que vaut ce courtier ? 

Trading 212 est une plateforme de trading en ligne qui s’adresse à un large éventail d’investisseurs. Grâce à son interface conviviale ou ses fonctionnalités complètes, Trading 212 a su attirer de nombreux utilisateurs à travers le monde. La plateforme permet d’investir dans une variété d’actifs, y compris des actions, des CFD, des ETF ou encore des cryptomonnaies. Mais est-ce vraiment un bon choix pour vous ?

Cet avis détaillera les principaux atouts et inconvénients de Trading 212. Le but est de vous aider à déterminer si cette plateforme est la meilleure option pour vous ou si vous devriez envisager d’autres alternatives.

Quels sont les investisseurs visés par Trading 212 ?

Commençons cet avis en nous intéressant au public visé par Trading 212.

La plateforme est conçue pour s’adresser à une grande variété de profils d’investisseurs. Elle propose des options qui conviennent à différents niveaux d’expérience et d’expertise.

En raison de sa simplicité, Trading 212 constitue un choix judicieux si vous débutez et cherchez un broker chez qui trader des CFD (bien que nous déconseillons ce type d’investissement aux novices).

A noter que le courtier propose également un CTO. Ce dernier vous permet d’investir directement dans des titres vifs. Un compte démonstration est également disponible.

Son interface intuitive et ses outils faciles à utiliser permettent une prise en main rapide. Cependant, les investisseurs plus aguerris peuvent également tirer parti des fonctionnalités avancées offertes par la plateforme.

En fonction de vos besoins spécifiques, il peut être intéressant d’explorer d’autres options.

Par exemple, XTB se distingue par ses fonctionnalités professionnelles sophistiquées et ses options d’exécution complexes, tandis que Trade Republic s’adresse à un public d’investisseurs débutants ou long terme.

La gamme d’actifs de Trading 212

Dans cette partie, découvrez les différents actifs disponibles sur Trading 212.

Les actions et ETF

Le broker permet l’achat d’actions en titres vifs, une fonctionnalité que tous ses concurrents ne proposent pas. En achetant directement ces actions, vous devenez propriétaires d’une fraction de l’entreprise et pouvez percevoir des dividendes.

La plateforme offre un vaste choix de plus de 3 000 actions, y compris les plus populaires comme Apple, Microsoft, Nvidia, Air Liquide ou encore Capgemini.

En plus de ces actions physiques, la plateforme propose plus de 1 700 CFD sur actions.

Les CFD (Contracts for Difference) permettent de spéculer sur les variations de prix des actifs sans les posséder physiquement. Ce type de produit financier est à haut risque, car il repose sur la différence entre la valeur actuelle et celle au moment de la vente, pouvant entraîner des gains, mais aussi des pertes significatives.

Les ETF, ou Exchange Traded Funds, sont des instruments financiers qui suivent l’évolution d’un indice boursier, d’un secteur ou d’un panier d’actifs. Trading 212 offre une sélection de 28 ETF, permettant aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en accédant à différents marchés et secteurs.

Comparés à d’autres produits financiers, les ETF présentent un risque de perte en capital relativement faible, car ils reflètent l’évolution d’un groupe d’actifs plutôt que celle d’une seule entreprise. Si cela vous intéresse, n’hésitez pas à consulter la liste des meilleurs ETF Nasdaq 100.

Matières premières et Forex

La plateforme permet également de trader un large éventail de 26 matières premières, telles que le cuivre, l’or, le maïs, et le pétrole. Investir dans ces actifs permet de profiter de l’évolution des prix sur les marchés mondiaux, les matières premières étant des ressources naturelles.

Le Forex, ou marché des devises, est le plus grand marché financier au monde, où les traders achètent et vendent des devises étrangères.

Sur Trading 212, vous avez accès à plus de 180 paires de devises Forex, vous permettant de spéculer sur les fluctuations des taux de change entre différentes monnaies (comme EUR/USD ou GBP/JPY).

Le Forex permet de tirer profit des mouvements des devises mondiales, qu’elles soient à la hausse ou à la baisse.

Une sélection limitée de crypto-monnaies

Le courtier permet également d’investir dans les cryptomonnaies, mais notre avis est un peu plus mitigé à ce niveau.

Parmi les 16 devises numériques disponibles, on trouve les principales : Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE), Solana (SOL), et d’autres encore.

