Si vous cherchez un courtier, il est difficile de passer à côté de DEGIRO. Ce broker est reconnu pour sa plateforme accessible et ses tarifs compétitifs. Ce courtier néerlandais attire des millions d’utilisateurs grâce à son approche simple et transparente de l’investissement.
Dans cet avis consacré à DEGIRO, nous analyserons en détail la gamme d’actifs, les tarifs, ainsi que les différentes fonctionnalités proposées.
Que vous soyez un investisseur novice ou un trader confirmé, nous vous accompagnerons dans votre décision de choisir ou non DEGIRO comme courtier.
Un éventail complet d’actifs
DEGIRO se distingue par son offre exhaustive d’actifs, considérée comme l’une des plus complètes du marché. Cette diversité constitue un attrait majeur, et devrait répondre à vos besoins d’investisseur.
L’offre comprend :
- Plus de 10 000 actions réparties sur 50 marchés boursiers internationaux,
- Un large éventail de plus de 6 000 ETF, touchant divers secteurs et régions,
- Plus de 600 types d’obligations, tant gouvernementales que corporatives, faisant de lui l’une des meilleures options pour acheter des obligations.
- Une variété de fonds d’investissement,
- Une gamme étendue de produits dérivés, incluant turbos, warrants, et contrats à terme,
- Options sur différents marchés,
Cet assortiment d’actifs est pensé pour répondre aux attentes d’une vaste palette d’investisseurs, contribuant ainsi à notre avis positif sur l’offre de DEGIRO.
Une offre impressionnante d’actions et d’ETF
Pour beaucoup d’investisseurs, le marché des actions est primordial. DEGIRO l’a bien compris et met à disposition une gamme impressionnante d’actions. Ainsi, vous retrouverez plus de 10 000 titres, issues de 50 places boursières.
Ce catalogue inclut des actions de grandes entreprises françaises comme TotalEnergies, Hermès ou encore Sanofi. Vous retrouvez également des géants américains du Nasdaq tels que Meta ou Microsoft.
Les actions d’entreprises comme Nike, Walt Disney ou SalesForce sont également disponibles.
Chez DEGIRO, vous pouvez également retrouver des bourses moins connues et des capitalisations boursières plus petites. Ainsi, vous pouvez profiter d’opportunités d’investissement plus risquées mais potentiellement plus rentables.
DEGIRO vous propose également un large choix d’ETF, avec plus de 6 000 options différentes. Parmi elles, des produits des principaux émetteurs comme Amundi, Vanguard et iShares.
Les ETF disponibles permettent d’investir dans des indices majeurs tels que le S&P500, le MSCI World ou le CAC 40.
Vous pouvez également investir dans un secteur d’activité en particulier comme la santé, la robotique ou encore l’immobilier. Si vous souhaitez vous exposer à une région en particulier, comme l’Asie du Sud-Est par exemple, c’est également possible.
Si vous êtes un investisseur exigeant, DEGIRO devrait vous convaincre grâce à cette gamme d’actions et d’ETF ultra complète. C’est selon nous, l’une des plus complètes du marché.
Une sélection variée d’obligations et de fonds d’investissement
Les obligations, appréciées pour leur sécurité et leur rendement stable, sont une composante clé des marchés financiers.
Chez DEGIRO, vous pouvez investir dans plus de 600 obligations accessibles sur plusieurs places boursières mondiales. L’offre est idéale si vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec ce type d’actifs.
En outre, DEGIRO vous propose d’investir dans de nombreux fonds d’investissement. Parmi les émetteurs de ces fonds, on retrouve des leaders du marché tels que BNP Paribas, Blackrock, Fidelity, et Goldman Sachs.
Ces fonds, contrairement aux ETF qui suivent passivement un indice, sont gérés activement dans le but de surpasser le marché, entraînant des frais généralement plus élevés. Attention donc si vous souhaitez optimiser la performance de votre capital.
Une vaste gamme de produits dérivés
La gamme de produits dérivés de DEGIRO est particulièrement riche. Si vous êtes un trader à la recherche de produits plus complexes, le broker saura vous satisfaire.
Le courtier propose des contrats à terme, ou futures, des accords permettant d’acheter ou de vendre un actif à un prix fixé pour une date future.
