Combien peut-on gagner en bourse par mois ?

Investir en bourse est une stratégie que de nombreuses personnes adoptent pour faire fructifier leur argent. Mais une question revient souvent, surtout pour les débutants : combien peut-on espérer gagner en bourse par mois ?

Cette question est complexe, car les gains dépendent de plusieurs facteurs. Ce guide vous permettra de comprendre les variables qui influencent les rendements mensuels et de vous donner une estimation réaliste des gains en fonction de votre profil et de vos investissements.

Les facteurs influençant les gains boursiers

De nombreux facteurs vont influencer votre espérance de gain. Voici les principaux éléments à prendre en considération.

Capital investi

Le montant du capital investi est un facteur crucial pour déterminer les potentiels gains en bourse. Plus le capital est important, plus vous avez la possibilité de générer des gains conséquents. Par exemple, avec un capital de 1 000 €, vous ne pouvez espérer que des gains relativement modestes chaque mois, alors qu’avec 100 000 €, vos gains potentiels sont bien plus importants.

De plus, un capital élevé permet de diversifier votre portefeuille, ce qui réduit les risques et améliore la stabilité des rendements.

Profil de risque

Votre tolérance au risque joue également un rôle majeur dans les gains que vous pouvez réaliser.

Si vous adoptez une stratégie prudente, axée sur des actions stables et des ETF peu volatiles, vos rendements seront plus réguliers, mais probablement plus faibles.

En revanche, les investisseurs plus agressifs, prêts à prendre des risques sur des actions plus volatiles ou à s’aventurer dans des secteurs comme les cryptomonnaies (lisez notre dossier sur l’achat de crypto-monnaies pour plus de détails), peuvent espérer des gains plus élevés, mais avec une volatilité accrue.

Les stratégies d’investissement

La stratégie d’investissement choisie a un impact direct sur vos gains. Si vous adoptez une stratégie de long terme, comme le buy and hold (acheter et conserver), vous pouvez profiter de la croissance d’actions solides sur plusieurs mois ou années.

En revanche, le trading actif (day trading ou swing trading) peut offrir des gains plus rapides sur une base mensuelle, mais il nécessite un suivi rigoureux et implique des risques plus élevés. Il est donc déconseillé aux débutants et novices.

Les ETF permettent une diversification immédiate, ce qui réduit le risque global tout en offrant des gains modérés et réguliers. Quant aux crypto monnaies elles peuvent offrir des gains rapides, mais la volatilité importante du marché nécessite une gestion attentive des risques.

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Exemples de rendements en fonction du capital investi

Afin de tenter de répondre à la question du potentiel gain mensuel en bourse, nous vous proposons quelques exemples chiffrés.

Petit capital (1 000 € – 5 000 € )

Avec un petit capital à investir en bourse, les gains mensuels peuvent être modérés, mais tout dépend de la stratégie employée.

Scénario 1 : Investissement dans des ETF

En investissant dans des ETF vous pouvez espérer un rendement stable, mais modéré, avec une moyenne de 5 % à 8 % par an, soit environ 0,5 % par mois. Cela peut représenter entre 5 € et 40 € de gains mensuels selon le montant investi.

Scénario 2 : Trading actif sur des actions à haute volatilité  

Un investisseur plus agressif, qui mise sur des actions à forte volatilité, pourrait obtenir des rendements mensuels plus élevés, mais avec un risque accru de pertes.

Capital moyen (10 000 € – 50 000 € )

Avec un capital modéré, les opportunités de gains deviennent plus intéressantes.

Scénario 1 : Buy and hold sur des actions solides  

En adoptant une stratégie “buy and hold” sur des actions solides comme L’Oréal ou Air Liquide, il est possible de viser des rendements réguliers entre 5 % et 10 % par an. Cela pourrait représenter entre 50 € et 400 € de gains par mois en fonction du capital investi.

Scénario 2 : Mix entre ETF et actions à dividendes  

En combinant ETF et actions à dividendes, un investisseur peut obtenir un rendement stable tout en profitant des paiements de dividendes.

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Gros capital (100 000 € et plus)

Avec un capital plus important, la diversification devient clé pour maximiser les gains et réduire les risques.

Scénario 1 : Diversification internationale  

En investissant dans des actions internationales et des ETF globaux, un investisseur peut espérer obtenir des rendements solides tout en minimisant l’exposition aux risques d’un seul marché.

Scénario 2 : Actions à dividendes avec réinvestissement  

En misant sur des actions à dividendes et en réinvestissant ces derniers, les investisseurs peuvent profiter de l’effet des intérêts composés pour augmenter significativement leurs gains à long terme.

Les risques et leur impact sur les gains mensuels

Avant de vous demander combien il est possible de gagner en bourse chaque mois, gardez bien en tête que le fait d’investir en bourse comporte de nombreux risques qu’il faut prendre en compte.

Fluctuations des marchés

Les marchés boursiers sont par nature volatils, et même les investisseurs les plus prudents peuvent connaître des mois négatifs.

Les crises financières ou les corrections boursières peuvent avoir un impact significatif sur vos rendements mensuels. Par exemple, les crises comme celle de 2008 ou la pandémie de 2020 ont provoqué des chutes brutales sur les marchés, affectant les portefeuilles à court terme.

