Trade Republic se distingue par sa volonté de rendre l’investissement accessible à tous. Dans cette analyse, nous examinerons les différents aspects de Trade Republic. Nous reviendrons en détail sur ses fonctionnalités, sa tarification, sa fiabilité ou encore la qualité de son service client.
Notre objectif est de vous fournir une évaluation impartiale pour vous accompagner dans votre parcours d’investisseur.
Que vous soyez un investisseur débutant à la recherche d’une plateforme accessible ou un trader expérimenté évaluant de nouvelles options, cet avis sur Trade Republic vous fournira les informations nécessaires.
Trade Republic : à quels investisseurs conviendra-t-il ?
Débutons notre avis en nous intéressant au public visé par Trade Republic.
Si vous cherchez à investir en bourse en toute simplicité, alors Trade Republic est fait pour vous. Tel que mentionné en introduction, son objectif est de rendre l’investissement accessible à tous, et pour ce faire, le courtier propose une des meilleures applications du marché.
Trade Republic cible principalement les débutants ainsi que les investisseurs en quête de simplicité. Si vous êtes désireux d’investir sur le marché des actions, des ETF ou dans les obligations, vous trouverez votre bonheur.
Cependant, si vous êtes un investisseur plus exigeant ou un adepte du trading, vous pourriez être un peu déçu. En effet, la sélection d’actifs et de produits dérivés ainsi que l’interface simplifiée pourraient ne pas répondre à vos attentes. Dans ce cas là, des courtiers comme XTB ou encore eToro seront nettement plus adaptés à vos besoins.
Quels types d’actifs sont disponibles sur Trade Republic ?
Dans cette partie de notre avis, nous allons nous intéresser aux produits financiers disponibles sur Trade Republic.
Le broker propose une sélection d’actifs intéressante, principalement axée sur le marché des actions et des ETF.
Parmi les actifs disponibles sur la plateforme, vous trouverez :
- Plus de 8000 actions sur 37 marchés boursiers différents,
- Environ 2000 ETF,
- Des dizaines d’obligations, principalement d’état
- Quelques produits dérivés (Options, Turbos, Warrants)
- Une cinquantaine de crypto-monnaies, dont le Bitcoin, Solana ou encore le Dogecoin.
Une sélection d’actions et d’ETF attrayante
Lors de la réalisation de ce test de Trade Republic, nous avons analysé le nombre d’actions et d’ETF disponibles.
En effet, la plupart des investisseurs cherchent à se positionner sur le marché des actions et des ETF. Trade Republic l’a bien compris. Ainsi, le courtier offre une sélection d’actions intéressantes.
Si vous souhaitez investir sur ces marchés, vous trouverez plus de 8000 actions issues des plus grandes places financières du monde, de New York à Paris en passant par Londres.
Ainsi vous trouverez des grandes entreprises mondiales telles que Microsoft, Nvidia ou Coca-Cola aux États-Unis, ou Total, Hermès et Sanofi en France.
Investir en bourse sur Trade Republic
Vous trouverez également des actions de plus petites capitalisations sur les marchés émergents, ce qui peut être intéressant pour diversifier votre portefeuille. En effet, il est possible d’investir en Thaïlande, au Japon ou encore en Nouvelle Zélande via Trade Republic.
Trade Republic propose également environ 2000 ETF. Parmi ces derniers on retrouve les très populaires MSCI World ou encore des ETF qui répliquent la performance du CAC 40, l’indice des 40 plus grandes entreprises cotées sur le marché parisien.
Vous trouverez également sur l’application différents ETF sectoriels ou thématiques, tels que :
- Un ETF sur les obligations d’état américaines à court terme, pour solidifier son portefeuille,
- Un ETF sur les 600 plus grandes banques du monde, pour s’exposer au secteur bancaire,
- Un ETF sur le secteur de la robotique et de l’IA, pour surfer sur cette tendance porteuse.
Des ETF régionaux sont également disponibles. On peut ainsi investir sur les marchés asiatiques, africains ou américains en toute simplicité.
Après analyse approfondie des ETF et actions proposées, nous sommes d’avis que Trade Republic conviendra à la grande majorité des investisseurs.
Si vous cherchez un courtier pour investir facilement dans des ETF et des actions (et à moindre frais, nous y reviendrons plus bas), Trade Republic est fait pour vous. C’est un atout qui consolide notre opinion positive à son sujet.
Des produits financiers complémentaires : obligations et produits dérivés
Le courtier propose également un large choix d’obligations, notamment des obligations d’État et d’entreprises. Les obligations sont des instruments de dette émis par des entités pour lever des fonds.
