Ce comparatif a pour objectif de vous aider à déterminer laquelle de ces plateformes est la mieux adaptée à vos besoins spécifiques en tant qu’investisseur.
Nous examinerons en détail les aspects clés de chaque plateforme, y compris la gamme d’actifs disponibles, les fonctionnalités de trading, ainsi que les frais. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, ce guide vous fournira toutes les informations nécessaires pour faire votre choix entre eToro et Trade Republic.
eToro vs Trade Republic : quels actifs ?
Première étape de notre comparatif : la gamme d’actifs. Qui possède le plus grand nombre ou la plus grande diversité d’actifs entre eToro et Trade Republic ? Réponse dans les lignes qui suivent.
eToro
Tel que nous avons pu le voir dans notre avis sur eToro, le courtier propose une vaste gamme d’actifs, comprenant quatre principales catégories : actions, ETF, cryptomonnaies et CFD.
Avec plus de 3 100 actions disponibles, eToro offre une sélection impressionnante, bien que limitée comparée à certains courtiers comme Interactive Brokers ou encore DEGIRO.
Néanmoins, si vous souhaitez investir dans des grandes capitalisations et des entreprises bien établies, eToro est une excellente option. Les actions disponibles sont majoritairement américaines, mais eToro propose également une sélection de grandes capitalisations françaises et européennes.
eToro propose également plus de 410 ETF, couvrant divers secteurs et économies mondiales. L’investissement dans des ETF est idéal si vous souhaitez diversifier votre portefeuille ou répliquer la performance d’un indice boursier.
eToro se démarque avec une sélection de plus de 80 crypto monnaies, incluant Bitcoin, Ethereum, ou encore des projets comme Solana et Fantom.
A noter que vous détenez ces actifs et pouvez les transférer vers un portefeuille externe via eToro Money. De plus, eToro propose le staking pour des crypto-monnaies comme Cardano et Tron, permettant de générer des intérêts sur des actifs verrouillés. eToro est également bien connu pour sa gamme de CFD.
Ces produits, réservés à un public aguerri, permettent de trader avec effet de levier sur diverses classes d’actifs. Vous pouvez spéculer sur plus de 3 000 actions, 250 ETF, 50 paires de devises, ainsi que des matières premières comme le pétrole et l’or. De quoi en faire le meilleur courtier pour les CFD ? Presque, puisqu’à notre avis, il est seulement devancé par XTB.
Trade Republic
Trade Republic offre une variété d’actifs permettant de diversifier votre portefeuille. Le courtier propose une sélection impressionnante de plus de 8000 actions, couvrant les principales places financières européennes, américaines et asiatiques.
Cette gamme est suffisante pour la majorité des investisseurs. Les grandes capitalisations sont bien représentées et vous pourrez facilement investir dans des entreprises comme Sony, LVMH ou encore Amazon.
© Journal du Geek
Trade Republic permet d’investir dans plus de 500 obligations d’État et d’entreprise à partir d’un euro seulement. Une manière de sécuriser son portefeuille avec ces instruments financiers plébiscités pour leur rendement et leur fiabilité.
Les ETF ne sont pas en reste. En effet, ce sont plus de 2 000 ETF que l’on retrouve chez Trade Republic. Cette sélection vous permet de diversifier efficacement votre portefeuille. Vous retrouverez par exemple quelques-uns des meilleurs ETF Nasdaq 100.
Investir en bourse sur Trade Republic
Trade Republic propose également des produits dérivés, bien que leur sélection soit limitée. Vous trouverez notamment des turbos, des warrants ou encore des certificats. Ces produits sont réservés à un public averti.
Depuis quelques années, Trade Republic permet l’achat d’une cinquantaine de crypto-monnaies, incluant Bitcoin, Ethereum, BNB, XRP, Cardano, Dogecoin, et Solana.
Attention toutefois, car contrairement à eToro vous n’êtes pas propriétaire de ces cryptomonnaies. Elles ne peuvent pas être transférées vers un wallet physique.
Trade Republic, axé sur les primo-investisseurs, n’offre pas certains produits financiers avancés. C’est notamment le cas des contrats à terme, des options, futures ou encore CFD.
Dans ce duel des actifs, c’est une nette victoire de Trade Republic sur eToro. Le broker propose une gamme d’actifs bien plus vaste que celle de son concurrent.
PEA, CTO, qui propose quel compte ?
Du côté d’eToro, cela va aller très vite puisque le courtier ne propose qu’un compte-titres (CTO) à ses clients français.
Quant à son concurrent dans ce duel, et tel que mentionné dans notre test de Trade Republic, il a l’énorme avantage de proposer à la fois un PEA et un CTO. C’est donc en toute logique qu’il remporte cette section de la comparaison.
Ouvrir un PEA chez Trade Republic
Expérience utilisateur : retour d’expérience sur les plateformes et applications
L’interface d’un courtier est primordiale. Alors qui de eToro ou Trade Republic propose l’interface la plus intéressante ?
eToro
eToro propose une interface utilisateur intuitive et conviviale. La plateforme est conçue pour vous faciliter le trading et offrir une expérience interactive.