Ces contrats sont souvent utilisés pour la spéculation ou la couverture des risques sur divers actifs comme les matières premières, les devises ou les indices boursiers.
Pour accéder à ces produits à haut risque, vous devez posséder un compte Active ou Trader, avec des connaissances vérifiées sur les implications et les risques associés.
Ainsi, le courtier s’assure de ne proposer ces produits que si vous êtes conscients de leurs risques. Une démarche saine que nous apprécions particulièrement.
Quelques manques notables
Bien que DEGIRO offre un large éventail d’actifs, l’absence de certains produits tels que les matières premières directes et les crypto-monnaies est notable.
Si vous êtes intéressés par le Bitcoin ou l’achat d’or, d’autres brokers comme Trade Republic ou eToro seront plus pertinents. Toutefois, vous pouvez investir indirectement dans ces marchés via des ETF ou des ETN.
Malgré ces lacunes, DEGIRO demeure parmi les courtiers les plus complets du marché.
Si vous êtes à la recherche d’une des gammes les plus complètes du marché, vous êtes au bon endroit. Notre avis sur la gamme d’actifs de DEGIRO est extrêmement positif.
Quid des comptes proposés : CTO, PEA ? En 2025, DEGIRO ne propose qu’un compte-titres (CTO). Si vous voulez à tout prix ouvrir un PEA, nous pouvons vous conseiller d’aller voir du côté de Trade Republic.
Les fonctionnalités de DEGIRO
La plateforme intègre les fonctionnalités standard d’un courtier, à savoir la recherche et choix d’actifs, les transactions d’achat et de vente ou encore la gestion et suivi de portefeuille.
DEGIRO enrichit son offre avec des fonctionnalités supplémentaires intéressantes.
Suivez les actualités en temps réel
Si vous investissez sur le marché boursier, vous savez qu’il est primordial de se tenir informé.
Pour mieux répondre à ce besoin, DEGIRO vous propose une section actualités très fournie, offrant une vue d’ensemble rapide des mouvements du marché. Option intéressante, vous pouvez personnaliser le filtre des nouvelles selon :
- Régions,
- Secteurs spécifiques,
- Industries,
- Marchés boursiers, etc.
Cette fonction est particulièrement utile pour suivre les événements macroéconomiques affectant les marchés. DEGIRO permet aussi de filtrer les nouvelles en rapport avec vos actifs détenus.
Ainsi, vous ne perdez pas de temps avec des informations inutiles et pouvez gérer votre portefeuille très simplement.
Se former en continu
Si vous débutez en bourse ou souhaitez renforcer vos compétences, DEGIRO propose une académie. Cette dernière est composée de modules de formation adaptés aux débutants pour comprendre les marchés financiers.
Les cours évoquent :
- Le rôle des marchés financiers,
- Les différents produits financiers, des plus simples aux plus complexes,
- Les principes de l’investissement à long terme,
- La gestion des risques.
DEGIRO fournit également des fiches détaillées pour chaque produit financier, offrant une compréhension approfondie des instruments les plus complexes.
Le courtier aborde des stratégies boursières pertinentes comme le Dollar Cost Averaging (DCA), l’analyse fondamentale et technique, si ces sujets vous intéressent. De nombreux cours sont mis à votre disposition pour progresser.
En complément, des webinaires sont proposés, principalement destinés aux nouveaux investisseurs, animés par des membres de DEGIRO et des experts des grandes institutions financières.
La série “True stories of investing”, disponible sur YouTube, propose des interviews d’investisseurs et d’enseignants. Elle vous donnera un autre point de vue sur les marchés et offre une perspective enrichissante et éducative.
Ces fonctionnalités sont intéressantes et vous permettront de vous plonger dans l’univers des marchés financiers. Elles sont un autre atout en la faveur de DEGIRO.
Quelques fonctionnalités manquantes
Cependant, certaines fonctionnalités modernes manquent à l’appel chez DEGIRO. Si vous souhaitez investir dans des actions fractionnées, idéales pour les petits portefeuilles, c’est impossible chez ce courtier. De même, pour la mise en place de plans d’investissement programmés. Cette fonctionnalité vous permet d’investir de manière récurrente et automatique dans l’actif de votre choix.
