Hello bank! fait partie des meilleures banques en ligne en France, un statut qu’elle mérite grâce à la transparence et l’accessibilité de son offre. En plus du compte courant et de ses différents produits bancaires (épargne, crédit…), elle met en avant deux cartes dans sa gamme, notamment la carte Hello One.
La carte Hello One de Hello bank! est la plus abordable de la banque en ligne, elle est gratuite. La filiale de BNP Paribas a repensé son offre il y a quelques années pour s’adapter à la montée en puissance des néobanques, si bien qu’elle se concentre sur désormais sur deux cartes bancaires qui remplacent ses anciennes Visa.
Apple Pay
Offre gratuite et sans condition
Zéro frais à l'étranger
Meilleur livret d'épargne
Jusqu'à 180€ d'avantages sur Hello Prime/Duo (+ 1€/mois pendant 6 mois). Jusqu'à 140€ sur Hello One/Duo.
Conditions : Sans condition de revenus
Frais annuels : 0 € • Dépôt initial : 10 €
Dépôt de chèques : ✔ • Dépôt d'espèces : ✔
Coût mensuel de la carte : 0 €
Retraits zone euro : Gratuits • Paiements zone euro : Gratuits
Retraits en devises : Gratuits • Paiements en devises : Gratuits
Apple Pay
Les caractéristiques de la carte Hello One de Hello bank!
Hello bank! peut s’appuyer sur les cartes Hello One et Hello Prime, la première étant la plus appréciée par toutes les personnes qui veulent une carte simple, efficace et gratuite. Elle est accessible sans condition de revenus, ce qui n’était pas le cas des anciennes offres de la banque en ligne. Désormais, il n’y a donc plus besoin de justifier d’un revenu minimum obtenu tous les mois pour avoir droit à cette carte bancaire.
Pour commander la carte Hello One de Hello bank!, il faut simplement avoir l’âge minimum légal et être résident en France. Dès lors, vous n’avez qu’à ouvrir un compte courant gratuitement auprès de la banque en ligne pour recevoir la fameuse carte bancaire dans la foulée.
Dans le détail, la carte Hello One de Hello bank! est une carte de débit à autorisation systématique Visa internationale. Tous les retraits et les paiements sont prélevés directement après une transaction. Autrement, le solde de votre compte courant est interrogé à chaque opération pour une validation du règlement. C’est toujours le cas, hormis quelques exceptions comme le péage ou le parking, par exemple.
Contrairement aux offres de banques en ligne concurrentes, Hello bank! ne demande pas à ses clients d’utiliser la carte Hello One au moins une fois par mois sous peine de facturation, vous êtes libre d’effectuer des retraits et des paiements sur cette période ou non. En comparaison, BoursoBank facture la somme de 9 euros aux clients qui n’utilisent pas leur carte Ultim pendant un mois.
Enfin, la carte Hello One de Hello bank! fonctionne avec le réseau Visa, on retrouve le logo de ce dernier sur la carte bancire. Ainsi, il est possible de régler des achats auprès de 31 millions de commerçants dans le monde et de faire des retraits auprès de 1,4 million de distributeurs compatibles.
Chez Hello bank!, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte courant individuel ou joint. Si vous ouvrez un compte joint, vous avez droit à une carte Hello One par personne avec votre co-titulaire, ce qui rend l’offre intéressante.
Les paiements et retraits à l’étranger
La carte Hello One de Hello bank! comprend les retraits et les paiements gratuits et illimités en France. C’est aussi le cas des paiements à l’étranger. Pour ce qui est des retraits à l’étranger, ils sont aussi gratuits à condition qu’ils soient effectués avec un distributeur détenu par le groupe BNP Paribas ou ses filiales. Autrement, ils entraînent des frais de 1,50% du montant retiré, quelle que soit la devise.
Ainsi, la carte Hello One ne dispose pas de tous les paiements et les retraits gratuits et illimités à l’étranger (il y a une condition pour les retraits gratuits à l’étranger) comme son homologue premium la carte Hello Prime. Pour autant, elle a déjà le mérite de s’adresser à toutes les personnes qui sont souvent en déplacement, le tout sans que vous deviez dépenser un euro pour sa possession ou son usage puisqu’elle est totalement gratuite.
Les plafonds de paiement et de retrait
Comme chaque carte bancaire, la carte Hello One mise en avant Hello bank s’accompagne d’un plafond pour les retraits et les paiements. Celui-ci reste assez similaire à une Visa Classic, c’est d’ailleurs le digne équivalent de cette offre mise en avant par la banque en ligne à bien des égards.
Voici le détail des plafonds de la carte Hello One de Hello bank!.
- Retrait : jusqu’à 400 euros (sur 7 jours)
- Paiement : jusqu’à 1 000 euros (sur 30 jours)
Si ces plafonds sont logiquement moins élevés que ceux de la carte Hello Prime, vous pouvez tout de même faire évoluer ceux-ci depuis votre espace client sur le site ou l’application mobile de Hello bank!, sous réserve d’acceptation de la banque. La modification est temporaire, elle s’applique pendant trois mois.
À noter qu’il n’y a pas de découvert autorisé ou de facilité de caisse avec la carte Hello One de Hello bank!, cela s’explique par le fait qu’elle soit à autorisation systématique.
