Dans le paysage en constante évolution des courtiers en bourse, faire un choix adapté à ses besoins représente un véritable défi. DEGIRO et Trade Republic sont deux acteurs majeurs qui proposent des solutions à la fois accessibles et performantes.
Dans ce comparatif entre Trade Republic et DEGIRO, nous examinerons en détail les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de chaque broker. Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, cette analyse approfondie vous aidera, nous l’espérons, à prendre une décision éclairée afin de bien débuter dans le monde de l’investissement en bourse.
DEGIRO vs Trade Republic : qui propose le plus d’actifs ?
Commençons la comparaison par une analyse des actifs disponibles. DEGIRO et Trade Republic proposent-ils une gamme d’actifs suffisante ? Nous allons tenter de vous apporter une réponse éclairée.
DEGIRO
Comme nous avons eu l’occasion de le voir en testant longuement DEGIRO, le courtier cible aussi bien les investisseurs débutants que les plus expérimentés.
Le courtier propose uniquement un Compte Titres Ordinaire (CTO), excluant le PEA et le compte CFD. Il sera tout indiqué si vous cherchez à investir plutôt qu’à spéculer.
DEGIRO se distingue par une offre d’actifs très étendue. Ainsi, vous retrouverez plus de 10 000 actions sur 50 bourses mondiales, plus de 6 000 ETF variés, et plus de 600 obligations.
En dehors des marchés traditionnels américains et européens, DEGIRO permet d’accéder à des entreprises plus exotiques et potentiellement intéressantes.
La sélection impressionnante d’actions et d’ETF, notamment ceux répliquant des indices importants comme le S&P500 comblera les investisseurs les plus exigeants. Par ailleurs, vous retrouvez également une grande variété de produits financiers comme des produits dérivés.
Toutefois, il est à noter que le courtier ne propose pas de crypto-monnaies ou matières premières. Si c’est quelque chose qui vous intéresse, nous vous conseillons de consulter notre comparatif des plateformes d’achat de crypto-monnaies.
Trade Republic
Trade Republic souhaite démocratiser l’investissement. Le courtier est particulièrement adapté si vous êtes intéressé par les actions, les ETF ou encore les obligations.
Il se concentre sur le marché des actions et des ETF, avec plus de 8000 actions disponibles sur 37 bourses et environ 2000 ETF.
Vous retrouvez également des obligations et des produits dérivés comme les options et les turbos, bien que ces derniers ne soient pas sa spécialité.
Trade Republic offre également un accès limité à une cinquantaine de crypto-monnaies majeures, bien qu’il ne permette pas de transférer ou de staker ces actifs.
Découvrir l’offre de Trade Republic
Trade Republic est idéal si vous débutez ou privilégiez une approche à long terme du marché des actions et des ETF.
Au-delà de ça, nous apprécions beaucoup le fait que Trade Republic propose un PEA et un compte-titres. Cela fait de lui une option idéale pour investir dans un ETF World, des actions d’entreprises françaises, etc.
Dans ce duel entre DEGIRO et Trade Republic, bien que le premier propose un plus grand nombre d’actifs, nous accordons la victoire à Trade Republic. En effet, la présence d’un PEA et d’une gamme d’actifs qui conviendra amplement au plus grand nombre ont su nous convaincre.
Frais de courtage
Les frais sont un élément à considérer attentivement. Si ces derniers sont trop élevés, ils viendront amputer une part importante de votre performance. Alors qui de DEGIRO ou de Trade Republic est le moins cher ?
DEGIRO
DEGIRO se distingue par des tarifs compétitifs. Le broker propose des frais de courtage particulièrement attractifs, notamment sur les marchés américains et parisiens.
En effet, il ne vous coûtera qu’un euro par ordre sur ces marchés populaires, complété par des frais de gestion d’un euro.
Bien que légèrement plus élevé que chez certains concurrents comme Trade Republic, ce tarif reste inférieur à celui de nombreux autres courtiers comme Admiral Markets ou Interactive Brokers.
Pour les bourses européennes autres que Paris, les frais augmentent à 3,90 euros par ordre, et atteignent 5 euros pour les bourses internationales comme l’Australie ou encore Singapour. C’est un tarif compétitif pour ce genre d’actifs plus exotiques.