Il est important de noter que vous ne possédez pas directement ces crypto-monnaies.

Au lieu de cela, vous négociez des CFD basés sur les cotations en direct de ces actifs numériques, ce qui signifie que vous spéculez sur les variations de prix sans détenir les cryptomonnaies elles-mêmes.

La gamme d’actifs proposés par Trading 212 : notre avis

Après analyse approfondie, nous estimons que le courtier propose une gamme d’actifs intéressante. On retrouve de nombreuses actions, ETF mais aussi des crypto-monnaies ou encore de nombreuses paires de devises. Ainsi, notre avis sur Trading 212 est globalement positif.

Toutefois, certains concurrents comme Trade Republic ou encore DEGIRO ont le mérite de proposer une gamme d’actions et d’ETF plus intéressante.

Fonctionnalités proposées par Trading 212

Les fonctionnalités sont un autre élément fondamental lorsqu’on cherche le meilleur courtier en bourse. C’est pourquoi nous avons pris le temps de tester et d’analyser tout ce qui est mis à disposition par Trading 212.

Les actions fractionnées

Trading 212 propose plusieurs fonctionnalités uniques, parmi lesquelles l’achat d’une fraction d’action.

Cette option permet de faire l’acquisition d’une part d’action, ce qui est très apprécié des investisseurs qui ont un budget serré. Elle rend possible l’achat d’actions de grandes entreprises sans nécessiter un investissement initial important.

Les intérêts sur les liquidités non investies

Le broker propose également de gagner des intérêts sur les liquidités non investies. Cela vous permet de faire fructifier leur argent même lorsqu’il n’est pas investi, optimisant ainsi les rendements.

Chaque jour, des intérêts sont calculés sur ces liquidités, en fonction du solde de fin de journée et du taux d’intérêt annuel actuel (APY). Les paiements d’intérêts sont effectués quotidiennement et arrondis au centime inférieur le plus proche, avec des paiements pour les montants cumulés atteignant au moins un centime.

AutoInvest

Trading 212 se distingue également par sa fonctionnalité “AutoInvest”. Celle-ci permet de créer un portefeuille automatisé en sélectionnant des actions et des ETF, représentés sous forme de diagramme.

Vous pouvez ensuite définir un plan d’investissement selon vos objectifs et votre budget. Une fois mis en place, le portefeuille est géré automatiquement, incluant les dépôts, les investissements et les réinvestissements.

Vous gardez le contrôle pour ajuster les parts et rééquilibrer votre portefeuille, et pouvez même explorer et copier des diagrammes publics disponibles sur la plateforme. Cette fonctionnalité simplifie grandement l’investissement en bourse, notamment pour les débutants.

Le principal avantage de la fonction “AutoInvest” est la gestion simplifiée du portefeuille grâce à l’automatisation des processus de dépôt, d’investissement et de rééquilibrage.

De nombreuses ressources pour se former facilement

Trading 212 propose également un espace de formation dédié pour aider les investisseurs à comprendre la bourse, les marchés financiers et apprendre les bases de l’investissement.

Cet espace offre des informations cruciales sur les concepts clés et les techniques d’investissement, la gestion de portefeuille et les stratégies de trading.

Cependant, un inconvénient notable est que ces ressources d’apprentissage sont actuellement disponibles uniquement en anglais, ce qui peut représenter une barrière pour les francophones souhaitant accéder à du contenu éducatif dans leur langue maternelle.

En complément, le courtier a développé sa propre chaîne YouTube, qui compte déjà plus de 1,2 million d’abonnés. Cette chaîne propose une variété de vidéos techniques et accessibles, destinées à éduquer les investisseurs de tous niveaux.

C’est une ressource précieuse pour les débutants souhaitant approfondir leurs connaissances des marchés financiers, mais également pour les traders plus avancés en quête de contenus techniques. Cela constitue une différence notable avec d’autres plateformes qui ne possèdent généralement pas de chaîne YouTube.

Tarifs et frais

Lors de l’investissement sur une plateforme en ligne, des frais sont généralement appliqués aux transactions. Le broker se distingue par sa politique tarifaire transparente et ses frais quasiment inexistants.

Les spreads représentent la différence entre le prix d’achat (offre) et le prix de vente (demande) d’un actif financier (action, devise, matière première). C’est l’écart entre les prix auxquels les traders peuvent acheter et vendre un actif, et ce coût est variable et exprimé en pourcentage.