La navigation est fluide, avec un accès facile aux différentes classes d’actifs, à votre portefeuille et aux outils de trading social comme le copy trading.
Vous pouvez suivre les performances de vos investissements en temps réel et consulter les analyses de marché directement sur la plateforme.
Les graphiques interactifs et les indicateurs techniques sont intégrés, permettant une analyse approfondie pour les traders plus expérimentés.
De plus, la version mobile de l’application eToro est bien optimisée, offrant une expérience de trading complète et accessible partout.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Trade Republic se distingue par une interface épurée et efficace, axée sur la simplicité d’utilisation.
Principalement accessible via une application mobile, l’interface de Trade Republic est conçue pour permettre une navigation rapide et sans encombre.
Vous pouvez rechercher et acheter des actifs en quelques clics seulement. Les informations sur les actions, les ETF et autres actifs sont présentées de manière claire et concise.
L’interface propose des outils de recherche puissants, permettant de filtrer les actifs par secteurs, régions géographiques ou autres critères pertinents. La gestion du portefeuille est simplifiée, avec des graphiques clairs et des rapports de performance. Vous retrouvez tout l’essentiel pour suivre et faire fructifier votre patrimoine.
Concernant l’interface, c’est une victoire nette de Trade Republic. L’application du broker est l’une des meilleures du marché. Épurée et intuitive, vous retrouvez tout l’essentiel pour investir en quelques secondes.
Frais : qui est le moins cher ?
Lorsqu’il s’agit de comparer les frais entre eToro et Trade Republic, il est essentiel de prendre en compte plusieurs aspects, notamment les frais de transaction, les commissions, et les coûts annexes.
Qui est le courtier avec les frais de courtage les plus bas en 2025, Trade Republic ou eToro ?
eToro
eToro se distingue par une structure de frais attractive, en particulier pour l’acquisition d’actions et d’ETF. La plateforme ne prélève aucune commission sur les transactions de ces actifs, tant que vous investissez sans levier.
Cela en fait une option intéressante pour les investisseurs à long terme. Cependant, les spreads, qui représentent la différence entre le prix d’achat et le prix de vente, peuvent être relativement élevés, en particulier pour les crypto-monnaies.
En outre, eToro applique des frais de conversion de devises de 0,5% et des frais d’inactivité de 10 USD par mois après un an sans activité. Les frais overnight s’appliquent également aux positions maintenues ouvertes durant la nuit, ce qui peut augmenter les coûts pour les traders actifs.
Trade Republic
Trade Republic, quant à lui, se positionne comme l’un des courtiers les plus économiques du marché. La plateforme facture un frais fixe de 1 euro par transaction pour les actions et les ETF, ce qui est extrêmement compétitif.
De plus, les plans d’investissement programmés sont entièrement gratuits, permettant d’automatiser vos investissements sans frais supplémentaires.
Les frais de gestion des liquidités non investies sont également avantageux, offrant jusqu’à 4 % de rendement annuel.
Contrairement à eToro, Trade Republic ne prélève aucun frais de conversion de devises ou de frais d’inactivité, ce qui peut représenter une économie substantielle à long terme.
Bien que les deux plateformes offrent des frais compétitifs, Trade Republic se démarque par ses coûts réduits. Avec un frais fixe de 1 euro par transaction et l’absence de frais cachés, Trade Republic s’avère être une plateforme moins chère que eToro.
Découvrir l’offre de Trade Republic
Fonctionnalités : analyse et comparaison
Les fonctionnalités peuvent permettre à eToro ou Trade Republic de se démarquer de la concurrence.
eToro
Le point fort d’eToro réside dans son approche unique du trading social, principalement via le copy trading. En tant que pionnier de cette fonctionnalité, eToro vous permet de copier les positions des meilleurs traders.
C’est une option intéressante pour diversifier votre portefeuille, même si nous recommandons de ne pas y consacrer la totalité de vos investissements, faute de certitude sur les qualifications des traders copiés.
Les Smart Portfolios d’eToro poussent le concept de copy trading encore plus loin. Ces portefeuilles thématiques regroupent plusieurs actifs et traders en un seul outil, se classant en trois types :
- Portefeuilles de meilleurs traders: un mix des meilleurs profils de traders.
- Portefeuilles thématique : sélections d’actifs basées sur des thèmes spécifiques comme la technologie ou la crypto.
- Portefeuilles partenaires : configurés par des experts avec des stratégies particulières, comme l’investissement basé sur l’IA.
eToro est en quelque sorte le “Facebook du trading”. Sur chaque page d’actif, vous pouvez voir les avis des autres membres, consulter leurs profils, lire leurs publications et interagir avec eux. Cette fonctionnalité sociale, unique dans le monde du trading, offre une expérience interactive et communautaire.
Le courtier propose également de nombreux outils d’analyse graphique pour optimiser votre trading. On retrouve un module de passage d’ordre clair et rapide et toutes les fonctionnalités essentielles pour trader.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Trade Republic offre une application conviviale pour investir facilement en bourse.