Risque de perte de capital

Plus vous prenez de risques, plus vous exposez votre capital à des pertes potentielles. Les actions à forte volatilité ou le trading actif peuvent offrir des gains rapides, mais aussi entraîner des pertes importantes en cas de mouvements défavorables du marché.

Le concept de drawdown illustre bien ce risque, lorsqu’un portefeuille perd de sa valeur avant de potentiellement se redresser.

Recommandations pour investir sereinement

Investir en bourse peut être frustrant, voici nos astuces pour garder la tête froide. Pour rappel, cet article ne représente en rien un conseil en investissement.

Rester réaliste

Il est essentiel de comprendre que des gains mensuels élevés et réguliers sont rares en bourse. Il est plus prudent de viser une moyenne annuelle de rendement, car les fluctuations mensuelles peuvent être importantes.

La patience est la clé

Les investisseurs à long terme, en adoptant des stratégies comme le buy and hold, ont de meilleures chances d’obtenir des rendements stables au fil des années. Même si les gains à court terme peuvent être modestes, la patience paie sur le long terme.

Diversification

Pour lisser les rendements et minimiser les risques, la diversification est primordiale. Investir dans différents secteurs, actifs et zones géographiques permet d’équilibrer les pertes et les gains dans des conditions de marché variées.

Les meilleurs courtiers pour “gagner” en bourse

Tous les brokers ne se valent pas, c’est un fait. Pour vous aider, nous vous proposons une sélection des meilleurs courtiers en bourse.

1. Trade Republic

Trade Republic est reconnu pour ses frais de transaction réduits (que ce soit pour son PEA ou son compte-titres), ce qui en fait un choix idéal pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs gains sans être pénalisés par des frais de courtage élevés.

En offrant des transactions sur actions et ETF avec des frais fixes de seulement 1 €, Trade Republic permet aux petits investisseurs de réaliser des économies considérables à chaque achat ou vente d’actifs.

De plus, l’une des caractéristiques clés de Trade Republic est son plan d’investissement programmé (ou DCA, pour Dollar Cost Averaging), qui permet aux investisseurs de lisser leurs achats d’actions ou d’ETF dans le temps.

Cela minimise l’impact des fluctuations du marché et favorise une croissance régulière du portefeuille, notamment pour ceux qui investissent de façon régulière sur le long terme.

Sa plateforme mobile intuitive simplifie également l’expérience utilisateur, permettant même aux débutants de naviguer facilement et de suivre l’évolution de leurs investissements. À ce sujet, nous vous conseillons de lire notre comparatif des applications pour investir en bourse.

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2. XTB

XTB est un courtier particulièrement apprécié des traders actifs pour sa vaste gamme d’actifs et ses ressources d’analyse. Pour les investisseurs à la recherche de gains rapides, notamment grâce au trading à court terme (day trading ou swing trading), XTB fournit une plateforme robuste avec des outils d’analyse technique et des graphiques interactifs permettant de prendre des décisions éclairées.

XTB se distingue également par sa large gamme d’actifs disponibles, y compris des CFD, des actions, des ETF et des crypto-monnaies, permettant aux investisseurs de diversifier leur portefeuille.

De plus, la XTB Academy propose des formations pour tous les niveaux, offrant une compréhension approfondie des marchés financiers.

Lisez notre avis complet sur XTB si vous souhaitez en savoir plus avant d’ouvrir un compte chez ce courtier.

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3. DEGIRO

DEGIRO est reconnu pour être l’un des courtiers offrant les frais les plus compétitifs du marché, en particulier pour les actions européennes et américaines. Avec des frais réduits sur les actions et une sélection d’ETF sans frais de transaction, DEGIRO offre un excellent rapport qualité-prix pour les investisseurs à long terme cherchant à maximiser leurs gains.

Son interface web est simple d’utilisation et permet aux investisseurs d’accéder à un large éventail de marchés internationaux, rendant la diversification géographique plus accessible. De plus, DEGIRO ne prélève aucun frais de garde, ce qui le rend particulièrement attractif pour ceux qui cherchent à investir sur le long terme sans coûts cachés.

Les investisseurs peuvent également profiter des outils de gestion de portefeuille et des ressources éducatives pour mieux comprendre leurs investissements et ajuster leur stratégie en fonction de leurs objectifs financiers.

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Conclusion

Que faut-il retenir de tout cela ? Combien peut-on gagner en bourse par mois ? Il n’y a pas de réponse unique. Maximiser vos gains mensuels en bourse dépend d’une combinaison de stratégies bien pensées, de choix d’investissements judicieux et d’une gestion rigoureuse des risques.

Que vous optiez pour l’achat d’actions à forte croissance, des ETF diversifiés (comme un ETF World) ou même des stratégies de trading à court terme, l’essentiel est de rester réaliste dans vos attentes et de privilégier une vision à long terme.

La diversification, la patience et une veille économique constante sont les clés pour naviguer avec succès sur les marchés. Enfin, le choix du courtier, tel que Trade Republic, XTB ou DEGIRO, joue un rôle crucial dans l’optimisation de vos rendements, en réduisant les frais et en vous offrant les outils nécessaires pour prendre des décisions éclairées.