Monabanq se place parmi les banques en ligne les plus populaires en France. Pour ce faire, elle mise sur le même positionnement que sa maison mère Crédit Mutuel, notamment le fait d’être abordable pour un plus grand nombre et la relation client. Parmi ses quatre cartes bancaires, à l’instar de la Visa Premier.
La carte Visa Premier de Monabanq est l’une des cartes les plus premium de la banque en ligne et du marché. Pourtant, elle est accessible sans condition de revenus, ce qui en fait une offre pertinente.
Apple Pay
0 € de revenu exigé
Dépôt chèques et espèces
Visa Premier 0 condition
Service client primé
160 €
OFFERTS
Conditions : Sans condition de revenus
Frais annuels : 36 € • Dépôt initial : 50 €
Dépôt de chèques : ✔ • Dépôt d'espèces : ✔
Coût mensuel de la carte : 0 €
Retraits zone euro : Gratuits • Paiements zone euro : Gratuits
Retraits en devises : 2% • Paiements en devises : 2%
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Les caractéristiques de la carte Visa Premier chez Monabanq
Chez Monabanq, il y a quatre cartes bancaires disponibles à ce jour. Toutes fonctionnent avec le réseau Visa pour un accès à plus de 31 millions de commerçants et plus de 1,4 million de distributeurs à travers le monde. Voici la liste complète de la gamme.
- Visa à autorisation systématique
- Visa Classic
- Visa Premier
- Visa Platinum
Comme vous pouvez le voir, la carte Visa Premier prend place entre la Classic et la Platinum en termes de positionnement. En France, on compte environ 6,2 millions de Visa Premier pour environ 37 millions de Visa Classic. Cela s’explique par le fait que la carte dorée se veut assez onéreuse chez les banques traditionnelles, là où elle s’accompagne souvent de conditions d’éligibilité.
Ce qui est intéressant, c’est q’il n’y a pas de conditions spécifiques pour commander la carte Visa Premier chez Monabanq. En effet, elle peut être commandée sans condition de revenus, car vous n’avez pas à justifier un montant de salaire ou des encours pour pouvoir la commander auprès de la banque en ligne.
De plus, la carte Visa Premier de Monabanq est venir avec le débit immédiat ou le débit différé. Cela vous laisse le choix entre le prélèvement direct des paiements et des retraits sur votre compte ou le prélèvement des paiements en une seule fois à la fin du mois. Par contre, le débit différé peut se mettre en place après que vous soyez client sur validation de votre situation avec l’un des conseillers bancaires.
La carte bancaire Visa Premier se positionne comme une carte assez haut de gamme et flexible. Celle-ci est parfaite pour les personnes qui souhaitent profiter d’une formule qui reste premium et accessible à la fois chez Monabanq.
Avec la carte Visa Premier de Monabanq, vous profitez des paiements en France et à l’étranger (dans l’Espace économique européen) de manière gratuite et illimitée. Cette formule est aussi concernée par la présence du paiement mobile, du paiement sans contact jusqu’à 50 euros et du paiement sur Internet.
Monabanq propose une petite spécificité avec sa carte Visa Premier, il s’agit de l’option carte qui épargne. Également disponible avec les Visa Classic et Platinum, ce service permet d’arrondir tous vos paiements à l’euro supérieur afin que la différence soit transférée sur un compte épargne. C’est un moyen simple et efficace pour mettre de l’argent de côté sans y penser.
En termes de garanties, la carte Visa Premier de Monabanq s’avère bien premium, voici le détail.
- Assurance décès et invalidité (jusqu’à 46 000 euros)
- Assurance médicale de déplacement
- Assurance annulation de voyage (jusqu’à 5 000 euros)
- Assurance retard d’avion et/ou retard de bagage (jusqu’à 400 euros)
- Assurance perte, détérioration, vol de bagages (jusqu’à 800 euros par bagage)
- Assurance véhicule de location (remboursement de la franchise)
- Garantie neige et montagne (matériel, forfait…)
- Responsabilité civile à l’étranger (jusqu’à 1,5 million d’euros par événement)
Dans la gamme Monabanq, la fameuse Visa Premier fait nettement mieux que la Visa autorisation systématique et la Visa Classic qui se contentent de l’assurance décès et invalidité (jusqu’à 46 000 euros).
Les prix
Sans plus de suspens, la carte Visa Premier de Monabanq revient à 3 euros par mois, soit 36 euros par an seulement. En comparaison, la grande majorité des cartes dorées mises en avant par les banques traditionnelles reviennent à un coût établi entre 100 et 200 euros par an.
Si vous prenez un compte joint chez Monabanq et que vous souhaitez une seconde carte Visa Premier, son coût sera également de 3 euros par mois.
De leur côté, il faut rappeler que les cartes Visa autorisation systématique et Classic sont gratuites et incluses tandis que la Platinum est à 9 euros par mois chez Monabanq. La Visa Premier est donc un excellent compris en termes de rapport qualité-prix, le tout pour des assurances et des garanties qui sont attractives.
Les plafonds
Monabanq propose toutes ses cartes bancaires sans condition de revenus, même la Visa Premier. De fait, ce sont les revenus qui déterminent les plafonds des paiements et des retraits. Ils sont valables pour toute les cartes, voici le détail.
