Investir dans des actions d’entreprises cotées en bourse est l’un des moyens les plus populaires et les plus efficaces de faire croître votre argent et de constituer un patrimoine financier solide. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, comprendre le processus d’achat d’actions est essentiel pour tirer parti des opportunités du marché boursier.
Cette page vise à vous fournir un guide pratique et accessible pour vous aider à démarrer dans l’achat d’actions, en vous donnant les connaissances et les outils nécessaires pour prendre des décisions éclairées en matière d’investissement.
Qu’est-ce qu’une action ?
Avant de vous expliquer comment acheter une action d’entreprise cotée en bourse, il nous semble bon de vous livrer une définition de ce qu’est une action en bourse.
Une action est un titre de propriété représentant une partie de la propriété d’une entreprise.
Lorsque vous achetez une action, vous devenez propriétaire d’une petite fraction de cette entreprise.
Les actions sont généralement émises par les sociétés publiques, qui les proposent sur le marché boursier pour lever des fonds.
Comment ça fonctionne ?
Lorsqu’une entreprise émet des actions, elle les vend aux investisseurs pour collecter des fonds.
En retour, les investisseurs deviennent actionnaires de l’entreprise et détiennent des droits, tels que le droit de vote lors des assemblées générales et le droit à une part des bénéfices de l’entreprise sous forme d’un dividende.
Les actions peuvent être échangées sur des marchés boursiers, où leur prix fluctue en fonction de l’offre et de la demande.
Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions à tout moment sur ces marchés, ce qui leur permet de réaliser des gains en capital lorsque le prix des actions augmente, ou de subir des pertes si le prix diminue.
L’importance des actions
Les actions jouent un rôle crucial dans le financement des entreprises. En émettant des actions, les entreprises peuvent lever des capitaux pour financer leurs opérations, leurs projets de croissance et leurs développements futurs.
Cela leur permet de se développer, d’investir dans de nouvelles technologies, d’élargir leurs activités et de créer de la valeur pour les actionnaires.
Pour les investisseurs, les actions offrent la possibilité de participer aux bénéfices potentiels de l’entreprise et de réaliser des gains lorsque le prix des actions augmente.
Les dividendes versés par certaines entreprises constituent également une source de revenus pour les investisseurs, augmentant ainsi le rendement de leur investissement.
Comment acheter des actions : tutoriel étape par étape
Acheter des actions est relativement simple.
Vous avez du mal à nous croire ? Découvrez comment faire dans notre tutoriel détaillé.
1. Choisir un courtier en ligne
La manière la plus simple d’acheter des actions est par le biais d’un courtier en ligne.
Après avoir ouvert votre compte, vous pouvez acheter des actions via le site web ou l’app du courtier en quelques minutes seulement.
Ouvrir un compte en ligne est aussi simple que de créer un compte bancaire : Vous remplissez un formulaire d’ouverture de compte, fournissez une preuve d’identification et déposez des fonds sur ce dernier.
Des courtiers comme Trade Republic, XTB ou encore eToro sont particulièrement simples à prendre en main. Le processus d’inscription ne prend en plus que quelques minutes.
Notre recommandation n°1 en 2024 est Trade Republic. Ce broker allie en effet frais bas, grande variété de titres sur des dizaines de places boursières, fonctionnalités avancées et simplicité d’utilisation.
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2. Rechercher l’action que vous souhaitez acheter
Une fois que vous avez ouvert et alimenté (déposé des fonds) votre compte, il est temps de sélectionner l’action sur laquelle vous souhaitez investir.
Un bon point de départ est de rechercher des entreprises que vous connaissez déjà grâce à vos expériences en tant que consommateur.
Gardez l’objectif simple : recherchez des entreprises dont vous souhaitez devenir propriétaire.
Warren Buffett a dit : “Achetez une entreprise parce que vous voulez la posséder, pas parce que vous voulez que le cours de l’action monte.” Il s’en est plutôt bien sorti en suivant cette règle.
3. Décider du nombre d’actions à acheter
Vous ne devriez ressentir aucune pression pour acheter un certain nombre d’actions ou remplir votre portefeuille entier avec une seule action d’un coup.
Envisagez de commencer par un trading fictif, en utilisant un simulateur de marché boursier, pour vous mettre en jambe.
Avec le trading fictif, vous pouvez apprendre à acheter et vendre des actions en utilisant de l’argent fictif. De nombreux courtiers comme XTB ou encore eToro proposent des comptes de démo.
Si vous êtes prêt à investir directement de l’argent réel, vous pouvez commencer petit. Vous pourriez envisager d’acheter une seule action pour vous faire une idée de ce que cela signifie de posséder des actions individuelles et de savoir si vous avez le courage de traverser les périodes difficiles.