Quels frais annexes ?

Trading 212 prône la transparence en matière de frais, ce qui signifie que la plupart des coûts sont clairement définis. Cependant, il peut y avoir des frais secondaires ou spécifiques à certaines actions. De plus, des frais bancaires peuvent être imposés par votre banque lors des transferts de fonds, indépendamment de la plateforme.

Notre avis sur les frais chez Trading 212

L’un des principaux avantages de Trading 212 est la transparence de ses frais. Les opérations courantes, telles que les ordres de trading et les dépôts, sont totalement gratuites, ce qui permet aux utilisateurs d’investir sans craindre des coûts cachés ou imprévus.

De plus, l’absence de frais de courtage pour toutes les opérations est un atout majeur, rendant la plateforme particulièrement compétitive par rapport à ses concurrents. Cette politique tarifaire claire et sans commission est idéale pour les investisseurs souhaitant maximiser leurs rendements sans être grevés par des frais élevés.

Malgré cette transparence, un aspect moins favorable concerne les frais de conversion de devises. Bien que fixés à un taux relativement bas de 0,15 %, ces frais peuvent s’accumuler sur le long terme, surtout pour les utilisateurs effectuant fréquemment des transactions dans différentes monnaies.

De plus, bien que la plateforme soit généralement transparente, il peut subsister un manque de clarté concernant les frais potentiels liés à certaines actions spécifiques des utilisateurs. Ces éléments peuvent nécessiter une attention particulière pour éviter des coûts inattendus.

Notre évaluation des frais chez Trading 212 est positive. Le courtier se distingue par sa transparence et la compétitivité de ses coûts pour les investisseurs, comparé à ses concurrents.

Trading 212 est-il un courtier fiable ?

La fiabilité est une question cruciale pour les investisseurs, surtout à une époque où les fraudes en ligne sont courantes. Après avoir examiné les différents aspects de sécurité, nous pouvons affirmer que cette plateforme est fiable pour plusieurs raisons.

Régulation

Trading 212 est enregistré auprès de plusieurs régulateurs internationaux, ce qui est généralement un gage de qualité. Le courtier dispose d’une licence aux Royaume Uni, en Bulgarie ou encore à Chypre, lui permettant d’exercer dans l’Union Européenne.

Bien que le broker ne soit pas régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, cela ne signifie pas que les utilisateurs français ne peuvent pas utiliser la plateforme.

De plus, il n’est pas sur la liste noire de l’AMF, ce qui est un indicateur positif de sa réputation et de sa légitimité.

La sécurité des fonds

Le courtier offre plusieurs garanties pour protéger les clients en cas de défaut de paiement. Par exemple, Trading 212 Markets Ltd est membre du Fonds de Compensation des Investisseurs pour les entreprises d’investissement chypriotes, conformément à la Directive DI87-07 de la CySEC.

Ce fonds couvre les clients jusqu’à 90 % de leurs fonds, avec une limite de 20 000 €. Au Royaume-Uni, le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) offre une protection jusqu’à 85 000 GBP par client.

En outre, Trading 212 assure la ségrégation des fonds des clients et des fonds propres de la société. Les fonds des clients sont conservés sur des comptes distincts, garantissant leur accessibilité et leur protection en cas de litige ou de problème de solvabilité.

Enfin, l’engagement de l’entreprise  va au-delà des garanties réglementaires. La société s’engage à indemniser tout client subissant un préjudice si elle ne peut pas remplir ses engagements et obligations.

En prenant tout cela en compte, nous sommes donc d’avis que Trading 212 est une plateforme fiable, soutenue par plusieurs régulateurs internationaux. En outre, elle offre des garanties robustes pour la protection des fonds. Bien que non régulée par l’AMF en France, elle reste accessible et légitime pour les investisseurs français.

Expérience utilisateur

L’interface se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa facilité de navigation, ce qui la rend particulièrement populaire auprès des traders débutants.

Vous pouvez personnaliser vos listes de suivi pour surveiller de près les actifs qui vous intéressent le plus, facilitant ainsi une gestion proactive de votre portefeuille.

Les graphiques interactifs et les diagrammes sont équipés d’outils d’analyse technique, vous aidant à identifier les tendances actuelles et les niveaux clés. Cela permet de prendre des décisions éclairées basées sur les données de marché. En outre, la plateforme permet de placer des ordres d’achat ou de vente de manière simplifiée et rapide, rendant le trading accessible même pour les novices.

