Choisir le bon courtier en bourse est crucial pour maximiser vos rendements et minimiser les frais. Ce comparatif entre Interactive Brokers et DEGIRO vise à vous aider à déterminer lequel de ces deux courtiers répond le mieux à vos besoins spécifiques.
En analysant leurs offres respectives en termes de fonctionnalités, de sécurité des fonds, et de structure tarifaire, vous serez en mesure de faire un choix éclairé pour optimiser votre stratégie d’investissement. Sans plus attendre, entrons dans le vif du sujet de ce duel DEGIRO vs Interactive Brokers.
Actifs : qui propose le plus d’actifs entre IBKR et DEGIRO ?
Les actifs sont un critère crucial lorsqu’il s’agit de choisir un courtier. Entre Interactive Brokers et DEGIRO, laquelle de ces plateformes offre la gamme d’actifs la plus intéressante ? On vous donne des éléments de réponse.
Interactive Brokers
Interactive Brokers se distingue par une gamme impressionnante d’actifs. La plateforme donne accès à plus de 65 000 actions sur presque toutes les bourses mondiales. Cela fait de lui une option idéale dès lors que vous cherchez à acheter des actions.
Les investisseurs peuvent également choisir parmi plus de 13 000 ETF, plus de 46 000 fonds d’investissement, et une sélection diversifiée de matières premières.
La diversité ne s’arrête pas là : Interactive Brokers propose également de nombreuses devises, des obligations, et une gamme complète de produits dérivés tels que les options, futures, et CFD.
L’ajout récent de crypto-monnaies populaires comme Bitcoin, Ethereum, ou encore Solana permet de couvrir presque tous vos besoins en tant qu’investisseur.
La plateforme est particulièrement reconnue pour sa large sélection d’actions, incluant non seulement les géants américains comme Meta, Nvidia ou encore Apple mais aussi européens avec Hermès, LVMH ou encore Air Liquide. On retrouve également de nombreux marchés internationaux moins connus.
Selon nous, Interactive Brokers est idéal si vous recherchez une offre d’actifs complète et diversifiée.
DEGIRO
DEGIRO propose également une offre d’actifs variée et accessible. La plateforme donne accès à plus de 10 000 actions sur 50 places boursières mondiales, ainsi qu’à plus de 6 000 ETF couvrant divers secteurs et régions. Vous retrouverez notamment les meilleurs ETF Nasdaq 100, CAC 40, MSCI World, etc.
Le catalogue d’actions et d’ETF de DEGIRO permet d’investir dans des entreprises de renom telles que BNP Paribas, Hermès, ou Microsoft, tout en offrant des opportunités sur des marchés moins populaires.
En plus des actions et des ETF, DEGIRO propose plus de 600 obligations d’États et d’entreprises, ainsi que divers fonds d’investissement. La plateforme offre également une multitude de produits dérivés, incluant turbos, warrants, et options, répondant ainsi aux attentes d’un large éventail d’investisseurs.
Cependant, il convient de noter que DEGIRO ne propose pas d’investissement direct dans les matières premières ou les crypto-monnaies.
La plateforme offre des alternatives comme les ETF sur les matières premières (dont des ETF or) ou les ETN pour les crypto-monnaies. Ainsi, vous pouvez tout de même vous exposer à ces classes d’actifs.
Pour résumer, en ce qui concerne les actifs proposés, Interactive Brokers remporte ce duel d’une courte tête face à DEGIRO.
Frais : analyse détaillée
Les frais sont un élément crucial pour la performance de votre investissement en bourse. Nous avons analysé la structure tarifaire de DEGIRO et Interactive Brokers pour vous aider à faire un choix éclairé.
Interactive Brokers
Interactive Brokers propose deux types de tarification : fixe et dégressive. Pour les actions, obligations, et ETF, les coûts varient en fonction du marché, du type de produit et de l’ordre.
Aux États-Unis, par exemple, la tarification fixe pour les actions est de 0,005 $ par action, avec un minimum de 1 $ par transaction et ne dépassant pas 1 % du total de la transaction.