L’achat d’une obligation permet à l’investisseur de prêter de l’argent à l’émetteur en échange d’intérêts fixes et du remboursement du capital à une date spécifiée, appelée échéance.
Ces placements sont considérés comme solides, spécialement en période de forte inflation lorsque les taux remontent.
Trade Republic permet notamment d’investir dans les bons au Trésor américain, les obligations les plus plébiscitées du marché. Vous pouvez également investir dans des obligations d’entreprise européennes ou encore américaines.
Trade Republic s’adresse principalement aux investisseurs. Toutefois, vous pouvez y trouver quelques produits dérivés comme des turbos ou des warrants. Ces produits sont particulièrement risqués et à manier avec précaution. Si vous souhaitez profiter de la meilleure plateforme de trading, nous vous conseillons plutôt d’aller voir du côté de XTB.
Une sélection limitée de crypto-monnaies
Dans le sillage de leurs performances exceptionnelles ces dernières années, vous vous intéressez peut-être aux crypto-monnaies.
Bonne nouvelle, Trade Republic propose une sélection intéressante d’actifs numériques. Le courtier permet d’investir sur le Bitcoin, Ethereum, Solana et bien d’autres actifs populaires.
Trade Republic peut vous permettre d’investir facilement dans ces actifs mais sera vite limité. En effet, les frais seront plus importants que chez des plateformes spécialisées comme Bitpanda, Kraken ou encore Binance.
Par ailleurs, vous n’êtes pas propriétaire de vos actifs. Ainsi, impossible de les transférer sur un autre wallet, comme une Ledger, ou encore de profiter des intérêts générés par le staking.
Diversité des actifs proposés par Trade Republic : résumé de notre opinion
Lors de notre test, nous avons pu observer que Trade Republic proposait une gamme d’actifs intéressante. Cette dernière ravira l’immense majorité des investisseurs.
Si vous cherchez à investir facilement sur le marché actions, obligations ou dans des ETF, vous trouverez votre bonheur, le tout pour des frais parmi les plus bas du marché.
Il est même possible d’investir dans quelques crypto-monnaies pour profiter de leurs performances. Cependant, l’inconvénient est qu’en passant par Trade Republic, vous n’aurez pas le contrôle direct de vos crypto-monnaies, ce qui vient légèrement entacher notre opinion globale.
De plus, si vous êtes un trader recherchant des devises ou une plus grande variété de produits dérivés, vous devrez vous tourner vers d’autres options comme XTB ou encore eToro.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Les fonctionnalités de Trade Republic : analyse complète
Poursuivons notre avis avec l’analyse des fonctionnalités proposées par Trade Republic. Le courtier rassemble tout ce dont vous avez besoin pour investir en bourse.
Sur l’application, vous pouvez rechercher l’actif de votre choix et investir en quelques secondes.
En cliquant sur l’actif, vous accédez à toute une série d’informations, telles que le cours du titre, la valeur de l’entreprise, le ratio cours/bénéfices, les bénéfices par action, etc. L’ergonomie de l’application est idéale pour investir simplement et rapidement.
Pour se démarquer, dans le paysage concurrentiel des courtiers en ligne, Trade Republic va plus loin et propose des fonctionnalités supplémentaires particulièrement intéressantes.
Un DCA automatisé et des liquidités qui travaillent
La fonctionnalité la plus intéressante du courtier est sûrement la création de plans d’investissement programmés. Cette fonctionnalité vous permet d’investir une somme de manière récurrente sur l’actif de votre choix. Vous pouvez décider d’acheter 10 euros d’une action Apple chaque semaine. A noter que les frais de courtage sont offerts. Vous réduisez ainsi l’impact des frais sur la performance de vos investissements.
Les plans d’investissement programmés permettent d’automatiser votre investissement. Une fois paramétré, vous n’avez plus rien à faire. Ainsi, vous mettez en place un DCA, Dollar Cost Averaging, en quelques secondes. Le DCA est une stratégie plébiscitée par de nombreux investisseurs, spécialement les débutants.
Le courtier permet également de toucher jusqu’à 4 % sur vos fonds non investis. Ainsi, vos liquidités génèrent un rendement intéressant en attendant d’être utilisées. Ce taux de 4 % est valable jusqu’à 50 000 euros et pour les premiers mois. La rémunération des liquidités non investies est une manière de faire travailler votre épargne avant même de la placer sur les marchés.
Dans un contexte inflationniste, c’est une manière de lutter contre la baisse de votre pouvoir d’achat. Encore une fois, tout est automatisé, une fois vos fonds placés, vous n’avez plus rien à faire.
Faire du DCA sur Trade Republic
Des actions fractionnées pour investir à partir de quelques euros
Comme certains autres acteurs du marché, Trade Republic permet l’achat d’actions fractionnées. Sans cette fonctionnalité, vous êtes obligés d’acheter l’intégralité d’une action.