L’une des fonctionnalités phares de Trade Republic est la création de plans d’investissement programmés. Vous pouvez investir automatiquement une somme récurrente dans l’actif de votre choix, par exemple 10 euros dans une action Apple chaque semaine, sans frais de courtage.
Cela facilite la mise en place de la stratégie du Dollar Cost Averaging (DCA), idéale si vous débutez.
De plus, Trade Republic propose une rémunération sur vos fonds non investis jusqu’à 50 000 euros pendant les premiers mois. Une manière de générer un rendement intéressant en attendant d’être utilisée.
Trade Republic permet l’achat d’actions fractionnées, rendant accessible l’investissement dans des actions coûteuses avec de petits montants. Vous pouvez ainsi investir dès 10 euros dans des actions comme Nvidia ou Hermès, et même combiner cet achat avec un plan d’investissement programmé.
Trade Republic propose également une carte Visa sans frais mensuels, avec un cashback de 1 % sur vos achats, et des retraits gratuits en France et à l’étranger à partir de 100 euros. Cette carte permet de regrouper vos comptes bancaires, d’épargne et d’investissements en un seul endroit.
Dans ce match des fonctionnalités, c’est une nette victoire de Trade Republic, bien que eToro ne démérite pas.
Qui possède le meilleur service client ?
Le service client d’un courtier peut-il faire la différence ? En cas de soucis, rien de pire qu’un service client aux abonnés absents.
eToro
eToro offre un service client de qualité, disponible via plusieurs canaux pour répondre aux besoins des utilisateurs. Le support client est accessible par email, chat en direct et téléphone, offrant une assistance rapide et efficace.
eToro propose également une vaste base de connaissances en ligne, avec des FAQ détaillées, des tutoriels et des guides pour aider les utilisateurs à naviguer sur la plateforme et résoudre les problèmes courants.
Le chat en direct est particulièrement apprécié pour sa réactivité et la possibilité de discuter directement avec un représentant du service client en temps réel.
Cependant, certains utilisateurs peuvent trouver que les temps de réponse varient en fonction de l’heure et du volume de demandes.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Trade Republic, de son côté, propose un service client principalement accessible par formulaire de contact via l’application mobile.
Bien que les réponses soient généralement rapides et pertinentes, l’absence de support téléphonique direct peut être un inconvénient pour certains utilisateurs qui préfèrent une assistance plus immédiate.
Trade Republic met également à disposition une section FAQ et des guides pour aider les utilisateurs à comprendre les fonctionnalités de la plateforme et à résoudre les problèmes courants.
Sécurité : eToro vs Trade Republic
La protection de vos fonds est au cœur de nos préoccupations. Alors quel courtier dispose des mesures de sécurité les plus avancées ?
eToro
eToro est une plateforme de trading régulée par plusieurs autorités financières de renom, dont la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
Ces régulations assurent que eToro respecte des normes strictes en matière de sécurité et de transparence. Les fonds des clients sont conservés dans des comptes bancaires séparés, ce qui garantit leur protection en cas de faillite de l’entreprise.
En plus, eToro utilise des protocoles de sécurité avancés, comme le cryptage SSL, pour protéger les données personnelles et financières des utilisateurs.
La plateforme offre également une authentification à deux facteurs (2FA) pour ajouter une couche supplémentaire de sécurité à votre compte.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Trade Republic
Trade Republic est régulée par la BaFin, l‘autorité de régulation financière allemande, et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France.
Ces régulations offrent un cadre sécurisé et fiable pour les investisseurs. Les fonds des clients sont protégés jusqu’à 100 000 euros grâce à la garantie des dépôts de Solaris Bank, le dépositaire principal de Trade Republic.
La sécurité des transactions est assurée par des technologies de cryptage et des protocoles de sécurité rigoureux.
Bien que Trade Republic ne propose pas d’authentification à deux facteurs (2FA) à ce jour, la plateforme met en œuvre des mesures de sécurité solides pour protéger les comptes et les informations personnelles de ses utilisateurs.
Conclusion : quelle est la meilleure option entre eToro et Trade Republic ?
Après avoir comparé eToro et Trade Republic sur plusieurs aspects, il est clair que chaque plateforme a ses propres forces.
eToro se distingue par son approche innovante du trading social, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies des traders expérimentés. Cette fonctionnalité unique, associée à une large gamme d’actifs, en fait une plateforme attrayante si vous débutez ou si vous cherchez à apprendre et à diversifier leurs portefeuilles.
Cependant, Trade Republic émerge comme le vainqueur dans ce comparatif l’opposant à eToro. Sa simplicité d’utilisation, son PEA et ses frais de courtage extrêmement compétitifs sont de gros avantages. De plus, ses fonctionnalités innovantes comme les plans d’investissement programmés et les actions fractionnées offrent une solution particulièrement adaptée si vous visez le long terme ou si vous débutez.
Si vous recherchez une plateforme simple, économique et efficace pour investir sur le long terme, Trade Republic se révèle être la meilleure option.
Son interface intuitive, couplée à des frais minimes et des fonctionnalités pertinentes, en fait un courtier idéal pour investir en bourse.
