Lorsqu’il s’agit de choisir un courtier pour réaliser des investissements en bourse, Scalable Capital et Trade Republic se démarquent parmi les options les plus populaires en 2025.
Ces deux néo-courtiers offrent des fonctionnalités uniques et des structures tarifaires compétitives qui répondent à une variété de besoins d’investisseurs, des débutants aux traders expérimentés.
Dans cette comparaison détaillée, nous examinerons les forces et les faiblesses de Scalable Capital et de Trade Republic afin de vous aider à déterminer laquelle de ces plateformes correspond le mieux à vos objectifs financiers et à votre style d’investissement.
Que vous recherchiez une interface utilisateur intuitive, des options d’investissement automatisées, ou une large gamme d’actifs, cette analyse vous fournira les informations nécessaires pour faire le meilleur choix.
Scalable Capital vs Trade Republic : analyse des actifs disponibles
Lorsqu’il s’agit de comparer la gamme d’actifs proposés par Scalable Capital et Trade Republic, il est essentiel de comprendre les différentes options disponibles sur chaque plateforme.
Scalable Capital
Scalable Capital vous propose une gamme d’actifs diversifiée qui inclut :
- Actions : Accédez à des milliers d’actions de grandes entreprises cotées sur les principales bourses mondiales, vous permettant de diversifier votre portefeuille avec des actions américaines, européennes et asiatiques.
- ETF : Avec plus de 1 500 ETF disponibles, Scalable Capital propose une vaste sélection de fonds indiciels couvrant divers secteurs, régions et thématiques, idéals pour une diversification efficace. Vous n’aurez par exemple aucun mal à investir dans les meilleurs ETF S&P 500, CAC 40, NASDAQ 100…
- Obligations : le courtier permet l’investissement dans des obligations d’État et d’entreprises, offrant des rendements stables et une diversification supplémentaire à votre portefeuille.
- Fonds d’investissement : Choisissez parmi une variété de fonds gérés par des professionnels pour diversifier davantage vos investissements.
- Produits dérivés : Scalable Capital propose également des options et des contrats à terme pour les investisseurs expérimentés cherchant à mettre en œuvre des stratégies de couverture ou de spéculation.
Trade Republic
Trade Republic se concentre sur une gamme d’actifs un peu plus limitée mais très compétitive :
- Actions : Trade Republic propose plus de 9 000 actions, incluant les grandes capitalisations des marchés américains, européens et asiatiques. Cela permet aux investisseurs de constituer un portefeuille bien diversifié.
- ETF : La plateforme offre plus de 2 000 ETF, couvrant une large gamme de secteurs et d’indices, parfaits pour ceux qui cherchent à diversifier facilement leurs investissements.
- Obligations : Trade Republic dispose également de plus de 500 obligations d’État et d’entreprise, accessibles dès 1 euro, rendant le marché obligataire plus accessible.
- Cryptomonnaies : Trade Republic permet d’investir dans plus de 50 crypto monnaies, incluant les plus grandes capitalisations comme Bitcoin et Ethereum. Vous n’aurez pas non plus le moindre mal à acheter des tokens SOL.
- Produits dérivés : Trade Republic propose une sélection de turbos, warrants et certificats, bien que limitée par rapport à certains courtiers traditionnels.
En termes de variété d’actifs, Scalable Capital propose une gamme plus étendue avec des options supplémentaires comme les fonds d’investissement et une sélection plus large de produits dérivés.
Trade Republic, quant à lui, offre une sélection robuste d’actions et d’ETF, idéale pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent une approche plus simple et directe.
Le choix entre Scalable Capital et Trade Republic dépendra de vos besoins spécifiques en matière d’investissement. C’est un match nul entre les deux brokers.
Frais : analyse détaillée
Lorsqu’il s’agit de comparer les frais entre Scalable Capital et Trade Republic, il est important d’analyser attentivement tous les frais.
Scalable Capital
Scalable Capital se distingue par une tarification adaptée à tous les types d’investisseurs. La plateforme propose plusieurs plans tarifaires. Le plan gratuit permet des transactions à 0,99 € par ordre.
Pour les investisseurs fréquents, le plan Prime Broker, à 2,99 € par mois, offre des transactions illimitées sans frais supplémentaires. Scalable Capital applique des frais de gestion de 0,75 % par an pour ses portefeuilles gérés, ce qui inclut des services supplémentaires comme la gestion automatisée des investissements.