La tarification dégressive commence à 0,0035 $ par action, avec un minimum de 0,35 $ et le même plafond. Ces coûts incluent des frais additionnels réglementaires et de transaction.
Pour les obligations, les frais sont calculés en pourcentage du montant de la transaction, avec une commission de 0,1 % pour les transactions jusqu’à 50 000 €, de 0,035 % pour celles entre 50 000 € et 5 millions €, et de 0,015 % au-delà, chaque palier ayant un minimum de 2 € sans maximum.
Les CFD, les options, et les futures chez IBKR sont également soumis à des frais variables. Les CFD sur actions coûtent entre 0,0030 $ et 0,0050 $ par action. Pour les indices, les frais sont fixes entre 0,05 % et 0,010 %, tandis que le Forex varie entre 0,08 et 0,20 point de base selon le volume. Les options ont des frais de 1,5 € par contrat avec la tarification fixe et diminuent avec le volume, tout comme pour les futures, dont les frais pour les contrats Bitcoin sont de 5 $ par contrat.
Concernant les frais annexes, IBKR offre un retrait gratuit par mois, avec des frais de 8 euros pour les retraits supplémentaires.
Les dépôts sont gratuits, contrastant avec certains concurrents qui ne prélèvent aucun frais sur ces opérations. En somme, les tarifs d’IBKR sont attractifs pour les traders actifs, bien que des frais annexes puissent s’appliquer.
DEGIRO
Comme nous avons eu l’occasion de le souligner dans notre avis consacré à DEGIRO, le courtier pratique des frais abordables. Avec des frais de courtage réduits à un euro pour les actions sur les marchés américains et français, le courtier est l’une des options les moins chères du marché.
Les frais pour les transactions sur d’autres places boursières européennes s’élèvent à 3,90 euros, à l’exception de Francfort où ils atteignent 5 euros, alignés sur les tarifs appliqués pour les autres bourses internationales comme l’Australie ou le Japon.
DEGIRO est particulièrement intéressant si vous souhaitez placer votre argent dans des ETF.
En effet, le courtier propose une sélection d’ETF sans frais de courtage, incluant des produits répliquant les indices CAC 40, Nasdaq, et S&P500, parmi plus de 125 ETF disponibles.
Pour les autres ETF et les obligations, les frais de courtage sont de 2 euros par ordre, plus un euro de frais de gestion, offrant ainsi une option de diversification intéressante.
Les fonds d’investissement engendrent des frais de 3,90 euros auxquels s’ajoutent 0,20 % de droits de garde. Quant aux produits dérivés comme les turbos, warrants, et certificats, les frais varient entre 0,50 euro et 2 euros, avec les options tarifées à 0,75 euro l’ordre, sauf sur le marché américain où le tarif est de 0,75 $.
DEGIRO se distingue aussi par l’absence de frais annexes sur les opérations courantes. Cependant, certaines opérations spécifiques, telles que les transferts de positions ou de portefeuilles, entraînent des frais supplémentaires.
La politique tarifaire de DEGIRO est avantageuse pour une large gamme de produits financiers, ce qui explique pourquoi il remporte cette comparaison des frais face à Interactive Brokers.
Sécurité : qui est le plus sûr entre Interactive Brokers et DEGIR ?
La sécurité de vos fonds est primordiale. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons analysé les procédures mises en place par DEGIRO et Interactive Brokers dans ce domaine.
Interactive Brokers
Interactive Brokers est enregistré auprès de l‘Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France et de la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis, offrant ainsi de solides garanties.
Les clients français bénéficient de la protection de la Banque centrale d’Irlande jusqu’à 20 000 euros pour 90% du montant en cas de faillite, couvrant liquidités et actifs.
Les fonds des clients sont conservés dans des comptes séparés pour une sécurité accrue. Interactive Brokers utilise également des technologies avancées comme l’authentification à deux facteurs et le cryptage des données.
Ces mesures garantissent une sécurité renforcée pour les utilisateurs de la plateforme.
DEGIRO
DEGIRO est enregistré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France et par d’autres régulateurs européens de premier plan, assurant une conformité réglementaire solide.