Celles-ci coûtent parfois plusieurs centaines d’euros comme l’action Nvidia ou Hermès. Ainsi, impossible de les acquérir si vous disposez d’un petit capital.
Avec l’achat d’actions fractionnées, vous pouvez investir seulement 10 euros dans une action. Vous pouvez même coupler cet achat avec un plan d’investissement programmé pour investir 10 euros tous les mois dans l’action de votre choix.
Une carte de paiement compétitive
Désireux de s’imposer comme une solution d’épargne et d’investissement complète, Trade Republic propose désormais sa propre carte bancaire.
Cette fonctionnalité intéressante vous permet de regrouper votre compte en banque, votre épargne et vos investissements au même endroit.
La carte Visa proposée par Trade Republic offre plusieurs avantages, notamment :
- Aucun frais mensuel, de tenue de compte ou de souscription,
- Un cashback de 1 % sur vos achats,
- Retraits gratuits en France et à l’étranger à partir de 100 euros.
- Pas de frais, hors taux de change, sur les transactions effectuées dans une autre devise
Ainsi, notre bilan concernant les fonctionnalités du courtier est très positif. En 2024, vous aurez du mal à trouver autant de fonctionnalités chez un autre courtier en bourse.
Commander la carte de Trade Republic
Analyse des frais pratiqués par Trade Republic
Pour vous donner un avis objectif et complet, nous nous sommes penchés sur les tarifs de Trade Republic.
Lorsqu’il s’agit de choisir un courtier en ligne, les frais sont un élément crucial à prendre en compte. Une différence de frais de quelques dixièmes de pourcent peut impacter votre capital de manière significative, notamment en raison du mécanisme des intérêts composés.
Sur ce point, Trade Republic se positionne comme l’une des options les moins chères du marché.
Trade Republic propose une structure tarifaire transparente, divisée en deux catégories principales.
Si vous achetez une action Apple ou encore un ETF S&P 500, il vous en coûtera un euro par ordre. Ainsi, les frais sur les actions ou les ETF sont parmi les plus bas du marché.
C’est encore mieux via les plans d’investissement programmés. Ces dernières permettent d’investir sans aucun frais. Si vous êtes un investisseur long terme souhaitant profiter d’un DCA au meilleur prix, Trade Republic est fait pour vous.
L’autre catégorie de frais à surveiller sont les frais annexes. Ici, vous n’avez pas à craindre des frais supplémentaires tels que des frais d’ouverture de compte, de tenue de compte, de dépôt, de retrait ou de maintenance pour inactivité.
Ces frais additionnels peuvent parfois représenter une somme importante chez certains concurrents.
Avec des tarifs aussi compétitifs, Trade Republic s’impose, à notre avis, comme un choix solide si vous souhaitez maximiser vos performances tout en minimisant les coûts.
Un courtier en bourse réglementé et fiable
Lorsqu’on confie son argent à un courtier, la fiabilité est primordiale. Ce courtier en ligne bénéficie d’un enregistrement auprès de la BaFin, l’autorité de régulation financière en Allemagne.
De plus, Trade Republic est enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) de la Banque de France sous le numéro REGAFI 84129.
Les fonds des investisseurs sont sécurisés jusqu’à concurrence de 100 000 euros, ce qui constitue une garantie supplémentaire de sécurité. En ce qui concerne la gestion des fonds, Solaris Bank joue un rôle crucial en tant que dépositaire, tandis que HSBC assure la conservation sécurisée des titres financiers.
Récemment, Trade Republic a obtenu une licence bancaire de la part de la Banque Centrale Européenne, ce qui renforce davantage sa crédibilité et son sérieux en tant qu’entreprise.
Ainsi, vous pouvez investir en toute sérénité chez ce courtier fiable et réglementé.
Notre opinion sur l’application Trade Republic : une expérience utilisateur exceptionnelle
Trade Republic est probablement l’un des meilleurs courtiers en termes d’ergonomie.
En effet, le courtier se distingue par une expérience utilisateur remarquable. Les interfaces sont épurées et vous ne vous noierez pas dans un flot d’informations inutiles.
Dès l’écran d’accueil, vous êtes accueilli par deux onglets clairs : “Épargne” et “Espèces”. L’onglet “Épargne” vous permet de suivre en temps réel les performances de votre portefeuille d’investissement, comprenant actions, ETF et crypto-monnaies. Tandis que l’onglet “Espèces” est dédié à la gestion de vos fonds disponibles et aux intérêts générés par vos liquidités non investies.