Les données de marché sont mises à jour en temps réel, et la section de gestion de portefeuille affiche tous vos actifs, ainsi que vos performances, gains et pertes, également en temps réel. Cela vous permet de garder un œil constant sur l’évolution de votre portefeuille et de réagir rapidement aux changements du marché.

Une application mobile simple et efficace

L’application mobile est très appréciée pour ses performances et sa simplicité d’utilisation. Elle permet aux utilisateurs de gérer leur portefeuille avec de nombreuses fonctionnalités, tout en offrant une navigation fluide et une exécution rapide des opérations boursières.

Lors de nos tests, nous avons constaté que les fonctionnalités de l’application mobile sont presque identiques à celles de la version de bureau. Parmi les options offertes, on retrouve :

• Gestion des préférences de trading : Vous pouvez configurer des alertes de seuil et être averti en cas de volatilité excessive.
• Affichage des positions sur les graphiques: Vous pouvez visualiser vos positions directement sur les graphiques, ce qui facilite le suivi de vos investissements.
• Achat et vente de titres et de produits financiers : Les transactions d’achat et de vente peuvent être effectuées en quelques clics depuis votre téléphone.
• Dépôts : Vous pouvez effectuer des dépôts sur votre compte directement depuis votre téléphone, ce qui rend la gestion de fonds très pratique.
• Sécurité du compte: L’application offre des fonctionnalités de sécurité avancées telles que Face ID, code PIN de déverrouillage et authentification à deux facteurs, garantissant la sécurité de votre compte. Vous pouvez également enregistrer un ou plusieurs appareils pour l’accès au compte.

Après avoir testé son interface, à la fois sur ordinateur et mobile, Trading 212 se démarque par son approche intuitive.

La plateforme et l’application offrent une gamme complète de fonctionnalités, des outils d’analyse technique à la sécurité avancée, rendant le trading à la fois accessible et sécurisé.

Un service client disponible et réactif

Le service client est un élément crucial pour toute plateforme de trading en ligne. Nous avons testé leur service client pour vous et voici nos conclusions.

Le service client se révèle être à la fois professionnel et doté d’une bonne réputation. Les conseillers sont disponibles via plusieurs canaux de communication, offrant ainsi une flexibilité et une accessibilité appréciables pour les utilisateurs.

Vous pouvez les contacter par téléphone, par chat (y compris en français) et par email. De plus, le support est accessible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, ce qui est un atout majeur pour les investisseurs ayant besoin d’assistance à tout moment.

Pour joindre le service client, il suffit de cliquer sur le bouton « Chat with us » dans le menu de l’espace client. En choisissant la catégorie appropriée pour votre demande, vous assurez une réponse rapide et efficace.

• Téléphone : Vous pouvez contacter le service client au (+44) 20 3769 9897.
• Email : Le support est également accessible via [email protected].
• Chat : Un service de chat est disponible et a récemment été étendu pour inclure le français, facilitant ainsi l’assistance pour les francophones.

Après avoir testé le broker, nous estimons que le service client de Trading 212 est fiable et réactif. La disponibilité 24/7 et le support multilingue, y compris en français, témoignent de l’engagement de la plateforme à fournir un service de qualité à ses utilisateurs.

Conclusion

Selon notre analyse, Trading 212 se distingue par son interface utilisateur intuitive, sa politique tarifaire transparente et ses nombreuses fonctionnalités.

La plateforme offre une large gamme d’instruments financiers, un service client réactif et professionnel, ainsi qu’une application mobile performante, ce qui en fait un choix solide si vous cherchez une plateforme de trading fiable.

Cependant, il est important de noter que d’autres options peuvent être plus pertinentes en fonction de vos besoins spécifiques. Par exemple, Trade Republic, XTB et DEGIRO sont des alternatives à considérer.

Trade Republic se distingue par sa simplicité et ses coûts réduits (et la mise à disposition d’un PEA), XTB par sa formation poussée et son support client réactif (cf la comparaison XTB ou Trading 212), et DEGIRO par sa vaste sélection d’actifs et ses frais de courtage très compétitifs.

Ainsi, bien que Trading 212 soit une excellente plateforme, il peut être judicieux de comparer plusieurs options pour trouver celle qui répond le mieux à vos attentes et besoins en matière de trading et d’investissement.