La sécurité des fonds est renforcée par la ségrégation des actifs, garantissant la protection de vos fonds en cas de faillite.
En outre, la protection des dépôts via le German Investor Compensation Scheme couvre jusqu’à 90% des fonds perdus, avec une limite de 20 000 €. Les liquidités des clients sont sécurisées jusqu’à 100 000 € grâce au dépôt dans un compte personnel à la Flatex Bank. Ces mesures offrent une protection supplémentaire aux investisseurs.
Si Interactive Brokers présente des garanties solides en matière de sécurité des fonds, DEGIRO va encore plus loin avec des protections supplémentaires. En termes de sécurité des fonds, DEGIRO remporte ce duel.
Interfaces et expérience d’utilisation
L’interface utilisateur est un élément central à considérer lorsque vous êtes à la recherche de ce qui se fait de mieux en matière de courtier en bourse. Interactive Brokers et DEGIRO proposent deux visions différentes que nous avons analysées pour vous.
Interactive Brokers
L’interface de trading d’Interactive Brokers est riche et complexe, conçue pour répondre aux exigences des traders expérimentés grâce à sa personnalisation avancée et ses fonctionnalités complètes.
L’exécution des ordres est rapide et efficace, soutenue par un système de routage intelligent qui vise les meilleures conditions sur divers marchés.
IBKR se distingue par une large gamme d’outils d’analyse de marché et technique. Les utilisateurs peuvent profiter de graphiques en temps réel hautement personnalisables, de scanners de marché pour filtrer les instruments financiers selon des critères spécifiques, ainsi que d’un flux d’actualités et d’un calendrier économique.
Des analyses fondamentales sont également disponibles pour évaluer le potentiel des entreprises cotées.
L’application mobile d’IBKR propose une expérience de trading proche de la version de bureau, avec une interface utilisateur intuitive permettant de passer des ordres rapidement et efficacement. Bien qu’elle intègre des outils avancés de trading, certaines fonctionnalités sont naturellement plus limitées par rapport à la version de bureau.
Cependant, la complexité de l’interface peut constituer un défi pour les investisseurs débutants. On est loin de ce qui peut notamment être offert par les meilleures applications bourse de 2025 (cela vaut aussi pour son interface web).
Bien que l’interface utilisateur d’IBKR soit agréable pour ceux qui maîtrisent ses fonctionnalités avancées, sa complexité peut nécessiter un temps d’adaptation et risque d’en décourager plus d’un.
DEGIRO
DEGIRO se positionne comme une plateforme de trading et d’investissement proposant une expérience complète, capable de satisfaire aussi bien les débutants que les traders plus expérimentés.
La structuration de la plateforme autour de différents onglets facilite la navigation. Il est facile de s’informer sur les mouvements de marché, les actualités ou encore la performance de votre portefeuille d’investissement.
La personnalisation offerte permet aux utilisateurs d’adapter l’interface à leurs préférences, notamment par l’ajout d’indicateurs techniques sur les graphiques interactifs pour une analyse approfondie. Si l’interface peut parfois manquer d’intuitivité par rapport à certains concurrents, elle reste l’une des meilleures du marché.
L’application mobile de DEGIRO est bien construite et efficace, bien que légèrement en dessous d’acteurs spécialisés comme Scalable Capital ou Trade Republic.
DEGIRO s’avère ainsi adapté à une large gamme d’investisseurs, malgré certaines limitations. L’ensemble de l’offre et la capacité de répondre efficacement à divers besoins d’investissement contribuent à un avis globalement positif sur le courtier.
Dans cette comparaison de l’expérience utilisateur et de la qualité des interfaces, DEGIRO l’emporte sur Interactive Brokers.
Interactive Brokers ou DEGIRO : les fonctionnalités
Les fonctionnalités sont un élément crucial à considérer lors du choix d’un courtier. Interactive Brokers et DEGIRO offrent-ils les fonctionnalités nécessaires pour investir efficacement ? Voici une comparaison détaillée pour vous aider à faire votre choix.