Les plafonds de paiements chez Monabanq (sur 30 jours)
- Moins de 1 000 euros par mois : jusqu’à 1 000 euros
- De 1 000 euros à 1 800 euros par mois : jusqu’à 1 500 euros
- De 1 800 euros à 3 000 euros par mois : jusqu’à 2 000 euros
- De 3 000 euros par mois à 4 000 euros par mois : jusqu’à 2 500 euros
- Au-delà de 4 000 euros par mois : jusqu’à 3 000 euros (Visa Premier ou Visa Platinum uniquement)
Les plafonds de retraits chez Monabanq (sur 7 jours)
- Moins de 1 000 euros par mois : jusqu’à 300 euros
- De 1 000 euros à 1 800 euros par mois : jusqu’à 400 euros
- De 1 800 euros à 3 000 euros par mois : jusqu’à 500 euros
- De 3 000 euros à 4 000 euros par mois : jusqu’à 600 euros
- Au-delà de 4 000 euros par mois : jusqu’à 500 euros (Visa Premier ou Visa Platinum uniquement)
Le découvert autorisé
La carte Visa Premier de Monabanq s’accompagne d’une option permettant un découvert autorisé. Autrement intitulée facilité de caisse, cette caractéristique vous permet d’avoir un compte débiteur pendant 30 jours consécutifs au maximum. Il faut que le compte créditeur soit créditeur avant ce délai pour continuer à bénéficier de la facilité de caisse, sachant que le montant est d’ailleurs établi selon vos revenus.
Comme les découverts autorisés de toutes les banques, celui de Monabanq est soumis aux agios. Le taux débiteur est de 8% à l’heure actuelle. Par contre, sachez que l’établissement prélève des commissions d’intervention, cela représente 8 euros par opération pour 80 euros par mois au maximum.
Enfin, la mise en place de la facilité de caisse est gratuite avec la carte Visa Premier de Monabanq.
Les comptes courants
En plus de ses quatre cartes bancaires Visa à autorisation systématique, Classic, Premier et Platinum, Monabanq propose une offre de trois comptes courants : Pratiq+, Uniq et Uniq+. Chaque compte peut s’associer avec chaque carte, vous pouvez par exemple choisir la Visa Premier avec le compte Pratiq+, ce dernier étant la formule la plus populaire de la banque en ligne.
Pour information, l’offre Pratiq+ est parfaite pour un usage au quotidien sans trop de déplacements à l’étranger. Si vous êtes plus nomade, les comptes Uniq et Uniq+ sont les meilleures options chez Monabanq.
Le compte Pratiq+, soit l’offre très appréciée par le public chez Monabanq, requiert une cotisation mensuelle de 3 euros par mois. Au final, votre compte et votre carte vous reviennent à 6 euros par mois, soit moins de 75 euros par an seulement. Autant dire que la formule globale s’avère intéressante et moins chère que la grande majorité des banques traditionnelles, où la carte dorée fait vite monter ce prix entre 100 et 200 euros par an.
Les fonctionnalités de la carte
Monabanq propose plusieurs fonctionnalités pour accompagner sa carte Visa Premier. Celles-ci sont accessibles directement sur l’application mobile ou le site de la banque en ligne, le tout depuis votre espace client. Voici le récapitulatif.
- Consultation du solde de votre compte
- Catégorisation automatique des dépenses
- Agrégation de comptes bancaires
- Notifications d’alerte par SMS et email
- Modification des plafonds de paiement et retrait
- Consultation ou modification du code PIN
- Virement instantané en France (option payante)
- Activation et désactivation du paiement sans contact
- Service d’opposition en cas de perte ou de vol de la carte
- Paiement mobile (Apple Pay, Paylib et Lif Pay)
- Paiement sans contact
- Paiement sur internet
En plus, Monabanq est l’une des rares banques en ligne qui permet le dépôt d’espèces et de chèques directement dans les guichets automatiques de CIC et Crédit Mutuel. À ce jour, seule Hello bank! est capable de rivaliser grâce à sa maison mère BNP Paribas en proposant une option similaire. Le nombre de dépôts de cash est limité selon le compte courant que vous prenez, mais l’option est valable avec chacun d’entre eux.
Comment commander la carte Monabanq ?
Pour commander la carte Visa Premier chez Monabanq, vous devez ouvrir le compte courant de votre choix auprès de la banque en ligne et de sélectionner cette carte. On rappelle que la banque en ligne se veut accessible au plus grand nombre, elle mise donc sur une offre simple, efficace et accessible directement en ligne, voici les étapes à suivre.
- Remplir le formulaire,
- Signez le contrat en ligne,
- Chargez les deux pièces justificatives (pièce d’identité et justificatif de domicile de moins de trois mois),
- Attendre la réponse de la banque initiale,
- Réalisez un virement initial pour activer le compte courant.
Après la validation de votre dossier par Monabanq, vous recevez la carte Visa Premier et le code secret par pli séparé en quelques jours ouvrés. Pour l’activer, vous n’avez qu’à faire un retrait ou un paiement en utilisant le code.
Toutes les options concernant le paiement mobile et autres sont accessibles depuis votre espace client Monabanq, vous pouvez les personnaliser comme bon vous semble dès la réception de la carte Visa Premier.
Notre avis sur la carte Visa Premier
Notre avis sur la carte Visa Premier de Monabanq est positif. La banque en ligne se veut accessible à tous en plaçant “les gens avant l’argent” comme le veut son slogan, elle s’adresse à tout le monde avec une gamme complète dans laquelle on retrouve la fameuse carte dorée. Sans inclure la cotisation mensuelle pour le compte courant de votre choix, son prix à moins de 40 euros par an se veut ultra compétitif sur le marché.
Que ce soit avec un compte individuel ou un compte joint, la carte Visa Premier est premium tout en restant abordable chez Monabanq. Le tout sans lésiner sur les assurances incluses et les fonctionnalités en ligne, ce qui en fait un choix d’excellence.
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