Vous pouvez par exemple investir 10 euros chaque semaine dans une action Total Énergies ou encore 100 euros par mois dans une action Tesla. C’est une manière idéale d’automatiser votre Dollar Cost Averaging. Si vous souhaitez disposer de ces deux fonctionnalités, il faudra vous tourner vers un autre broker comme Trade Republic ou XTB.
De même pour la rémunération des liquidités non investies. Cette pratique vise à faire fructifier votre épargne avant même qu’elle soit investie. Pour l’heure, DEGIRO ne propose pas encore cette fonctionnalité, à l’inverse de XTB ou Trade Republic.
Enfin, pas de social trading non plus chez DEGIRO. Contrairement à eToro, vous ne pouvez pas répliquer les positions de traders performants. Le broker mise sur l’éducation et la formation plutôt que sur cette fonctionnalité.
Un courtier parmi les moins chers du marché
L’évaluation des coûts est cruciale pour juger de la valeur d’un courtier. Notre examen révèle que DEGIRO est un des courtiers les plus compétitifs du marché.
Des actions au meilleur prix
DEGIRO affiche des frais de courtage réduits. Il ne vous coûtera qu’un euro par transaction pour les actions sur les marchés américains et parisiens. Ce tarif, en plus d’être transparent, est particulièrement attrayant pour ces actifs très prisés.
À ces frais de transaction s’ajoutent des frais de gestion de un euro, ce qui reste inférieur à la concurrence. Ainsi, notre évaluation des frais pratiqués par DEGIRO reste très favorable.
Pour les autres bourses européennes, les frais de courtage s’élèvent à 3,90 euros par ordre, excepté à Francfort où ils montent à 5 euros, alignés avec ceux pratiqués sur les marchés internationaux comme l’Australie, le Japon ou Singapour.
Ces tarifs, ciblant les traders avertis, vous impactent moins si vous concentrez vos investissements en Europe et aux Etats-Unis.
Un tarif avantageux sur les ETF
DEGIRO est un choix vraiment pertinent si vous cherchez à investir dans des ETF.
Le broker propose des frais de courtage nuls sur une sélection principale, incluant des ETF répliquant les performances du Nasdaq, du CAC 40, et du S&P 500.
Ainsi, si vous désirez investir sur de tels actifs, DEGIRO est une des meilleures options disponibles.
Cette sélection sans frais regroupe plus de 125 ETF, une aubaine pour les investisseurs à long terme cherchant à diversifier à faible coût. Les autres ETF impliquent des frais de courtage de deux euros par ordre.
Les obligations suivent le même tarif de deux euros par transaction, avec une sélection incluant des obligations de divers pays européens. Les frais de gestion de un euro sont également appliqués.
Les frais sur les fonds d’investissement et sur les produits dérivés
Les fonds d’investissement, nécessitant une gestion active, sont facturés à 3,90 euros en courtage, plus 0,20% de droits de garde annuels, facturés mensuellement.
Les produits dérivés tels que les turbos, warrants et certificats varient entre 0,50 et 2 euros par ordre, tandis que les options coûtent 0,75 euro par transaction, ou 0,75$ sur les marchés américains.
DEGIRO propose une structure de frais fixes, un avantage considérable face à d’autres courtiers qui calculent leurs tarifs en pourcentage du montant de l’ordre.
Ainsi, nous ne pouvons que recommander DEGIRO en matière de tarif. Vous pourrez ainsi investir, tout en réduisant l’impact des frais sur vos rendements.
Peu de frais annexes
Si vous cherchez à optimiser vos investissements, vous devez surveiller les frais annexes. En la matière, DEGIRO excelle. En effet, pas de frais pour les virements entrants ou sortants, ni pour la fermeture de compte.
Les opérations plus ponctuelles incluent des frais tels que le transfert de positions pour 25 € par ligne, le transfert sortant de portefeuille pour 20 € par ligne plus coûts externes, et le transfert de titres en interne pour 7,50 € par position.
DEGIRO se distingue par des tarifs attractifs, particulièrement pour les actions américaines et les principaux ETF.
Bien que les coûts pour d’autres produits soient légèrement plus élevés, ils demeurent très compétitifs. Tous ces éléments renforcent notre avis positif sur DEGIRO en matière de frais.
