Il existe aujourd’hui tout un tas de solutions logicielles qui permettent de gérer ses finances, qu’ils s’adressent aux particuliers, aux professionnels, ou même aux plus grandes entreprises. Elles sont devenues particulièrement populaires sur mobile, avec la prolifération d’applications dédiées qui permettent de consulter ses comptes n’importe où, n’importe quand. Mais une partie des gens préfère toujours le bon vieux tableur, et c’est à ces utilisateurs que Microsoft a pensé en lançant Money in Excel, en partenariat avec la société de services financiers Plaid.
Quitte à réinventer la roue, Microsoft a fait le pari d’ajouter une nouvelle fonctionnalité dédiée à la gestion financière au célèbre tableur. L’add-on permet tout d’abord de se connecter à un ou plusieurs comptes financiers (qu’il s’agisse d’un compte bancaire, d’un fond de placement…), puis d’en importer les données et de les synchroniser au fil du temps. La vidéo de présentation complète, malheureusement non intégrable, est disponible ici.
Une fois les données importées dans Excel, l’utilisateur peut utiliser le template de base qui semble déjà très complet : on y trouve un récapitulatif instantané sur l’écran d’accueil, différents bilans mensuels ou hebdomadaires, une timeline en continu où apparaissent les dernières dépenses… Cette version par défaut est même fournie avec de nombreux graphiques très intuitifs, offrant une vue d’ensemble sur votre santé financière, tout le nécessaire pour monitorer ses deniers sans transpirer. Mais pour les power-users qui connaissent le logiciel jusque dans ses fonctionnalités les plus obscures, ce template est encore plus intéressant car il offre une base sur laquelle construire son propre cockpit financier pour un maximum de contrôle.
À noter que cet add-on sera réservé aux détenteurs d’une licence Microsoft 365. Si ce n’est pas votre cas mais que Money in Excel vous intéresse, vous pourrez soit souscrire à Microsoft 365 (à partir de 69€ par an), soit vous faire votre avis avec la version d’essai d’un mois. Il semble toutefois peu probable qu’Excel et cet add-on suffisent à justifier le prix de l’abonnement à eux seuls si vous n’utilisez pas le reste de la suite, mais dans le cas contraire, vous pourriez bien être tenté de délocaliser la gestion de votre argent sur ce bon vieux tableur.
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Précision : c’est utilisable seulement pour les US à l’heure actuelle.
personnellement, le bon vieux Microsoft money V14 de 2004 est toujours opérationnel, hélas sans possibilité de récupérer les comptes automatiquement….
“L’offre devrait arriver bientôt en France”. En l’état, avec le connecteur Plaid, l’offre n’apporterait que peu d’utilité. Même si Plaid essaye de se développer en Europe et que le rachat par VISA va mettre beaucoup d’argent dans le développement mondial, pour l’instant Plaid offre des connections surtout pour les banques US. Oubliez pour se connecter aux assurances vie françaises par exemple. Avant que “Money for Excel” soit 100% opérationel en France, il faut que Plaid fasse beaucoup de travail. Une autre alternative serait que Microsoft s’allie avec des aggrégateurs Européens comme les Français Budget Insight ou LaFinBox … mais vous pouvez compter sur Plaid d’avoir fait signer à Microsoft l’exclusivité dans leur contrat… ce qui limitera la valeur ajoutée pour les clients Français.
Integrer la video : <iframe width=”560″ height=”315″ src=”URL DE LA VIDEO” frameborder=”0″ allowfullscreen></iframe> </iframe>
Malheureusement il faudra une licence Office 365 🙁 à 10,5€/mois ça fait très cher l’outil 😱
Perso j’utilise MS Comptes Bancaires, un outil ultra complet pour juste 30€ 😜👍