Vous pouvez ajouter des actions au fil du temps à mesure que vous gagnez en confiance.
De nouveaux investisseurs pourraient également envisager d’acheter des fractions d’actions. Cette offre relativement nouvelle des courtiers en ligne vous permet d’acheter une partie d’une action (10% / 20% / 50% etc.) plutôt que l’action entière.
Cela signifie que vous pouvez investir dans des actions coûteuses avec un investissement beaucoup plus petit. C’est par exemple idéal afin d’investir dans Nvidia.
Quel broker offre cette possibilité ? Trade Republic ou encore XTB proposent cette fonctionnalité.
Le DCA, Dollar Cost Averaging, est également une stratégie intéressante pour les investisseurs novices. Elle consiste à acheter des actions à intervalle régulier avec une somme définie par avance. Cela permet de lisser votre prix d’entrée.
Des courtiers comme Trade Republic proposent d’automatiser votre DCA via la mise en place de plans d’investissement programmés, le tout sans aucun frais.
4. Acheter des actions en utilisant le bon type d’ordre
Au moment de faire l’acquisition de titres d’entreprises cotées en bourse, différents types d’ordres existent.
Voici un récapitulatif pour vous aider à y voir plus clair.
Investir dans des actions via Trade Republic
Ordres au marché
Avec un ordre au marché, vous indiquez que vous achèterez ou vendrez l’action au meilleur prix actuel disponible sur le marché.
Parce qu’un ordre au marché ne fixe aucun paramètre de prix sur la transaction, votre ordre sera exécuté immédiatement et complètement.
L’ordre au marché ne pourrait également pas être exécuté si vous essayiez d’acheter une action très peu échangée avec peu de volume.
Ne soyez pas surpris si le prix que vous payez, ou que vous recevez si vous vendez, n’est pas exactement le prix qui vous a été proposé quelques secondes auparavant.
C’est pourquoi un ordre au marché peut être approprié lors de l’achat d’actions liquides avec des prix stables. Tandis que pour les actions plus volatiles ou moins liquides, un ordre limité (dont nous allons vous parler juste après) pourrait être plus judicieux.
Ordres limités
Un ordre limité vous donne plus de contrôle sur le prix auquel votre transaction est exécutée.
Si l’action XYZ se négocie à 100 $ l’action et que vous pensez qu’un prix de 95 $ par action est plus conforme à votre évaluation de l’entreprise, votre ordre limité indique à votre courtier de rester ferme et d’exécuter votre ordre uniquement lorsque le prix demandé atteint ce niveau.
Du côté des ventes, un ordre limité indique à votre courtier de se séparer des actions une fois que le prix de l’offre atteint le niveau que vous avez fixé.
Ils sont également bons pour investir pendant les périodes de volatilité à court terme du marché boursier ou lorsque le prix de l’action est plus important que l’exécution de l’ordre.
5. Optimiser votre portefeuille d’actions
La clé pour réussir à long terme est de garder en tête votre plan et vos objectifs. Un investisseur doit se concentrer uniquement sur les choses qu’il peut contrôler. Les fluctuations du marché n’en font pas partie.
Une fois que vous êtes familiarisé avec le processus d’achat d’actions en bourse, prenez le temps de vous plonger dans d’autres domaines du monde de l’investissement.
En bourse, il est primordial de continuer son éducation et de se former en continu. En effet, c’est le meilleur moyen de progresser et de maximiser ses performances.
Si vous débutez, n’hésitez pas à consulter notre guide qui explique le fonctionnement de la bourse.
6. Savoir quand vendre ses actions
Vous pouvez vendre vos actions lorsque vous êtes satisfait des bénéfices qu’elles ont générés, ou lorsque vous avez besoin de liquidités.
Idéalement, vous voulez définir des objectifs spécifiques et à long terme pour vos investissements afin de remplir ces deux critères en même temps.
Si vous achetez des actions, c’est une bonne règle de ne pas investir l’argent dont vous aurez besoin dans au moins cinq ans. Cela est dû à la volatilité du marché boursier. En effet, il est possible que la valeur des actions que vous achetez diminue avant d’augmenter.
Vous pourriez envisager de vendre vos actions si vous avez besoin de liquidités et qu’elles ont augmenté en valeur, mais ce faisant, vous pourriez payer des impôts sur les gains en capital de la vente, et vous pourriez manquer des gains futurs au fil du temps.
Ce qui est peut-être plus important encore, c’est de savoir quand ne pas vendre des actions. Lorsque le marché baisse, vous pouvez être tenté de vendre pour éviter de nouvelles pertes.