DEGIRO : un courtier de confiance
La sécurité des fonds est un critère primordial dans nos évaluations — et elle devrait l’être également dans le cadre de votre recherche du meilleur courtier en bourse. DEGIRO, fort de millions de clients en Europe, jouit d’une réputation bien établie.
Conformité réglementaire
Sur le plan réglementaire, DEGIRO est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France et bénéficie également de l’approbation des autorités de régulation néerlandaises, britanniques et allemandes.
Ces accréditations confirment que DEGIRO respecte strictement les normes réglementaires en vigueur.
Sécurité des fonds
Pour assurer la sécurité de vos capitaux investis, DEGIRO a mis en place plusieurs mécanismes de protection :
- Ségrégation des actifs : Les fonds des clients sont conservés séparément des comptes de la compagnie, ce qui les protège en cas de faillite.
- Protection des dépôts : En cas de faillite, le German Investor Compensation Scheme peut intervenir, avec un remboursement pouvant atteindre 90% des fonds perdus, jusqu’à un plafond de 20 000 €. De plus, les liquidités des clients sont déposées chez Flatex Bank, bénéficiant d’une assurance jusqu’à 100 000 €.
Ces mesures positionnent DEGIRO parmi les options les plus sécurisées et fiables disponibles sur le marché.
Application, site : notre retour d’expérience avec DEGIRO
L’évaluation de la plateforme de trading et d’investissement est cruciale pour notre analyse. DEGIRO offre une interface complète qui s’adapte tant aux novices qu’aux traders expérimentés.
Une interface accessible
La plateforme de DEGIRO fournit un accès à une multitude d’informations à travers différents onglets :
- Onglet Marché : Vous y trouverez les cours actuels des actifs, les principales hausses et baisses, ainsi que les dernières nouvelles du marché.
- Onglet Favoris : Cet onglet permet de visualiser rapidement vos actifs préférés.
- Onglet Portefeuille : Il offre une vue d’ensemble de votre portefeuille d’investissement et la performance de vos actifs.
- Onglet Courriel : Pour rester connecté et recevoir des notifications et communications importantes.
- Onglet Produits : Donne accès à la gamme complète des produits offerts par le courtier.
Il est également possible de personnaliser la plateforme selon vos besoins spécifiques.
Par exemple, vous pouvez consulter des graphiques interactifs, comparer les performances de deux actifs différents, ou encore intégrer divers indicateurs techniques pour affiner vos stratégies de trading.
Ergonomie et intuitivité
Bien que DEGIRO propose une plateforme riche en fonctionnalités, elle peut parfois paraître moins intuitive que celles de certains concurrents.
Si vous êtes à la recherche de la meilleure interface, des courtiers comme Trade Republic seront peut-être plus adaptés.
L’application mobile est facile à utiliser mais légèrement en retrait par rapport aux meilleures applications en bourse comme celles de Trade Republic ou Scalable Capital.
Néanmoins, elle vous permet d’exécuter des ordres rapidement et de suivre les performances de vos actifs. Elle vous permettra d’explorer facilement les marchés financiers et de gérer au mieux votre portefeuille.
Guide d’utilisation de DEGIRO
DEGIRO est réputé pour sa simplicité d’utilisation. Voici un guide détaillé des étapes principales pour commencer à investir sur la plateforme.
S’inscrire sur DEGIRO
- Accéder à DEGIRO : Visitez le site officiel ou téléchargez l’application mobile de DEGIRO.
- Ouvrir un compte : Cliquez sur l’option “Ouvrir un compte”.
- Entrer vos informations : Saisissez votre adresse email, choisissez un mot de passe et cliquez sur “Ouvrir un compte”.
- Vérification d’identité : Complétez la vérification en fournissant une pièce d’identité valide.
Ce processus ne prend que quelques minutes. Une fois votre inscription validée, vous êtes prêt à investir.
Déposer des fonds sur DEGIRO
- Accéder à votre compte : Ouvrez l’application ou le site web de DEGIRO.
- Accéder au dépôt : Allez dans l’onglet “Dépôt/Retrait” puis sélectionnez “Dépôt”.
- Transfert manuel : Optez pour “Transfert Manuel vers DEGIRO” et suivez les instructions pour effectuer un virement à partir de votre banque. Ce virement prend habituellement de deux à trois jours pour être traité.