En matière d’ETF, DEGIRO vous propose plus de 125 ETF sans frais de courtage, faisant de lui un bon choix si vous cherchez à acheter des ETF. On retrouve notamment des trackers qui répliquent les plus grands indices.
Les autres ETF sont soumis à des frais de 2 euros par ordre, tout comme les obligations, où DEGIRO vous propose un large éventail d’options à un coût raisonnable.
Les fonds d’investissement sont facturés à 3,90 euros par ordre avec un droit de garde annuel de 0,20%, calculé annuellement mais prélevé mensuellement. Un produit qui vous coûtera plus cher, car géré de manière active.
Concernant les produits dérivés, les frais varient entre 0,50 € et 2 € par ordre. Les options sont facturées à 0,75 € l’ordre. DEGIRO vous propose une structure tarifaire fixe, offrant un avantage significatif par rapport aux courtiers qui calculent les frais en pourcentage du montant de l’ordre.
Enfin, DEGIRO se montre transparent et équitable concernant les frais annexes. Vous n’aurez pas de frais sur les opérations courantes comme les virements entrants ou sortants, et la clôture de compte. Les frais pour des services spécifiques tels que le transfert de positions ou de portefeuille sont clairement indiqués.
Trade Republic
Trade Republic fait-il mieux que DEGIRO ? Comme nous l’avons souligné dans notre retour d’expérience avec Trade Republic, celui-ci se distingue par sa structure tarifaire avantageuse et entièrement transparente, scindée en deux segments principaux.
Pour les opérations standards telles que l’achat d’actions ou d’ETF, il vous en coûtera un euro par transaction. C’est une approche claire qui évite les surprises désagréables.
De plus, les plans d’investissements programmés sont entièrement gratuits. Une manière d’automatiser vos investissements et d’optimiser grandement vos rendements.
Un autre avantage notable de Trade Republic réside dans l’absence de frais annexes. Ainsi, vous n’aurez pas de frais d’ouverture de compte, de gestion, de dépôt, de retrait, ou de maintenance en cas d’inactivité.
Ces frais, lorsqu’ils s’accumulent, peuvent amputer une bonne partie de votre capital.
Grâce à sa tarification compétitive et transparente, Trade Republic se positionne comme une option attractive si vous cherchez à maximiser vos rendements.
Dans ce duel des tarifs, Trade Republic ressort gagnant. La structure tarifaire transparente et attractive du courtier vous permet d’investir à bas frais.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
DEGIRO ou Trade Republic : les fonctionnalités
Poursuivons ce comparatif avec l’analyse des fonctionnalités proposées par DEGIRO et Trade Republic.
DEGIRO
DEGIRO offre les services classiques d’un courtier, incluant la recherche et sélection d’actifs, les transactions, et la gestion de portefeuille. Le courtier enrichit son offre avec des fonctionnalités avancées particulièrement utiles.
Actualités de marché détaillées : DEGIRO propose une section d’actualités exhaustive, avec la possibilité de filtrer les informations par régions, secteurs, industries spécifiques, ou places boursières. Cette fonctionnalité est optimisée pour afficher uniquement les nouvelles en relation avec votre portefeuille. Un gain de temps appréciable qui renforce notre avis positif sur le courtier.
Académie des investisseurs : L’académie de DEGIRO offre des cours variés, des bases du courtage aux produits financiers complexes, et des stratégies d’investissement telles que le Dollar Cost Averaging, l’analyse fondamentale et technique.
De plus, DEGIRO enrichit son contenu éducatif avec des webinaires et une série YouTube “True stories of investing”, qui déconstruit les idées reçues sur l’investissement, contribuant à une solide dimension pédagogique du courtier.
Cependant, DEGIRO manque de certaines fonctionnalités modernes telles que le fractionnement d’actions, les plans d’investissement programmé pour le DCA, et le social trading.
Si vous êtes intéressés par ces fonctionnalités , il faudra se tourner vers certains concurrents comme Trade Republic, XTB, ou encore eToro.