Il est également important de noter que des frais de change peuvent s’appliquer pour les transactions effectuées dans des devises autres que l’euro.
Le dernier plan Prime Broker + est accessible pour 4,99 euros par mois. Il permet notamment d’obtenir un rendement sur vos liquidités non investies. Si cela vous intéresse, tous les détails sont à retrouver dans le test complet de Scalable Capital.
Trade Republic
Trade Republic se distingue par une structure de frais extrêmement simple et transparente. La plateforme facture un frais fixe de 1 euro par transaction pour les actions et les ETF, ce qui est particulièrement compétitif.
De plus, les plans d’investissement programmés sont entièrement gratuits, ce qui permet d’automatiser les investissements sans frais supplémentaires.
Trade Republic ne prélève aucun frais de gestion. A noter que les liquidités non investies peuvent générer un rendement.
Trade Republic se distingue comme la plateforme la moins chère grâce à sa structure de frais simple et transparente, idéale pour les investisseurs souhaitant minimiser leurs coûts.
Avec des frais fixes de 1 euro par transaction et l’absence de frais cachés, Trade Republic remporte ce duel.
Fonctionnalités : qui est le plus innovant ?
Les fonctionnalités sont un élément incontournable de notre comparatif. Nous avons observé en détail les différentes propositions de Scalable Capital et Trade Republic.
Scalable Capital
Scalable Capital se distingue par un ensemble de fonctionnalités innovantes. Ces dernières permettent de rendre le trading et l’investissement aussi simple que possible.
La plateforme offre une interface conviviale, tant sur le web que sur mobile. Les utilisateurs peuvent facilement naviguer entre leurs investissements, effectuer des transactions et accéder à des analyses de marché détaillées.
Scalable Capital permet aux utilisateurs de mettre en place des investissements récurrents dans des ETF et des actions. Cette fonctionnalité de “Dollar Cost Averaging” (DCA) aide à atténuer l’impact des fluctuations du marché en lissant le coût d’achat des actifs au fil du temps.
La fintech permet également d’investir dans des fractions d’actions. Un procédé très utile si vous disposez d’un petit budget. Vous pouvez également coupler cet investissement avec la mise en place d’un plan d’investissement programmé.
Trade Republic
Trade Republic, de son côté, propose des fonctionnalités simplifiées mais efficaces, adaptées au plus grand nombre.
Comme nous avons pu le dire dans notre retour d’expérience avec Trade Republic, le courtier mise sur une interface épurée et intuitive, idéale pour les débutants. La navigation est simple et les transactions peuvent être effectuées en quelques clics seulement, ce qui rend le trading accessible à tous.
Une des fonctionnalités phares de Trade Republic est la possibilité de programmer des achats récurrents d’actions ou d’ETF, le tout sans frais supplémentaires.
Cette option de DCA est idéale si vous cherchez à automatiser vos investissements, de manière régulière sur les marchés financiers.
Trade Republic propose une rémunération des liquidités non investies jusqu’à 50 000 euros. Cette fonctionnalité vous permet de gagner un rendement sur les fonds en attente d’investissement.
Trade Republic offre également une carte bancaire Visa. Ainsi, vous pouvez gérer vos finances et vos investissements depuis une seule et même application.
Les avantages incluent un cashback de 1% sur les achats et des retraits gratuits à partir de 100 euros.
Le choix entre ces deux plateformes dépendra principalement de vos besoins spécifiques en matière d’investissement et de gestion de portefeuille.
Toutefois, à nos yeux, Trade Republic l’emporte de justesse face à Scalable Capital, notamment grâce à sa carte bancaire et à son cashback.
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Interface : Scalable vs Trade Republic
L’ergonomie d’une plateforme ou d’une application peut faire toute la différence. En la matière Trade Republic ou Scalable Capital sont parmi les meilleures options du marché.
Scalable Capital
Scalable Capital propose une interface moderne et intuitive, conçue pour les investisseurs de tous niveaux. La plateforme est accessible via une application mobile conviviale et un site web bien structuré.
Vous pouvez facilement suivre votre portefeuille, accéder aux informations des marchés et passer des ordres en quelques clics.
Scalable Capital se distingue par son approche basée sur les données, offrant des analyses et des recommandations personnalisées pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
L’interface inclut des fonctionnalités avancées comme les graphiques interactifs et les outils de suivi des performances.