Cette stratégie est largement reconnue comme mauvaise, car une fois que vous vendez, vous fixez les pertes que vous avez subies. Une stratégie que de nombreux conseillers financiers suggèrent est de traverser la volatilité et de viser des gains à long terme en sachant que le marché se redressera avec le temps.
Compte-titres ou PEA : que choisir ?
Choisir entre un Compte-Titres Ordinaire (CTO) et un Plan d’Épargne en Actions (PEA) dépend de plusieurs facteurs.
Voici quelques points à considérer pour vous aider à prendre votre décision et ainsi investir dans des actions via le bon support.
Avantages fiscaux
Le PEA offre des avantages fiscaux intéressants, notamment l’exonération d’impôt sur les plus-values après une période de détention du PEA de cinq ans, sous réserve de ne pas effectuer de retrait avant cette période. Dans ce cas de figure, vous devrez payer 17,2% sur la plus-value réalisée.
En revanche, les plus-values réalisées sur un CTO sont soumises à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux chaque année (12,8% + 17,2% = 30% de la plus-value).
Flexibilité
Le CTO offre une plus grande flexibilité en termes de choix d’investissement et de disponibilité des fonds. Vous pouvez acheter et vendre des actions à tout moment sans restrictions.
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Ainsi, c’est le seul support qui vous permet d’investir dans les actions américaines comme Microsoft, Apple, Tesla ou encore Nvidia.
Le PEA a des limitations en termes de choix d’investissement, car seules les actions européennes éligibles et certains fonds d’investissement sont autorisés. De plus, les retraits partiels sont possibles mais peuvent entraîner la clôture du PEA et la perte des avantages fiscaux.
Objectifs d’investissement
Si votre objectif est de constituer un portefeuille diversifié avec des actions françaises et européennes à moyen ou long terme, le PEA est plus approprié en raison de ses avantages fiscaux.
En revanche, si vous prévoyez de faire du trading fréquent ou d’investir dans des actions internationales, le CTO est préférable en raison de sa flexibilité et de sa simplicité.
Profil de risque
Le PEA peut être plus adapté aux investisseurs à long terme qui souhaitent bénéficier des avantages fiscaux et sont prêts à accepter une certaine illiquidité pendant la période de blocage.
Pour les investisseurs plus actifs ou ceux qui recherchent une plus grande diversification internationale, le CTO peut être plus adapté en raison de sa liquidité et de sa flexibilité.
Où investir dans des actions ? Notre top 3 des courtiers en bourse
Lorsqu’il s’agit de choisir un courtier en bourse, il est essentiel de tenir compte de plusieurs facteurs.
Voici une analyse détaillée des trois courtiers que nous recommandons : Trade Republic, XTB et eToro.
1) Trade Republic : le meilleur courtier en bourse
Trade Republic se distingue par sa simplicité d’utilisation et ses frais compétitifs.
La plateforme est aussi bien conçue pour les investisseurs débutants et expérimentés, offrant une interface intuitive et des outils conviviaux.
Avec Trade Republic, les utilisateurs ont accès à une large gamme d’actions et d’ETF à frais bas (1€ par transaction), ce qui en fait un choix attrayant pour ceux qui recherchent une solution d’investissement simple et abordable.
Trade Republic permet de mettre en place des plans d’investissement programmés pour automatiser son DCA. L’autre avantage de cette fonctionnalité ? Ne plus avoir à payer de commission sur chaque transactionLe broker offre également la possibilité d’acheter des fractions d’actions, de profiter d’une carte de paiement (et d’un cashback sur ses achats), ou encore de toucher des intérêts sur ses liquidités non-investies.
C’est tout sauf un hasard si c’est l’une des applications bourse préférées des Français.
2) XTB : la référence pour le trading d’actions
XTB se démarque par sa gamme complète de produits de trading et sa plateforme avancée.
En plus des actions et des ETF, XTB propose également le trading de devises (forex), de matières premières et de CFD.
La plateforme offre des outils de recherche et d’analyse puissants, ainsi que des fonctionnalités avancées telles que le trading automatique et les alertes de marché.
Avec son expertise et sa diversité de produits, XTB convient aux investisseurs recherchant une approche plus sophistiquée du trading.
Le courtier propose également des fonctionnalités intéressantes comme la rémunération des liquidités non investies. Une manière de générer du rendement sur votre capital.
3) eToro : la plateforme de trading social
eToro se distingue par son approche innovante du trading social, permettant aux utilisateurs de copier les stratégies d’autres traders et investisseurs.
En plus de permettre l’investissement dans des actions et des ETF, eToro permet l’achat de crypto-monnaies et de nombreux autres actifs comme les devises ou les matières premières.
La plateforme est réputée pour sa convivialité et son interface intuitive, ce qui en fait un choix populaire auprès des investisseurs débutants.