Trade Republic
Trade Republic fournit les fonctionnalités standards d’un courtier en ligne, incluant l’achat et la vente d’actifs, les alertes de prix, le suivi de portefeuille, et les outils d’analyse technique sur des graphiques.
L’application permet de rechercher et d’investir dans un actif spécifique rapidement. Vous retrouvez toutes les informations détaillées telles que le prix de l’actif, la valorisation de l’entreprise, le ratio cours/bénéfices, et les bénéfices par action.
Les fonctionnalités supplémentaires de Trade Republic incluent des plans d’investissement programmés. Ainsi, vous pouvez automatiser l’achat d’actifs à intervalles réguliers, comme l’achat mensuel d’un ETF ou d’actions spécifiques.
Une autre caractéristique notable est la rémunération des liquidités non investies. Ainsi, vous pouvez profiter d’un rendement sur vos fonds, jusqu’à une limite de 50,000 euros et pour les premiers mois. Une bonne nouvelle dans un contexte d’inflation élevée.
Trade Republic vous propose également l’achat d’actions fractionnées, facilitant la diversification du portefeuille même avec des montants d’investissement réduits.
Le courtier a introduit une carte bancaire, intégrant ainsi des services bancaires à son offre. Cette carte offre des avantages comme la rémunération des liquidités, l’absence de frais de gestion, et un cashback de 1% sur les achats.
Concernant les fonctionnalités, c’est une nette victoire de Trade Republic sur DEGIRO. Cet excellent courtier en bourse propose de nombreux ajouts pertinents comme les fractions d’actions, la rémunération des liquidités non investies ou encore les plans d’investissement programmés.
Interface et ergonomie : DEGIRO vs Trade Republic
L’expérience utilisateur est un autre élément de notre analyse. Découvrez qui de DEGIRO ou Trade Republic propose la meilleure interface.
DEGIRO
DEGIRO offre une plateforme riche et fonctionnelle, adaptée aussi bien aux débutants qu’aux traders plus expérimentés.
La plateforme se structure autour de plusieurs onglets pratiques :
- Marché : présente les cours actuels des actifs, les principales hausses et baisses, ainsi que les dernières nouvelles du marché.
- Favoris : permet de retrouver rapidement vos actifs préférés.
- Portefeuille : offre une vue d’ensemble de votre portefeuille d’investissement et la performance de vos actifs.
- Courriel : pour la gestion des communications.
- Produits : donne accès à l’intégralité de l’offre du courtier.
La personnalisation de l’interface est un atout majeur, vous permettant d’adapter la plateforme à vos besoins spécifiques.
Vous pouvez, par exemple, utiliser des graphiques interactifs pour une analyse détaillée ou ajouter des indicateurs techniques pour affiner vos stratégies de trading.
Cependant, bien que complète, la plateforme de DEGIRO peut parfois paraître moins intuitive par rapport à certains de ses concurrents.
Trade Republic
L’expérience utilisateur proposée par Trade Republic se distingue sur le marché des courtiers en ligne. Trade Republic utilise des stratégies éprouvées du secteur numérique pour offrir une application sobre et intuitive. Il est d’ailleurs bon de mentionner que beaucoup considèrent que c’est l’application de référence pour investir en bourse.
Pour faciliter l’accès à l’investissement, Trade Republic mise sur la simplicité.
L’interface de l’application est clairement structurée avec un onglet dédié à l’épargne. Sur ce dernier vous suivez votre portefeuille et les performances de vos investissements. Un autre onglet, consacré aux espèces, permet de gérer vos fonds disponibles et les intérêts accumulés sur les liquidités non investies.
La navigation est facilitée par une barre de recherche en bas de l’écran, où s’affichent les plus grandes variations du jour et les actifs tendance. Ainsi, vous détectez rapidement les mouvements significatifs du marché.
Les actifs sont organisés par catégories telles que les actions, les cryptos, les ETF, les produits dérivés, et les obligations. Vous pouvez également filtrer par secteurs d’activité.
L’ajout de fonds est simplifié grâce à des méthodes de paiement variées incluant les cartes de crédit, Google Pay, et le virement bancaire, rendant le processus efficace et sans effort.