Interactive Brokers
Interactive Brokers se distingue par une offre de fonctionnalités avancées, en grande partie grâce à sa plateforme Trader Workstation (TWS).
Cette plateforme fournit une gamme étendue d’outils de trading et une personnalisation poussée pour répondre aux besoins spécifiques des utilisateurs. TWS est disponible sur ordinateur, mobile et via le web, permettant une flexibilité maximale.
Le WebTrader d’Interactive Brokers, conçu pour une utilisation intuitive via navigateur, et l’application mobile IBKR, offrent toutes les fonctionnalités essentielles de trading. Les utilisateurs peuvent facilement rechercher des actifs, gérer leur portefeuille et exécuter des transactions.
L’assistant digital IBot enrichit encore l’expérience utilisateur en facilitant les ordres de trading et les requêtes de marché par commandes vocales. Intégré à TWS et à l’application mobile, IBot simplifie l’interaction avec la plateforme, rendant le trading plus accessible et plus rapide.
Interactive Brokers se distingue également par la possibilité d’acheter des fractions d’actions, permettant d’investir dans des actions coûteuses avec des montants aussi bas que 1 €. De plus, les liquidités non investies sont rémunérées à des taux d’intérêt annuels compétitifs, tant pour le dollar que pour l’euro.
Le Campus IBKR propose un large éventail de ressources éducatives, allant des webinaires aux articles, conçus pour les traders de tous niveaux. Le contenu couvre des thématiques variées, de l’analyse technique à la gestion des risques, renforçant ainsi les compétences des utilisateurs.
DEGIRO
DEGIRO se positionne comme un courtier offrant une gamme étendue de fonctionnalités. La plateforme permet la recherche et la sélection d’actifs, l’achat et la vente de divers produits financiers, ainsi que la gestion et le suivi de portefeuille.
Un des atouts majeurs de DEGIRO réside dans sa section d’actualités, conçue pour offrir aux utilisateurs un aperçu global du marché. Les utilisateurs peuvent filtrer les informations selon la région, le secteur ou la place boursière, ce qui s’avère particulièrement utile pour rester informé des mouvements macroéconomiques influençant les marchés.
L’académie des investisseurs DEGIRO est particulièrement intéressante pour les débutants. Ces formations couvrent des sujets variés, de la définition d’un courtier aux stratégies d’investissement, en passant par les différents produits financiers et l’importance de la diversification du risque.
Cependant, DEGIRO présente certaines lacunes concernant des fonctionnalités modernes et populaires. Notamment, l’absence de fractionnement d’actions, de plans d’investissement programmés pour faciliter le DCA (Dollar Cost Averaging), et de fonctionnalités de social trading comme le copy trading est regrettable.
Dans cette partie du duel Interactive Brokers vs DEGIRO, c’est Interactive Brokers qui l’emporte d’une courte tête grâce à sa plateforme plus complète et ses fonctionnalités avancées.
Conclusion : qui choisir entre Interactive Brokers et DEGIRO ?
Dans la quête du meilleur courtier en bourse de 2025, le choix entre Interactive Brokers et DEGIRO dépend avant tout de vos priorités.
Interactive Brokers se distingue par une offre exhaustive d’actifs et des outils de trading sophistiqués, parfaits pour les investisseurs aguerris. Sa plateforme Trader Workstation (TWS) offre une personnalisation avancée et des fonctionnalités complètes. Les frais compétitifs, et l’accès à une large gamme de marchés internationaux font d’Interactive Brokers un choix idéal si vous recherchez des options de trading avancées.
De son côté, DEGIRO se démarque par sa structure tarifaire avantageuse et sa plateforme conviviale, accessible aussi bien aux novices qu’aux traders expérimentés. La simplicité d’utilisation de DEGIRO, combinée à des frais réduits en fait un choix attractif.
Après analyse, DEGIRO se révèle être le choix numéro 1 pour une majorité d’investisseurs. La combinaison de sa simplicité, de son coût réduit et de son service client réactif positionne DEGIRO comme le vainqueur de ce comparatif avec Interactive Brokers.