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Trade Republic
Trade Republic mise également sur une interface épurée et user-friendly. C’est LA meilleure application mobile pour la bourse. Elle vous permet de naviguer aisément et d’exécuter des transactions en quelques secondes.
L’ergonomie de l’application facilite la recherche d’actifs, l’accès aux informations détaillées sur les titres et la gestion des investissements.
Les fonctionnalités de base sont complétées par des outils pratiques comme les notifications de prix et les alertes de marché.
Les deux plateformes offrent des interfaces intuitives, mais Trade Republic se démarque par sa simplicité et son accessibilité.
Service client : qui est le plus réactif ?
Le service client est un élément à ne surtout pas négliger, même si ce n’est pas l’aspect le plus important. Alors qui de Trade Republic ou Scalable Capital possède le meilleur service client ?
Scalable Capital
Scalable Capital met à disposition de ses utilisateurs un service client professionnel et réactif. Le support client est accessible via plusieurs canaux, notamment par téléphone, email et chat en direct. Les utilisateurs Premium bénéficient d’un accès prioritaire au support client.
Scalable Capital se distingue par son assistance personnalisée, avec des conseillers disponibles pour répondre aux questions et aider à résoudre les problèmes. Le site web et l’application proposent également une FAQ détaillée et des ressources d’aide pour les utilisateurs.
Trade Republic
Trade Republic offre également un service client moins complet. Il est principalement accessible via un formulaire de contact et par email. Le courtier ne propose pas de support téléphonique direct, ce qui peut être un inconvénient pour certains utilisateurs.
Néanmoins, le service client de Trade Republic est réputé pour sa réactivité et son efficacité. La plateforme propose également une section FAQ complète et des guides d’utilisation pour aider les utilisateurs à naviguer sur la plateforme et à résoudre les problèmes courants.
En termes de service client, Scalable Capital a un léger avantage grâce à son support téléphonique et son assistance personnalisée. Pour les utilisateurs qui privilégient le support téléphonique, Scalable Capital est la meilleure option.
Sécurité : Trade Republic vs Scalable Capital
Protéger votre capital est crucial. Nous avons analysé attentivement les différents atouts des deux courtiers en matière de sécurité et de fiabilité.
Scalable Capital
Scalable Capital accorde une grande importance à la sécurité de ses utilisateurs. La plateforme est réglementée par l’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) en Allemagne et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, assurant ainsi une conformité rigoureuse aux normes de sécurité européennes.
Les fonds des clients sont protégés par le système de garantie des dépôts, offrant une couverture jusqu’à 100 000 euros par investisseur.
De plus, Scalable Capital utilise des protocoles de sécurité avancés, y compris le cryptage des données et l’authentification à deux facteurs, pour protéger les informations et les transactions des utilisateurs.
Trade Republic
Trade Republic est également très vigilant sur la sécurité. Le courtier est supervisé par la BaFin et enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France, sous le numéro REGAFI 84129.
Les fonds des clients sont sécurisés jusqu’à 100 000 euros, et les actifs sont conservés chez HSBC, une institution financière de premier plan.
Trade Republic utilise des technologies de cryptage de pointe et des mesures de sécurité strictes pour protéger les données des utilisateurs et garantir la sécurité des transactions.
En matière de sécurité, les deux plateformes offrent des niveaux de protection élevés conformes aux normes européennes. Scalable Capital et Trade Republic sont toutes deux réglementées par des autorités financières respectées et assurent une protection robuste de vos fonds.
Scalable Capital ou Trade Republic : qui choisir au bout du compte ?
Après une analyse détaillée des frais, de l’interface, du service client et de la sécurité, Trade Republic ressort comme la meilleure option. C’est le choix numéro 1 pour de nombreux investisseurs, en particulier si vous recherchez des frais bas et une application simple d’utilisation.
Trade Republic se distingue par ses frais fixes de 1 euro par transaction, l’absence de frais cachés et surtout, la mise à disposition d’un PEA (en plus d’un compte-titres).
Bien que Scalable Capital offre des fonctionnalités avancées et une assistance personnalisée, ses plans tarifaires peuvent être moins attractifs pour les investisseurs qui cherchent à minimiser les coûts. De plus, nous regrettons fortement l’absence d’un PEA, ce qui est tout sauf idéal si vous cherchez à acheter des actions TotalEnergies, Airbus, LVMH, etc.