L’application Trade Republic se distingue par sa facilité d’utilisation et son design épuré. Le courtier remporte logiquement cette comparaison face à DEGIRO.
Découvrir l’offre de Trade Republic
DEGIRO vs Trade Republic : qui est le plus sûr ?
La sécurité est un élément incontournable lors de l’évaluation d’un courtier. Quelles sont les mesures prises par DEGIRO et Trade Republic pour garantir la protection de vos fonds ? On vous livre les résultats de notre analyse.
DEGIRO
La réputation de DEGIRO est bien établie, mais il reste crucial de s’assurer de sa fiabilité.
Sur le plan réglementaire, DEGIRO est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France.
DEGIRO prend des mesures additionnelles pour sécuriser les fonds de ses clients :
- Ségrégation des actifs : Les fonds des clients sont conservés séparément des actifs corporatifs de DEGIRO, offrant une protection cruciale en cas de faillite du courtier.
- Protection des dépôts : En cas de faillite, le German Investor Compensation Scheme peut intervenir pour rembourser jusqu’à 90% des fonds perdus, dans la limite de 20 000 €. De plus, les liquidités des clients sont déposées dans un compte personnel à la Flatex Bank, assurées jusqu’à 100 000 €.
Ces mesures renforcent la position de DEGIRO comme l’un des courtiers les plus sûrs et fiables sur le marché.
Trade Republic
Trade Republic est enregistré auprès de la BaFin, l’autorité de régulation financière allemande, et également auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) de la Banque de France sous le numéro REGAFI 84129.
Ces enregistrements attestent de sa conformité réglementaire et renforcent son image de professionnel sérieux dans l’industrie.
En termes de sécurité des fonds, Trade Republic offre une garantie jusqu’à 100 000 euros.
La gestion des fonds est confiée à Solaris Bank, qui agit en tant que dépositaire, tandis que la conservation des titres financiers est assurée par HSBC, augmentant ainsi la sécurité de vos actifs.
Dans cette bataille, c’est un match nul entre les deux courtiers.
Service client
La réactivité du service client peut faire la différence entre deux courtiers. Ici, nous vous présentons notre ressenti sur le niveau de service de DEGIRO et Trade Republic.
DEGIRO
DEGIRO offre à ses utilisateurs un service client efficace et accessible, contribuant à une expérience utilisateur positive. Les clients peuvent contacter le support client par e-mail et par téléphone.
La disponibilité de conseillers francophones est particulièrement appréciée, ce qui facilite la résolution de problèmes pour les clients francophones.
La plateforme fournit également une FAQ détaillée qui couvre les problèmes les plus fréquemment rencontrés par les utilisateurs. Cette ressource est précieuse pour obtenir des réponses rapides aux questions courantes.
Globalement, DEGIRO assure un support client réactif et bien adapté aux besoins de ses utilisateurs.
Trade Republic
Dans ce domaine, Trade Republic s’en sort moins bien. Bien que le courtier allemand ne soit pas le moins performant en termes de service client, il reste des améliorations à apporter.
Actuellement, pour contacter le service client de Trade Republic, vous devez remplir un formulaire, une méthode qui peut manquer de rapidité et d’efficacité. Dans l’idéal, nous aimerions voir des méthodes de contacts plus simples comme un chat ou un numéro de téléphone.
Ainsi, nous attribuons la victoire à DEGIRO qui propose des options de contact plus simples et efficaces.
Conclusion : qui est le meilleur, DEGIRO ou Trade Republic ?
Après une évaluation approfondie des deux plateformes, Trade Republic se démarque comme le meilleur choix par rapport à DEGIRO pour plusieurs raisons.
Trade Republic offre une expérience utilisateur plus simple et plus intuitive, grâce à une application épurée qui simplifie considérablement l’accès et la gestion des investissements.
De plus, sa structure tarifaire avantageuse, caractérisée par des frais de transaction très bas et l’absence de frais cachés, vous permet d’investir au meilleur prix. Ces atouts font de Trade Republic le courtier idéal si vous recherchez à la fois la simplicité et l’accessibilité dans vos investissements financiers.