En bas de l’interface, vous pouvez facilement rechercher l’actif de votre choix. Les actifs les plus dynamiques de la journée ainsi que les tendances du moment sont mis en évidence pour une visibilité instantanée.
Ils sont également classés par catégories, vous permettant de filtrer selon vos préférences : actions, cryptos, ETF, dérivés, obligations, etc.
De plus, vous pouvez affiner votre recherche en explorant différents secteurs tels que la santé, l’intelligence artificielle ou encore le secteur bancaire.
Enfin, l’ajout de fonds se fait en quelques clics grâce à diverses méthodes de dépôt : cartes de crédit, Google Pay ou virement bancaire.
Si vous cherchez une application intuitive pour investir en quelques secondes, Trade Republic est faite pour vous.
Notre bilan en matière d’ergonomie est plus que positif. Trade Republic est sans aucun doute l’une des options les plus accessibles du marché.
Un service client encore perfectible
Le service client constitue souvent un point de friction chez les courtiers en ligne, et Trade Republic ne fait pas exception. Bien que le courtier n’ait pas à rougir de son service client, des améliorations restent nécessaires.
Actuellement, pour contacter le service client, il faut remplir un formulaire en ligne, une démarche qui manque parfois d’efficacité et de réactivité. Idéalement, une option de chat en direct ou même un support téléphonique serait préférable.
Cependant, malgré ces lacunes, les avis clients sont généralement positifs au sujet de Trade Republic. Sur TrustPilot, le courtier obtient une note honorable de 3,8 sur plus de 17 000 avis, avec plus de 70 % des utilisateurs attribuant la note maximale de 5 étoiles.
En résumé, nous sommes d’avis que Trade Republic doit encore progresser pour atteindre l’excellence.
Guide pratique : utiliser Trade Republic en toute simplicité
Trade Republic rend l’utilisation de sa plateforme aussi simple que possible. Suivez ces étapes pour vous inscrire et profiter pleinement des fonctionnalités du courtier en ligne.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Comment s’inscrire et utiliser Trade Republic :
- Sélectionnez votre pays de résidence et cliquez sur “Ouvrir un compte”.
- Entrez votre numéro de téléphone mobile pour recevoir un code de vérification par SMS.
- Préparez votre carte d’identité et saisissez vos informations personnelles dans le formulaire prévu à cet effet.
- Fournissez une copie ou une photo de certains documents requis, comme votre carte d’identité, un justificatif de domicile et un relevé d’identité bancaire (RIB).
- Une fois ces étapes complétées, attendez la validation rapide de vos documents. Une fois validé, votre compte sera opérationnel, vous permettant de réaliser votre premier dépôt et de commencer à investir.
Comment déposer des fonds sur Trade Republic :
- Sélectionnez “Ajouter” en bas de l’application.
- Choisissez parmi plusieurs méthodes de paiement, telles que la carte bancaire, Apple Pay / Google Pay ou le virement bancaire.
- Entrez le montant que vous souhaitez déposer, confirmez et votre dépôt sera effectué en toute simplicité.
Trade Republic vous permet d’effectuer toutes vos opérations courantes en quelques secondes seulement, offrant une expérience sans accroc et vous faisant gagner du temps.
Comment effectuer un retrait sur Trade Republic :
- Accédez à votre profil client en sélectionnant l’icône correspondante.
- Appuyez sur l’option “Retrait”.
- Indiquez le montant que vous souhaitez retirer et validez votre choix.
- Après confirmation, surveillez votre compte bancaire. Les fonds devraient y être transférés dans un délai de deux à trois jours ouvrables.
En résumé : est-ce qu’on recommande ce courtier en bourse ?
Après une analyse approfondie, nous ne pouvons que recommander Trade Republic.
Ce courtier en ligne présente de nombreux avantages, notamment si vous débutez dans l’investissement ou cherchez une solution accessible et clé en mains pour investir sur le long terme.
Avec sa plateforme conviviale, ses frais compétitifs et sa gamme d’actifs diversifiée, Trade Republic répondra à vos besoins. Il est facile d’investir sur les marchés américains ou européens, les plus populaires et performants, que ce soit via les actions ou les ETF.
Les frais à un euro et la gratuité des plans d’investissement programmés permettent de maximiser les performances de votre capital. Les fractions d’actions sont également intéressantes si vous disposez d’un plus petit capital. Tous ces éléments contribuent à notre avis positif sur Trade Republic.
Cependant, il est important de noter que Trade Republic peut ne pas convenir à tous les profils d’investisseurs. Si vous cherchez une plateforme de trading plus avancée ou encore une plus grande diversité d’actifs, des solutions comme XTB, DEGIRO ou eToro seront beaucoup plus adaptées.
Trade Republic