Retirer des fonds sur DEGIRO
Le processus de retrait est semblable à celle du dépôt :
- Accéder à votre compte : Connectez-vous sur l’application ou le site web.
- Procédure de retrait : Sélectionnez “Dépôt/Retrait” puis “Retrait”.
- Effectuer un retrait : Assurez-vous que le compte destinataire est déjà enregistré. Choisissez le montant à retirer et validez le retrait. Le transfert se complète généralement en deux à trois jours.
En suivant ces instructions, vous pouvez facilement gérer vos fonds sur DEGIRO, que ce soit pour commencer à investir ou pour récupérer vos gains.
Des avis clients positifs
Pour évaluer les avis des clients de DEGIRO, nous avons pris le temps de consulter et d’analyser les remarques laissées sur Trustpilot, un site de référence pour les retours consommateurs.
DEGIRO y est très bien noté, avec une moyenne impressionnante de 4,5 basée sur plus de 2100 avis. Cette note est l’une des plus élevées dans le secteur du courtage en bourse.
Les utilisateurs apprécient particulièrement la simplicité d’utilisation de la plateforme ainsi que ses tarifs compétitifs, avec 68% des utilisateurs attribuant une note parfaite de 5 étoiles.
Cependant, certains avis soulignent des domaines nécessitant des améliorations, notamment les fonctionnalités manquantes déjà discutées dans notre analyse, telles que le fractionnement d’actions ou les plans d’investissement programmés.
Il est également à noter que DEGIRO prend le temps de répondre aux avis négatifs, ce qui est un aspect positif, témoignant de leur engagement envers la satisfaction clientèle et l’amélioration continue.
Conclusion
Si vous recherchez une plateforme fiable et économique pour investir, DEGIRO est une des meilleures options disponibles.
Avec sa tarification compétitive et sa gamme complète de produits financiers, ce courtier répondra sans aucun doute à vos besoins.
DEGIRO vous permet d’investir à bas coûts dans des milliers d’actions et d’ETF. Vous pouvez également diversifier votre patrimoine via différentes obligations et fonds d’investissement.
L’interface utilisateur de DEGIRO, bien que parfois moins intuitive que celles de certains concurrents, vous offrira suffisamment de fonctionnalités pour une gestion efficace de vos investissements.
L’accès à des informations détaillées sur le marché et la possibilité de personnaliser l’expérience de trading renforcent son attrait. De plus, la régulation stricte par plusieurs autorités financières européennes vous assure une sécurité optimale.
Le principal inconvénient, à nos yeux, est l’absence d’un PEA (Plan d’Épargne en Actions). Bien que cela ne soit pas dramatique, cela rend DEGIRO moins optimal lorsqu’il s’agit d’acheter des actions d’entreprises françaises, ou même un ETF World.
Trade Republic apparaît alors comme la meilleure alternative sur ce point. Vous pouvez retrouver plus d’informations dans notre comparaison entre Trade Republic et DEGIRO, si besoin.
FAQ
DEGIRO offre-t-il des conseils en investissement ?
Non, DEGIRO est un courtier “execution only”, ce qui signifie qu’il ne fournit pas de conseils en investissement. Les clients doivent prendre leurs décisions d’investissement de manière indépendante ou consulter un conseiller financier.
Quelle sécurité offre DEGIRO pour les fonds des clients ?
DEGIRO utilise la ségrégation des actifs pour protéger les fonds des clients, ce qui signifie que les fonds des clients sont tenus séparément des actifs de l’entreprise. De plus, en cas de faillite, les fonds sont protégés jusqu’à 20 000 € par le German Investor Compensation Scheme, et les liquidités sont assurées jusqu’à 100 000 € chez Flatex Bank.
Comment puis-je suivre mes investissements ?
DEGIRO propose une interface utilisateur intuitive où vous pouvez suivre vos investissements via l’onglet “Portefeuille”. Vous pouvez voir la performance de vos actifs, ainsi que des analyses et des graphiques détaillés pour vous aider à gérer vos investissements de manière efficace.
DEGIRO est-il disponible dans mon pays ?
DEGIRO opère dans de nombreux pays européens et est régulé par les autorités compétentes dans chacun de ces pays. Pour savoir si DEGIRO est disponible dans votre pays, vous pouvez visiter leur site web et sélectionner votre pays dans la liste des régions desservies.
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