Les assurances et garanties
Au sujet des garanties incluses, sachez que carte Hello One de Hello bank! ne comporte ni assurance ni assistance.
En comparaison, la carte Hello Prime, plus premium, a droit aux mêmes garanties que la Visa Premier, soit 2 001 600 euros. Cela comprend également une protection étendue au quotidien et lors des déplacements en France ou à l’étranger, une assistance médicale et une solution de dépannage à l’étranger en cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse de votre carte.
Les fonctionnalités de la carte Hello One
La carte Hello One de Hello bank! se gère directement depuis l’espace client sur le site ou l’application mobile. Ainsi, vous pouvez accéder à toutes les fonctionnalités liées au compte courant et à la carte bancaire de Hello bank!. Voici le détail des options disponibles.
- Consultation du solde de votre compte
- Catégorisation automatique des dépenses
- Visualisation des factures
- Agrégation de comptes bancaires
- Virements SEPA instantanés
- Dépôt de chèques et d’espèces
- Notifications d’alerte selon les mouvements du compte
- Modification des plafonds de paiement et retrait
- Activation et désactivation du paiement sans contact (jusqu’à 50 euros)
- Service de mobilité bancaire Hello Start + (pour changer de banque)
- Service d’opposition en cas de perte ou de vol de la carte
- Paiement mobile (Apple Pay, Google Pay et Paylib)
On rappelle que Hello bank! fait partie des rares banques en ligne à se proposer le dépôt d’espèces et de chèque, un avantage qu’elle soit à son propriétaire BNP Paribas. Ainsi, vous pouvez utiliser les guichets automatiques du réseau de la banque traditionnelle pour déposer un chèque ou des espèces.
Le dépôt d’espèces est souvent laissé de côté par les banques en ligne. En comparaison, BoursoBank se contente de l’envoi de chèque par voie postale pour qu’il soit crédité, la filiale de Société Générale fait donc une croix sur le dépôt d’espèces.
Comment commander une carte Hello One chez Hello bank! ?
Pour commander la carte Hello One chez Hello bank!, vous devez forcément commencer par ouvrir un compte courant puis choisir cette offre chez la banque en ligne.
Ouvrir un compte
L’ouverture d’un compte courant chez Hello bank! se fait directement en ligne du début à la fin, au même titre que le choix de la carte Hello One, c’est le seul document qui transite par voie postale (contrairement à tous les justificatifs requis). Voici les étapes à suivre.
- Remplir le formulaire d’inscription en ligne
- Fournir une signature électronique pour le contrat avec le code confidentiel reçu par SMS
- Envoyer les pièces justificatives
- Attendre la réponse de Hello bank!
- Effectuer un premier versement sur le compte pour l’activation
Pour ce qui est des éléments à transmettre directement en ligne, voici le détail.
- Un justificatif d’identité
- Un justificatif de domicile
- Un RIB avec votre nom et prénom
- Une signature manuscrite sur une feuille blanche
Comme la carte Hello One de Hello bank! est gratuite et sans condition de revenus, vous n’avez pas besoin de fournir votre dernier justificatif de revenus, là où c’est une obligation avec l’offre Hello Prime.
Si vous êtes déjà client chez BNP Paribas, vous n’avez pas besoin de fournir les justificatifs requis et de faire un versement initial sur le compte bancaire pour valider son ouverture. À noter que l’ouverture d’un compte chez Hello bank! vous permet de continuer à profiter de vos produits bancaires BNP Paribas si vous le souhaitez. Si besoin, notre page d’avis sur Hello bank vous en dira plus à ce sujet.
Recevoir et activer la carte
La carte Hello One est envoyée par Hellobank! par courrier prioritaire en quelques jours suite à l’ouverture du compte courant. Pour ce qui est du code PIN, toute la démarche se fait en ligne. Vous recevez un SMS qui vous demande vote clé d’authentification, celle-ci se trouve dans votre message sur votre espace client (accessible sur le site ou l’application mobile). Dès lors, vous n’avez qu’à noter le numéro et répondre au premier SMS, le tout sans ajouter de message supplémentaire (lettre, symboles, etc).
Pour activer la carte Hello One de Hello bank!, il suffit de réaliser un retrait ou de faire un paiement en tapant le code PIN.
Notre avis sur la carte Hello One
Il est temps d’achever notre avis sur la carte Hello One de Hello bank!. Pour nous, c’est une excellente carte bancaire, car la majorité des opérations sont gratuites, voir toutes si vous effectuez des retraits à l’étranger depuis des distributeurs du réseau BNP Paribas. C’est très appréciable pour une offre gratuite et sans condition de revenus, si bien que la banque en ligne propose une belle mise à jour de sa gamme précédente.
La seule chose que l’on pourrait déplorer avec la carte Hello One reste le fait qu’elle ne s’accompagne pas de garantie et d’assurance comme la Visa Classic traditionnel ou la carte Hello Prime qui se place comme un équivalent de la Visa Premier.
Par contre, la carte Hello One fait largement le travail sur les autres points, mais aussi en termes de fonctionnalités disponibles depuis l’application mobile. En conclusion, c’est l’offre à choisir chez Hello bank! pour tous ceux qui veulent garder la main sur leur budget.
Hello bank!