Avec eToro, les utilisateurs peuvent également profiter de fonctionnalités de trading avancées telles que le trading automatique et les analyses de marché en temps réel.
eToro propose également d’investir dans des smart portfolios. Ce sont des paniers d’actifs, souvent thématiques, qui permettent par exemple de s’exposer à un secteur d’activité en vogue comme l’intelligence artificielle ou les semi-conducteurs.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Pourquoi acheter des actions plutôt qu’une autre classe d’actif ?
Investir en actions offre plusieurs avantages par rapport à d’autres classes d’actifs, tels que les obligations et l’immobilier.
Potentiel de croissance du capital
Les actions offrent un potentiel de croissance du capital significativement plus élevé que d’autres investissements.
En investissant dans des entreprises solides et en croissance, les investisseurs peuvent bénéficier de l’appréciation de la valeur des titres au fil du temps.
Cette croissance peut être particulièrement importante sur le long terme, offrant ainsi la possibilité de réaliser des gains substantiels.
Des revenus passifs grâce aux dividendes
De nombreuses entreprises distribuent des dividendes à leurs actionnaires, ce qui constitue un autre avantage de l’investissement en actions.
Les dividendes représentent une part des bénéfices de l’entreprise et peuvent constituer une source de revenu régulière.
En plus de potentielles plus-values en capital, les dividendes peuvent offrir un rendement attrayant, contribuant ainsi à la constitution d’un portefeuille diversifié et équilibré.
Comparaison avec d’autres formes d’investissement
Comparé à d’autres formes d’investissement, comme les obligations et l’immobilier, les actions offrent généralement un rendement potentiel plus élevé sur le long terme.
Les obligations, bien que plus sûres et offrant un revenu fixe, ont tendance à offrir des rendements plus faibles.
L’immobilier, quant à lui, peut offrir des rendements stables et des avantages fiscaux, mais il est souvent moins liquide et nécessite un investissement initial plus important.
Les actions sont également moins volatiles et risquées que d’autres investissements comme les crypto-monnaies.
En conclusion, investir dans des actions présente pas mal d’avantages, notamment le potentiel de croissance du capital et les dividendes.
Conclusion
Acheter des actions peut être une étape passionnante et gratifiante dans votre parcours financier.
Après avoir lu ce guide complet, vous avez une bonne compréhension des choses à réaliser et à prendre en compte afin d’acheter des actions en ligne.
N’oubliez pas de continuer à vous informer et à développer vos compétences en investissement en actions.
Avec un courtier fiable comme Trade Republic et une approche bien pensée, vous pouvez prendre des décisions d’investissement éclairées et travailler vers vos objectifs financiers à long terme.
Acheter des actions sur Trade Republic
FAQ
Vous vous posez encore des questions concernant l’investissement dans des actions d’entreprises cotées en bourse ? Pour tenter d’y répondre, nous vous proposons une série de questions-réponses.
Comment fait-on pour acheter une action ?
Pour acheter une action, vous devez d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier en ligne.
Une fois votre compte ouvert et financé, vous pouvez rechercher l’action que vous souhaitez acheter, spécifier le nombre d’actions que vous souhaitez acquérir, et passer votre commande d’achat via la plateforme de trading du courtier.
Si vous recherchez une plateforme simple, abordable et conviviale pour acheter des actions, nous vous recommandons d’opter pour Trade Republic.
Est-ce qu’une action rapporte de l’argent ?
Oui, les actions peuvent potentiellement rapporter de l’argent de deux manières principales : l’appréciation du cours de l’action et les dividendes. L’appréciation du cours de l’action vous permet de réaliser un gain en capital lorsque vous vendez vos actions à un prix supérieur à celui auquel vous les avez achetées.
Les dividendes, quant à eux, représentent une part des bénéfices de l’entreprise distribués aux actionnaires.
Quel est le montant minimum pour acheter une action ?
Le montant minimum pour acheter une action dépend du prix de l’action elle-même et des exigences du courtier en ligne.
Cependant, avec l’émergence des courtiers proposant l’achat de fractions d’actions, il est désormais possible d’investir même avec de petits montants.
Par exemple, avec Trade Republic, vous pouvez acheter des fractions d’actions à partir d’1 €, ce qui rend l’investissement accessible à tous.
Est-ce que je peux acheter 100 € d’une action ?
Oui, grâce à la possibilité d’acheter une action fractionnée, vous pouvez investir exactement le montant que vous souhaitez dans une action, même si vous ne disposez que d’un budget limité.
Trade Republic offre cette fonctionnalité (au même titre que XTB d’ailleurs), vous permettant ainsi d’investir même avec de petites sommes, ce qui peut être particulièrement avantageux pour les investisseurs débutants ou ceux disposant d’un budget restreint.
